"Trampas para inversores" - Maxim Kurbangaleev sobre proyectos criptográficos

El criptoexperto Maxim Kurbangaleev habló sobre el fraude y los trucos en los que caen los inversores. Un proyecto de estafa de alto perfil valorado en $ 20 millones: el token RAC (Raccoon Network) colapsó a su valor mínimo y los inversores no pudieron vender sus activos. ¿Cómo? Junto con Freedom Protocol, la criptoplataforma de Raccoon Network transfirió USD 20.8 millones a una cuenta de un tercero y dejó a sus titulares con las manos vacías.

Principio de la ruleta rusa – Maxim Kubangaleev

A pesar de la abundancia de proyectos en el mercado (en este momento, según DropsTab, hay más de 10 mil), hay muy pocas "joyas" reales entre ellos. Millones de inversores sueñan con encontrar diamantes en bruto para ahorrar y aumentar sus fondos. Aún así, a menudo invierten en “arena”: los proyectos fraudulentos prometen a sus titulares ganancias increíbles y crean una ilusión de confianza.

“Los proyectos de estafa contratan a blogueros y celebridades para publicitar y lanzar videos promocionales. Si los nuevos proyectos en la etapa de inversión están atrayendo activamente a las estrellas para que cooperen, entonces existe una alta probabilidad de que se trate de una estrategia de marketing audaz. Para mí personalmente, una gran presencia de marketing en el proyecto es una señal de alerta”., dice Maxim Kurbangaleev.

Sin embargo, muchos inversores novatos caen en la estrategia de marketing de confiar en caras conocidas. Al principio, aunque el proyecto de estafa atrae a la mayor cantidad de personas posible, los titulares se sienten como verdaderos "ganadores": el saldo de su cuenta crece y se multiplica. Pero aquí está el problema: es imposible retirar activos, y después de un tiempo, al inversor no le quedará más que despedirse de su dinero.

“Los estafadores han aprendido a jugar bien con las emociones de las personas: con la codicia y el deseo de ganar dinero lo más rápido posible. Los inversores, especialmente los principiantes, a menudo tienen poco conocimiento del mercado de activos digitales, pueden confundirse fácilmente y prometer montañas de efectivo”, cree el experto Maxim Kurbangaleev.

No es fácil no caer en la trampa de los buscadores de fondos de otras personas: los proyectos fraudulentos pueden inspirar confianza y parecer de alta calidad. Las estafas más populares (ICO, mercadeo en red y esquemas piramidales) están aprendiendo y adaptándose rápidamente a las realidades actuales.

Proyectos que llaman la atención – Maxim Kurbangaleev

Los proyectos emocionantes y prometedores aún se pueden distinguir de las estafas: a menudo, no solo se trata de una documentación bien organizada y la competencia del equipo, sino también de la falta de un marketing agresivo. Los inversores pueden evaluar las diferencias utilizando ejemplos reales comparando proyectos prometedores con contrapartes fraudulentas.

“Durante los últimos cinco años, también han ingresado al mercado buenos proyectos, por ejemplo, The Metaverse Sandbox. Sandbox es un proyecto clásico del género sandbox, que recuerda un poco a Minecraft y Second Life: gráficos interesantes, capacidad para construir objetos, mejorar tu personaje, etc. dice Maxim Kurbangaleev. – Sandbox tiene una economía bien pensada: los miembros pueden comprar y vender terrenos por tokens LAND, adquirir y mejorar artículos.

Ya en 2007, el creador del universo digital de Second Life, Philip Rosedale, mencionó el hecho de que los mundos tridimensionales virtuales absorberán el mercado en línea. Curiosamente, a partir de 2021, más de 1 millón de usuarios siguen participando activamente en el juego y, más de diez años después del lanzamiento, los jugadores han gastado más de 3.2 millones de dólares.

“Otro proyecto interesante es Polygon, la llamada solución Layer-2 para escalar la cadena de bloques de Ethereum. Polygon está diseñado para acelerar las transacciones, así como reducir su costo y complejidad”, – comenta Maxim Kurbangaleev.

Según el experto, también vale la pena destacar el proyecto dYdX, un intercambio descentralizado con la posibilidad de ganar en los suministros de liquidez. Los principales inversores han comprometido sus fondos para el proyecto: Andreessen Horowitz (más conocido como a16z), Naval Ravikant y Fred Ehrsam, entre otros.

“dYdX es uno de los pocos proyectos DeFi en los que creo y cuyos tokens mantengo en mi cartera”, señala Maxim.

Según el experto, los proyectos prometedores difieren de los fraudulentos en términos de calidad de implementación y trabajo con su comunidad.

