El organismo de control financiero del estado de Nueva York ha impuesto una multa de 30 millones de dólares a la división de criptomonedas de Robinhood por presuntamente infringir las leyes de ciberseguridad y antilavado de dinero. Esta es la última sanción importante para la firma de corretaje de criptomonedas.
Además de estar obligado a contratar a un consultor de cumplimiento imparcial, Robinhood accedió a un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York.
Después de un examen de supervisión y una investigación legal posterior, NYDFS reveló haber encontrado "fallas graves" en el procedimiento de cumplimiento de Robinhood Crypto, que permite a los usuarios comprar e intercambiar criptomonedas.
El regulador afirmó que las fallas se debieron a debilidades en la gestión y supervisión de la empresa de sus requisitos de cumplimiento. Según los funcionarios, Robinhood Crypto no siguió las regulaciones estatales de seguridad cibernética, no integró adecuadamente su sección de cumplimiento contra el lavado de dinero y no supervisó adecuadamente las transacciones.
Según la Sra. Harris en un comunicado, el DFS seguirá investigando y tomando las medidas apropiadas cuando cualquier licenciatario viole la ley o las pautas del Departamento, que son esenciales para salvaguardar a los consumidores y garantizar la seguridad y solidez de las instituciones.
No es la primera vez
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera multó a la corporación con $ 70 millones en junio de 2021 y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) con $ 65 millones en diciembre de 2020 por delitos similares, en gran parte relacionados con el engaño de los clientes.
La auditoría y el acuerdo con el NYDFS se hicieron públicos por primera vez por Robinhood, que declaró en su presentación trimestral más reciente que tenía aproximadamente 15.9 millones de usuarios activos mensuales a fines de marzo del año pasado. La información se incluyó en documentos presentados a la Comisión de Bolsa y Valores. El monto de la sanción financiera que la corporación anticipó inicialmente (al menos $10 millones) finalmente se incrementó a $30 millones.
Desde el pico del primer trimestre del año pasado, la membresía activa mensual de Robinhood cayó un 25%, mientras que sus ingresos cayeron un 47%. La compañía despidió al 9 % de su fuerza laboral a principios de este año mientras cambiaba su énfasis del rápido crecimiento a la reducción de costos.
Planes de Robinhood para fortalecer el cumplimiento
Según Alma Angotti, socia de la consultora Guidehouse, la transición de las empresas de tecnología que crean cosas extremadamente buenas a una institución financiera regulada es un desafío. Afirmó que si bien las organizaciones se enfocan en las innovaciones, a veces el manejo fundamental del cumplimiento se pierde en el proceso.
Según Cheryl Crumpton, Consejera General Asociada de Litigios y Cumplimiento Normativo de Robinhood, la compañía está feliz de que se finalice la sanción. Agregó que están complacidos de continuar construyendo sus tratos y estructuras de manera responsable con los bienes y servicios modernos que desean sus clientes”. La compañía prometió ofrecer una plataforma más accesible y asequible para comprar e intercambiar criptomonedas".
El acuerdo con Robinhood marcó la primera acción judicial del NYDFS, siguiendo el estatus de Nueva York como centro financiero, que tiene un impacto significativo en la regulación y el cumplimiento, contra el sector de las criptomonedas. También ocurre cuando Adrienne A. Harris, la nueva superintendente, busca fortalecer el personal de moneda virtual de la organización reguladora y ofrecer más dirección al negocio de las criptomonedas.
Fuente: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/