Mi estrategia RAVEN para dividendos del 9.2 % que aplastan a las criptomonedas

En estos días, parece que todos los inversores están persiguiendo eso. una gran cosa eso los hará ricos: las últimas acciones, tecnología, moda o lo que sea.

Nosotros, los inversionistas de dividendos contrarios, conocemos bien a estas personas: probablemente tenga un amigo o familiar que persiguió ganancias en criptografía, NFT, tecnología sin ganancias o Dios sabe qué más en los últimos años.

Diablos, es posible que incluso le hayan dado un toque o dos sobre sus acciones de dividendos "aburridas" y fondos cerrados (CEF)!

Luego llegó 2022. Y mientras todo fue golpeado el año pasado, nosotros, los inversionistas de CEF, nos reímos los últimos, ya que pudimos usar los dividendos de más del 7% de nuestros fondos para pagar las facturas. Y ciertamente no experimentamos nada parecido a las caídas que sufrió la multitud criptográfica.

Probablemente estés asintiendo mientras lees. Y para ser justos, es fácil dejarse llevar por este tipo de inversiones, especialmente cuando vemos algunas de las grandes ganancias que obtuvieron los primeros inversores en acciones de criptomonedas y memes. El problema es que, cuando la fiesta termina, termina rápidamente, y salir a tiempo para obtener ganancias es en gran medida una cuestión de suerte.

Esto es apostar, no invertir.

Entonces, ¿cómo evitamos esta trampa? Bueno, lo único que hay que buscar es si el activo en cuestión tiene valor real. Si busca riqueza mientras ignora el valor, terminará cayendo en una gran cantidad de estafas y trucos de personas sombrías.

Cómo ser un CUERVO

A la luz de eso, sugiero ignorar las modas y ser lo que me gusta llamar un inversor RAVEN. Eso significa "evaluar racionalmente el valor y examinar los números" (bueno, tal vez no sea perfecto, pero es una forma sencilla de recordar lo que es más importante). Los RAVEN se apegan a la lógica y la razón, confiando en los números y metodologías precisas para evaluar el valor de todas las oportunidades de inversión que ven.

A largo plazo, los RAVEN ganan en el juego de inversión. ¡Estudio tras estudio no solo ha demostrado que la inversión constante a largo plazo en activos de alta calidad proporciona rendimientos confiables, sino que la inversión a largo plazo también significa no perder más del 70% de su inversión! Pérdidas como esas son simplemente imposibles, o al menos es muy difícil de hacer, si invierte como un CUERVO.

Y no es difícil. Solo tienes que seguir estas cuatro reglas básicas.

• Tenga un plan y una meta, y apéguese a ellos. Lo que funciona para un inversor no funciona para otro. Recuerde para qué está invirtiendo y qué necesita para lograrlo. Invertir no se trata de obtener la puntuación más alta, se trata de obtener la libertad de vivir la vida que desea.
• Los datos y los hechos son los reyes. muchas inversiones sentir bueno. Eso no significa que ellos en bueno. Más que nada, los inversores que confían en los hechos sobre los sentimientos superan a todos los demás. Pero eso también significa que debe tener la mente abierta y estar dispuesto a cambiar su estrategia cuando cambien los datos. Para la mayoría de las personas, eso es difícil.
• El estado de ánimo del mercado nunca es correcto o incorrecto. Las emociones no pueden ser correctas o incorrectas. Sin embargo, pueden ser señales de lo que sucederá a corto plazo, así que no las ignore, pero tampoco deje que nublen su juicio.
• El flujo de efectivo crea valor, nada más. Si algo produce o distribuye efectivo, siempre tiene valor. Si no es así, podría tener valor por un corto período de tiempo, pero, al igual que los Beanie Babies, en última instancia, no tendrá ningún valor. Concéntrese en producir efectivo si desea obtener independencia financiera.

Esa última regla hace tropezar montón de la gente. Tomar como ejemplo, Apple
AAPL
(AAPL) y compararlo con BitcoinBTC
. El primero produce mucho efectivo: 99.8 millones de dólares en 2022, un 5 % más que el año anterior y más del 80 % que antes de la pandemia.

Bitcoin, por otro lado, no produce nada. Se supone que no, porque es una moneda, y las monedas no producen nada. El flujo de efectivo de cerca de $ 100 mil millones por año de Apple es mucho mejor que el flujo de efectivo infinito de $ 0 de Bitcoin, por lo que no sorprende que Apple haya estado subiendo constantemente, incluso después de que la burbuja de Bitcoin estalló por completo.

Y eso no significa solo compañías' flujo de caja tú el flujo de caja también importa. Si necesita un rendimiento del 7% en sus inversiones para cubrir sus gastos, nunca se quedará sin dinero si su cartera tiene un rendimiento superior al 7%. ¿Seguir con fondos de bajo rendimiento y acciones sin rendimiento? Tienes muchas más posibilidades de quedarte sin dinero.

Afortunadamente, existen cientos de CEF que producen ese flujo de efectivo y más, mientras invierten en empresas sólidas como Apple.

Tomemos, por ejemplo, uno de mis favoritos a largo plazo, el Liberty All-Star Equity Fund (EE. UU.), un fondo con un rendimiento del 9.9% que ha sido titular de Apple durante mucho tiempo, junto con Microsoft
MSFT
(MSFT), Amazonas
AMZN
(AMZN), Visa
V
(V) y Alfabeto (GOOGL). Este fondo es un buen reemplazo para su fondo indexado de bajo rendimiento, ya que su enfoque en empresas estadounidenses de gran capitalización ha sido una fuente de estabilidad y ganancias sólidas durante literalmente décadas.

Si eliges EE. UU. dividendo flujo de efectivo sobre Bitcoin cero flujo de efectivo, ha asegurado un flujo de ingresos de por vida. Eso es mucho mejor que las personas que apuestan en mercados especulativos y manipulados como el criptográfico. El resultado para ellos probablemente será lo opuesto a la independencia financiera.

Michael Foster es el analista de investigación principal de Perspectiva contraria. Para obtener más ideas sobre ingresos, haga clic aquí para obtener nuestro último informe "Ingresos indestructibles: 5 fondos de ganga con dividendos constantes del 10.2 %."

Divulgación: ninguna