Nexo llega a un acuerdo con la SEC, pagará $ 45 millones y eliminará el producto de préstamos criptográficos

Ha sido una semana dura para Nexo Capital. El domingo, las autoridades búlgaras dijeron que tienen pruebas de que los clientes de Nexo usan la plataforma para fines ilegales. actividades, incluido el lavado de dinero, los “delitos fiscales” y el financiamiento de actividades terroristas. Reclama al prestamista criptográfico niega.

Sumándose al dolor de cabeza de Nexo, la Comisión de Bolsa y Valores cargado la firma de criptopréstamos el jueves con la venta de valores no registrados, diciendo que la compañía no se registró en la SEC antes de ofrecer su producto de criptopréstamo llamado claramente, "Obtenga intereses".

Al llegar a un acuerdo con la SEC, Nexo acordó dejar de ofrecer el programa de intereses y pagar una multa de $22.5 millones, más $22.5 millones adicionales para llegar a un acuerdo con los reguladores estatales.

"No nos preocupan las etiquetas puestas en las ofertas, sino sus realidades económicas", dijo Gurbir S. Grewal, Director de la División de Cumplimiento de la SEC, reafirmando en el anuncio que los criptoactivos no están exentos de las leyes federales de valores.

“Si está ofreciendo o vendiendo productos que constituyen valores bajo leyes bien establecidas y precedentes legales, entonces no importa cómo llame a esos productos, está sujeto a esas leyes y esperamos su cumplimiento”, agregó Grewal.

En su presentación, la SEC dice que la oferta y venta del producto Nexo "Ganar interés" no calificaba para una exención del registro de la SEC, lo que significa que Nexo estaba obligado a registrar su oferta y venta y no lo hizo.

" Acusamos a Nexo de no registrar su producto de criptopréstamo minorista antes de ofrecerlo al público, pasando por alto los requisitos de divulgación esenciales diseñados para proteger a los inversores", dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler, en el anuncio de la SEC. “El cumplimiento de nuestras políticas públicas probadas por el tiempo no es una opción”.

"Donde las empresas de criptomonedas no cumplan, continuaremos siguiendo los hechos y la ley para responsabilizarlos", continuó Gensler. En este caso, entre otras acciones, Nexo dejará de ofrecer su producto de préstamo no registrado a todos los inversores estadounidenses”.

Lanzada en 2018, Nexo es una plataforma británica de activos digitales que presta fondos de clientes y utiliza los ingresos para pagar intereses. En junio de 2020, la empresa comenzó a ofrecer su producto "Ganar intereses". Sin embargo, para septiembre de 2022, varios estados de EE. UU., incluidos California, Vermont, Oklahoma, Carolina del Sur, Kentucky y Maryland, habían presentado órdenes de cese y desistimiento contra la empresa, llamando al producto Nexo "Ganar intereses" un seguridad no registrada.

Ese mismo mes, Nexo anunció que la compañía tomaría una stake en el banco federal estadounidense Summit National Bank, con sede en Wyoming.

Los reguladores globales han intensificado sus esfuerzos de aplicación tras el colapso de varias empresas de criptomonedas, incluidas Celsius y FTX. En diciembre de 2022, Nexo anunció que cerraría sus operaciones en EE. UU. después de llegar a un “callejón sin salida” con los reguladores.

“Desafortunadamente, ahora nos queda claro que, a pesar de la retórica en sentido contrario, EE. UU. se niega a proporcionar un camino a seguir para habilitar los negocios de blockchain, y no podemos dar a nuestros clientes la confianza de que los reguladores se centran en sus mejores intereses”, Nexo. dijo en el momento.

Si bien Nexo estuvo de acuerdo con el acuerdo, la compañía dice que el acuerdo es sobre la base de no admitir, no negar, afirmando en un comunicado de prensa que los reguladores federales de EE. UU. no acusaron a la empresa de participar en fraude o prácticas comerciales engañosas.

“Estamos contentos con esta resolución unificada que pone fin de manera inequívoca a todas las especulaciones sobre las relaciones de Nexo con Estados Unidos”, dijo el cofundador de Nexo, Antoni Trenchev, en un comunicado. comunicado de prensa. “Ahora podemos concentrarnos en lo que hacemos mejor: crear soluciones financieras perfectas para nuestra audiencia mundial”.

(Divulgación: Nexo Inc. es uno de 22 inversores estratégicos in Descifrar.)