Mastercard anunció que lanzaría un producto de software que ayuda a los bancos a detectar y bloquear transacciones fraudulentas para que no pasen por intercambios de criptomonedas, según un informe del 4 de octubre de 2022.
El nuevo producto, Crypto Secure, aprovecha algoritmos de inteligencia sintética "sofisticados" para evaluar el riesgo de delitos asociados con los intercambios de criptomonedas en la red de pago de Mastercard. El software se ejecuta en la cadena de bloques de CipherTrace, que integra capacidades de inteligencia artificial, cibernética y cadena de bloques para proporcionar a las partes interesadas en criptos soluciones de seguridad y fraude de activos digitales. Mastercard adquirió la compañía detrás de CipherTrace el 19 de octubre de 2021.
Cuando los bancos y otros emisores de tarjetas utilizan la plataforma Crypto Secure, llegarán a un tablero que muestra clasificaciones codificadas por colores que representan la gravedad de los riesgos asociados con las transacciones y actividades de criptomonedas. El rojo indica un alto nivel de riesgo mientras que el verde muestra un bajo nivel de riesgo.
Sin embargo, Crypto Secure no determina ni aconseja cómo los usuarios de la plataforma Crypto Secure deben manejar las transacciones de criptomonedas y deja la toma de decisiones a los usuarios.
Crypto Secure tiene como objetivo ayudar a los bancos y emisores de tarjetas a cumplir con sus obligaciones de cumplimiento
Crypto Secure se basa en la tecnología existente de Mastercard para combatir el fraude en las transacciones en moneda fiduciaria.
El producto fue diseñado para alinear a las partes interesadas con la gestión de sus obligaciones de cumplimiento en "el complejo panorama regulatorio" y para fomentar la confianza en las transacciones de activos digitales entre sus consumidores, bancos y comerciantes, explicó el presidente de negocios cibernéticos e inteligencia de Mastercard, Ajay Bhalla.
Panorama regulatorio criptográfico actual
El cumplimiento se ha vuelto cada vez más relevante a medida que aumenta la adopción de criptomonedas entre las grandes instituciones financieras y los minoristas populares. El cumplimiento de las criptomonedas es el proceso de seguir las normas contra el lavado de dinero (AML) mediante la integración de herramientas y procesos internos cuando se opera con criptomonedas. Esto puede incluir KYC, seguimiento de transacciones o presentación de informes a los organismos reguladores.
La administración Biden Introducido su primer marco de regulación de criptomonedas el 16 de septiembre de 2022, mientras que la Unión Europea aprobó sus propias normas criptográficas históricas.
El marco de regulación de criptomonedas de Biden, llamado "Garantizar el desarrollo responsable de los activos digitales", destacó la necesidad de proteger a los consumidores, prevenir los delitos relacionados con las criptomonedas, acabar con el fraude y convocar a las agencias gubernamentales para garantizar que el criptoespacio avance de manera responsable. También destacó la exploración de una moneda digital del banco central de EE. UU. (CBDC).
El 30 de junio de 2022, el Consejo de la UE y el Parlamento Europeo alcanzado un acuerdo provisional sobre la nueva criptorregulación, "Mercados en criptoactivos (MiCA), que traerá criptoactivos, emisores de criptoactivos y proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) con sede en la UE bajo el marco hacia el final de 2022.
Según las nuevas regulaciones, los CASP deben estar autorizados para operar dentro de la región y cumplir con los requisitos para proteger las billeteras de los consumidores. Las regulaciones también obligarán a los emisores de monedas estables a mantener reservas suficientes para cumplir con las solicitudes de reembolso en caso de retiros masivos.
Fuente: https://cryptoslate.com/mastercard-launches-new-product-to-help-banks-combat-crypto-related-crime/