El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) impuso el martes a la unidad de criptocomercio de Robinhood una multa de 30 millones de dólares por presuntas violaciones de las medidas contra el lavado de dinero, la protección del consumidor y la seguridad cibernética.
Esta es la primera vez que el NYDFS toma medidas de ejecución contra una empresa centrada en las criptomonedas.
NYDFS multa a Robinhood Crypto por infracciones
Según un martes reporte según el Wall Street Journal, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York impuso una multa de $30 millones a Robinhood Crypto luego de una investigación sobre el cumplimiento de la empresa. Según el regulador financiero, Robinhood no mantuvo las medidas de ciberseguridad adecuadas ni cumplió con las obligaciones requeridas contra el lavado de dinero.
El departamento alega que la compañía no cambió a un sistema de monitoreo de transacciones de tamaño adecuado incluso cuando su base de usuarios creció. Robinhood Crypto también fue sancionado por no proporcionar un número de teléfono en su sitio web que los clientes pudieran usar para presentar quejas.
"A medida que su negocio creció, Robinhood Crypto no invirtió los recursos y la atención adecuados para desarrollar y mantener una cultura de cumplimiento, una falla que resultó en violaciones significativas de las regulaciones contra el lavado de dinero y la seguridad cibernética del Departamento". postuló la superintendente del NYDFS, Adrienne A. Harris.
Robinhood reveló la investigación de cumplimiento por parte del NYDFS en una presentación ante la SEC en 2021, cuando experimentó un crecimiento masivo en medio de un aumento en la demanda de acciones y criptomonedas. A medida que la empresa escalaba, sus problemas se hicieron más frecuentes.
A pesar de estas insuficiencias, NYDFS dijo que Robinhood había solicitado una licencia del regulador, alegando que cumplía con las leyes contra el lavado de dinero y la ciberseguridad.
Con la multa, la unidad de criptocomercio de Robinhood se convierte en la primera entidad enfocada en criptografía en los EE. UU. en ser castigada por el NYDFS por infringir las regulaciones del departamento para moneda virtual, transmisores de dinero, monitoreo de transacciones y ciberseguridad.
Además de la multa, también se requerirá que Robinhood Crypto incorpore a un consultor independiente para evaluar su cumplimiento con las regulaciones estatales.
El empuje criptográfico de Robinhood
Robinhood ha apoyado el comercio de criptomonedas desde 2018, pero inicialmente no permitía a los clientes retirar activos criptográficos de la plataforma a menos que los convirtieran a monedas fiduciarias.
El servicio de comercio minorista profundizó en las criptomonedas a medida que la industria florecía a mediados de 2021 y finalmente presentó una unidad dedicada a los activos digitales conocida como Robinhood Crypto. Robinhood también lanzó su billetera criptográfica, lo que permite a los usuarios retirar monedas de la aplicación comercial con firewall largo.
Sin embargo, Robinhood no ha podido capear la tormenta que ha golpeado a las empresas orientadas a la criptografía y la tecnología en los últimos meses. Los ingresos de la empresa que cotiza en bolsa cayeron alrededor de un 43% en el primer trimestre de este año. Robinhood también se vio obligado a recortar una parte importante de su fuerza laboral debido al lento crecimiento en medio de la incertidumbre económica.
Fuente: https://zycrypto.com/new-york-regulator-smacks-robinhood-crypto-with-30-million-in-penalties/