La Unión Europea está lista para crear un nuevo regulador con supervisión criptográfica directa.
Si bien la atención de la criptoindustria ha estado en la regulación de Mercados en Criptoactivos y la controvertida Reglamento de Transferencia de Fondos, estos son parte de un paquete más amplio de la política contra el lavado de dinero (AML) de la UE que tendrá importantes implicaciones para todas las instituciones financieras.
La Comisión Europea liberado su propuesta para la Sexta Directiva ALD/CFT, o AMLD6, el pasado mes de julio. El Consejo Europeo publicó su versión el mes pasado. El Parlamento Europeo lo abordará después de las vacaciones de agosto en curso. Una vez que apruebe su versión de la regulación, los tres organismos entrarán en negociaciones en gran medida opacas llamadas diálogos tripartitos.
Un elemento central de la nueva legislación es la creación de un regulador a escala de la UE para la lucha contra el blanqueo de capitales. Si bien los órganos legislativos aún deben negociar, parece haber un desacuerdo mínimo sobre la necesidad de un organismo regular de este tipo y que debería tener una supervisión directa sobre los proveedores de servicios de criptoactivos en la UE.
En el pasado, el Parlamento Europeo ha sido el más agresivo de los tres organismos en términos de exigir la regulación de las criptomonedas. Como tal, es especialmente poco probable que el organismo se oponga a otorgar al futuro regulador una supervisión directa sobre las criptomonedas.
Denominado "Autoridad contra el lavado de dinero" o "AMLA", el regulador monitoreará al menos a las empresas criptográficas de "alto riesgo" como proveedores de servicios financieros directamente, según las versiones de la Comisión y el Consejo.
Un informe parlamentario compartido con The Block describe el nuevo sistema de la siguiente manera:
“Supervisión a nivel de la UE que consiste en un modelo de eje y radio, es decir, supervisor a nivel de la UE competente para la supervisión directa de ciertas instituciones financieras (IF), indirecta supervisión/coordinación de las otras IF, y una función de coordinación para supervisar la sector no financiero como primer paso”.
El organismo internacional supondrá un cambio importante para la UE. Las directivas ALD anteriores, especialmente la cuarta y la quinta, de 2015 y 2018, establecieron estándares para que las naciones miembros recopilen y pongan a disposición ciertos datos, como información sobre los beneficiarios reales de las corporaciones.
Esos registros son un buen ejemplo de la adopción dispar de la normativa. Incluso entre los países que brindan acceso gratuito a la información corporativa, que está lejos de ser todo, la información disponible varía ampliamente. El siguiente cuadro ilustra los diversos tipos de información de este tipo que las naciones ponen a disposición.
Fuente: Datos transparentes como de 2021
De hecho, la opacidad detrás de ciertos registros corporativos permitió que empresas criptográficas como Binance promocionar la regulación maltesa durante años.
AMLD5 estableció que los estados miembros deben tratar los intercambios criptográficos como instituciones financieras. Pero esa implementación se dejó en manos de los estados miembros. Existe un recurso para que los organismos de la UE persigan a los estados miembros, pero los requisitos generales de presentación de informes no conducen a un organismo de la unión.
“Si [un miembro] no lo implementa correctamente, entonces la Comisión Europea tiene derecho a llevar, por ejemplo, a Malta ante el tribunal de justicia europeo. Pero otra forma, que es lo que están tratando de hacer, es armonizarlo a través de una regulación de la UE”, explicó Tomasz Krawczyk, un abogado de Teneo que formó parte de las negociaciones detrás de AMLD4.
El calendario para la implementación dependerá de las negociaciones entre el Parlamento Europeo, así como de los diálogos tripartitos posteriores que involucren a la comisión. La implementación de la regulación, incluida la dotación de personal de AMLA, llevará años. Pero parece haber pocas dudas de que tal regulador está llegando.
"Es fundamental garantizar que AMLA cuente con personal suficientemente capacitado que pueda manejar las tecnologías de vanguardia necesarias para interactuar con redes descentralizadas", dijo la EU Crypto Initiative, una asociación comercial, en un mensaje a The Block.
Paul Tang, miembro del Parlamento Europeo por los Países Bajos y relator del proyecto de ley, no respondió a una solicitud de comentarios al cierre de esta edición.
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Fuente: https://www.theblock.co/post/163556/the-eu-is-on-the-verge-of-creating-a-new-aml-regulator-that-will-oversee-crypto?utm_source= rss&utm_medium=rss