Startup enfocada en criptopagos sin fraude recauda $50 millones

Una plataforma centrada en combatir el fraude a través de criptotransacciones instantáneas ha recaudado 51.5 millones de dólares en fondos de riesgo, destinados a ayudar a la startup a lanzar nuevos productos más rápidamente. 

Fundada en 2020, Sardina admite interfaces de programación de aplicaciones (API) para pagos, fraude y cumplimiento, así como liquidación instantánea de transacciones criptográficas y NFT.

La firma de capital de riesgo Andreessen Horowitz's Fondo de crecimiento lideró la ronda de la Serie B. Otros inversores incluyeron XYZ, Nyca Partners, Sound Ventures, Activant Capital, Google Ventures, Visa, The General Partnership, NAventures, ING Ventures, ConsenSys, Cross River Digital Ventures, Alloy Labs y Uniswap Labs Ventures.

Un portavoz se negó a especificar la nueva valoración de Sardine.

Sardine recaudó 4.6 millones de dólares en una ronda inicial en marzo de 2021, comercializándose como una alternativa a las plataformas de banca como servicio como Plaid, Synapse y Marqeta. La compañía dijo en ese momento que su plataforma de detección de fraudes identifica a los malos mediante la combinación de datos sobre huellas dactilares del navegador, atributos de dispositivos móviles, tráfico de red, datos de sensores y comportamiento del usuario.

La Comisión Federal de Comercio (FTC) dijo en junio que desde enero de 2021 hasta marzo de 2022, más de 46,000 1 personas informaron haber perdido más de $XNUMX mil millones en criptomonedas debido a estafas.

“La tecnología de lucha contra el fraude de Sardine ayuda a mover dinero rápido y sin riesgos, y su rápido crecimiento es un testimonio de la importancia y la solidez de su oferta”, dijo Alex Immerman, socio de a16z Growth Fund, en un comunicado.

ACH (Cámara de Compensación Automatizada) es el principal método de pago para el pago de impuestos, empleados y proveedores. La Red ACH movió 7.5 millones de pagos en el segundo trimestre de 2022, según datos de nacha.

Los acuerdos instantáneos de Sardine permiten una ACH instantánea y una rampa de acceso de tarjeta a criptografía, lo que permite a los clientes comprar aproximadamente 30 criptoactivos o NFT. 

El equipo de la empresa creó una infraestructura de cumplimiento y prevención de fraudes para Coinbase, Revolut, Uber, PayPal y Zelle. Alfarida Mohammed, vicepresidenta sénior de cumplimiento de FTX, dijo en un comunicado que el intercambio de criptomonedas utiliza la tecnología de Sardine para ayudar a proteger a sus comerciantes de criptomonedas.

“Nuestra misión es permitir pagos más seguros y rápidos en una experiencia fluida en instituciones financieras, fintechs y criptoempresas, construida sobre nuestra plataforma de riesgo”, dijo el CEO de Sardine. Sopas Ranjan le dijo a Blockworks. "Parte de nuestra financiación de la Serie B se utilizará para acelerar el desarrollo de nuestra tarjeta y productos instantáneos de ACH a crypto on-ramp y NFT Checkout".

Antes de fundar Sardine, Ranjan fue jefe de criptografía en la aplicación financiera Revolut. Antes de eso, pasó casi cuatro años como director de ciencia de datos y riesgo en Coinbase.

Las grandes instituciones financieras tienen versiones internas de unidades de fraude, identidad o pagos. Otras empresas, como Elliptic, TRM Labs y la subsidiaria de Mastercard, CipherTrace, ofrecen soluciones en uno o más de estos ámbitos.

Pero Andrew Steele, socio de Activant Capital, dijo en un comunicado que Sardine es un raro ejemplo de una plataforma que combina soluciones de fraude, identidad y pagos. 

“A medida que desbloquean pagos instantáneos a través de fintech y crypto, están en una posición única para construir una red de pagos líder en el futuro”, dijo Steele.

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