JPMorgan está utilizando blockchain para liquidaciones de garantías, el experimento más reciente de Wall Street con la tecnología en el comercio de activos financieros tradicionales.
Prueba de Blockchain para acuerdos colaterales
El banco de inversión multinacional JPMorgan Chase & Co aparentemente está experimentando con el uso de su propia cadena de bloques privada para liquidaciones de garantías.
Según Bloomberg, el gigante de Wall Street completó su primera transacción de este tipo el 20 de mayo, cuando dos de sus entidades transfirieron representaciones simbólicas de las acciones del fondo del mercado monetario de BlackRock Inc. como garantía en su cadena de bloques privada.
Las inversiones en fondos del mercado monetario se consideran de bajo riesgo ya que brindan exposición a activos líquidos y de corto plazo, incluidos efectivo, equivalentes de efectivo y valores de deuda con calificaciones crediticias sólidas.
A mayor escala, JPMorgan ha declarado que su objetivo es permitir que los inversores presenten varios activos como garantía que también se pueden usar fuera del horario habitual de mercado en su cadena de bloques privada. Hizo hincapié en las acciones y las inversiones de renta fija.
Ben Challice, jefe global de servicios comerciales de JPMorgan, declaró: "Lo que hemos logrado es la transferencia sin fricciones de activos colaterales de manera instantánea". Si bien BlackRock no era una contraparte, "han estado muy involucrados desde el primer día y están explorando el uso de esta tecnología".
Iniciativas anteriores de cadena de bloques de JPMorgan
JPMorgan ha estado trabajando activamente con tecnología criptográfica y blockchain desde hace algún tiempo y, a fines de 2020, también lanzó Onyx Digital Assets (ODA). El proyecto se define como una "red basada en blockchain que facilita el procesamiento, el registro y el intercambio de entrega contra pago (DVP) de activos digitales en todas las clases de activos".
Si bien no se especificó si JPMorgan utilizó la ODA en este caso, la red está diseñada para facilitar el intercambio de efectivo por múltiples tipos de garantías tokenizadas, proporcionar liquidez intradía y permitir la exposición de la infraestructura de pago digital del banco y el token JPM Coin.
Tyrone Lobban, director de Blockchain Launch y ODA de JPMorgan, afirmó que el banco está tratando de mantenerse a la vanguardia de una tendencia que vería una mayor variedad de servicios financieros tradicionales habilitados por la tecnología blockchain:
"Habrá un conjunto creciente de actividades financieras que se llevarán a cabo en la cadena de bloques pública, por lo que queremos asegurarnos de que podemos no solo respaldar eso, sino también estar listos para brindar servicios relacionados".
El banco ha empleado una especie de préstamo a corto plazo en renta fija, conocida como recompra intradía (o repo), desde fines de 2020. La red, que incluye a Goldman Sachs Group Inc. y BNP Paribas SA, ha procesado más de $ 300 miles de millones en operaciones de reporto a la fecha.
Instituciones de Wall Street observan Blockchain en finanzas
Las instituciones financieras de Wall Street han estado estudiando la aplicación de la tecnología blockchain durante años, incluidas las transacciones interbancarias, los préstamos hipotecarios y el comercio transfronterizo. Vanguard y State Street Corp. han utilizado la tecnología Blockchain para reducir el riesgo de contraparte en la negociación de contratos a plazo de divisas. Además, Goldman y BlackRock están trabajando en la tokenización de una variedad de tipos de activos tradicionales.
A pesar de la aparente apertura de la compañía para adoptar la tecnología blockchain por razones institucionales, ha ganado notoriedad por la aversión de larga data del CEO Jamie Dimon a Bitcoin. Aunque Dimon ha descrito previamente a Bitcoin como una moneda "fraude" y "sin valor", últimamente ha reconocido que existe un mercado para ella.
Fuente: https://crypto.news/jpmorgan-blockchain-settlements/