“Los mejores proyectos brindan a los usuarios muchas oportunidades: por ejemplo, los titulares de dYdX pueden hacer sus propuestas y votar en el protocolo de segundo nivel. También toman decisiones sobre la distribución de los recursos del fondo, votan por la lista de tokens y cambian los parámetros de riesgo. Los buenos proyectos realmente benefician a las personas y los gigantes del mercado invierten en ellos”, – resume Maxim Kurbangaleev.

Maxim Kurbangaleev: ¿Cómo elegir proyectos de inversión? 

En el mercado de criptomonedas, cualquier token, incluido un token de "meme", tiene la posibilidad de crecer y depreciarse en horas e incluso minutos. A la hora de elegir proyectos de inversión, es mejor dividir su capital de inversión y diversificar su cartera, explica el experto.

La regla de “no pongas todos los huevos en la misma canasta” se aplica en muchas áreas, y esta es una parte fundamental de invertir en criptomonedas si el inversionista no quiere perder todo el dinero.

“Si hablamos de inversiones tempranas en la etapa de venta de tokens, debe elegir sitios probados, como CoinList y DAO Maker. Los proyectos presentados en tales plataformas están siendo probados, y solo las startups con un producto real pueden llegar allí: entre las mayores ventas de la misma CoinList se encontraban Mina, Flow, NEAR, Solana y otras. Otra forma de invertir con menos riesgo es buscar asignaciones a través de amigos y conocidos si eres parte de la comunidad de criptoempresas. Las asignaciones a menudo se revenden: I utilizó este método y entró en el proyecto Protocolo Mina”, – dice Maxim Kurbangaleev.

¿Cómo revisar el proyecto antes de invertir en él?

“En primer lugar, debe estudiar el equipo, luego la tecnología y, finalmente, el modelo de negocio en funcionamiento. Para verificar a los desarrolladores, debe familiarizarse con su cartera, ver si los miembros del equipo tenían proyectos antes y si alcanzaron el punto lógico de implementación. En cuanto a la tecnología, un proyecto criptográfico debe ser útil, ya que de ello depende la perspectiva de que el producto tenga demanda en el mercado. Pero la clave de cómo el equipo planea ganar dinero radica en un modelo comercial efectivo, y también debe probarse”., – explica Maxim Kurbangaleev.

Hay muchas tecnologías interesantes en el mercado hoy en día, pero no hay monetización detrás de ellas, cree el experto. Esto se explica por el hecho de que los equipos no provienen de solicitudes comerciales sino de su visión e ideas. “Los chicos con talento hacen algo genial y útil, pero no saben cómo venderlo” agregó Kurbangaleev.

Maxim Kurbangaleev: Lanzar su proyecto y armar un equipo no es una tarea fácil

“Hay muchos artículos en Internet sobre cómo armar tu equipo y crear un producto genial. Pero, de hecho, cuando se forma un “equipo de ensueño”, independientemente del nivel de especialistas y de cuánto tiempo, recursos y dinero haya en el arsenal, el criterio más importante es la coherencia del equipo. Lograr la comprensión y la unidad en el equipo se obtiene solo después de varias etapas: cortesía ostentosa, donde todos intentan causar una buena impresión entre sí, y etapas de honestidad y conflicto, como resultado de lo cual nacen los procesos comerciales. Los procesos emergentes necesitan ser formalizados y “aterrizados” en algún tipo de sistema, mejorándolos y transformándolos en el futuro”, – dice Maxim Kurbangaleev.

Pocas personas dudan que el éxito de cualquier proyecto (no solo en el mundo de las criptomonedas) depende del trabajo bien coordinado del equipo, y la cultura corporativa ayuda a cubrir muchas necesidades humanas. Un proyecto prometedor y valioso para las personas se basa en valores importantes: para quién se crea el producto, qué resuelve y cómo puede ayudar. Es más probable que un equipo con valores y una cultura interna cree algo que valga la pena y sea emocionante.

“La cultura debe venir del CEO del equipo. Encontrar personas que apoyen y entiendan tu visión desde los primeros segundos es difícil. Por eso el líder del equipo debe comunicar ideas y motivar”- Maxim Kurbangaleev cree.  

Además, crear un proyecto de alta calidad es bastante costoso porque el equipo del proyecto consta no solo de varios programadores competentes con un comercializador, sino también de abogados e incluso diseñadores. La forma fácil y económica es copiar la solución de otra persona y crear un clon del producto original.

Quizás es por eso que casi todos los días aparecen proyectos de estafa en el mercado de criptomonedas, para obtener el dinero de los inversores. La pregunta principal de los estafadores es, ¿por qué hacer un esfuerzo significativo si simplemente puede engañar a los usuarios? Mientras que la honestidad y la cultura para ellos es un tema secundario.