La división de criptopréstamos de Genesis se declara en bancarrota en los EE. UU.

Después de ser eliminado del mercado junto con compañías como Exchange FTX y el prestamista BlockFi, la división de préstamos de la corporación de criptomonedas Génesis se declaró en bancarrota en los Estados Unidos el jueves, adeudando a los acreedores al menos $ 3.4 mil millones.

Después de que el colapso de la principal bolsa FTX conmocionara el negocio de los criptoactivos y aumentara la preocupación de que otras empresas pudieran implosionar, uno de los mayores prestamistas de criptomonedas, Genesis Global Capital, dejó de permitir que los clientes redimieran sus inversiones el 16 de noviembre.

Su declaración de quiebra es la más reciente de una sucesión de fallas de criptomonedas provocadas por una caída del mercado que redujo el valor de las criptomonedas en alrededor de $1.3 billones el año pasado. Si bien el precio de bitcoin ha aumentado en lo que va de 2023, el sector altamente interconectado ha seguido viéndose afectado por los efectos de la caída del mercado.

Según el estratega de divisas y criptomonedas de UBS, Ivan Kachkovski,

[La quiebra] no sorprende a los mercados. Todavía está por verse si la reacción en cadena continuará.

Es probable que el contagio se contenga teniendo en cuenta que los fondos ya han estado congelados durante más de dos meses y que ninguna otra empresa importante de criptomonedas ha revelado un problema relacionado.

En su solicitud ante el Tribunal de Quiebras de EE. UU. para el Distrito Sur de Nueva York, la división de préstamos de Genesis estimó que tenía más de 100,000 acreedores y que sus activos y pasivos oscilaban entre $1 millones y $10 millones.

Junto con otra división de préstamos, Genesis Asia Pacific, Genesis Global Holdco, la empresa matriz de Genesis Global Capital, también solicitó la protección por bancarrota.

En un comunicado, Genesis Global Holdco declaró que consideraría la posibilidad de vender activos o participar en una transacción relacionada con acciones para pagar a los acreedores y que tiene $ 150 millones en efectivo disponibles para respaldar la reorganización.

Además, se dijo que Génesis mantendrá sus actividades comerciales de clientes y que sus derivados y comercio al contado, corredor de bolsa y compañías de custodia no estuvieron involucradas en el proceso de quiebra.

Las pretensiones de los acreedores

La deuda de Genesis con sus 50 acreedores más grandes se estima en $3.4 mil millones utilizando la petición de bancarrota como guía. Gemini, un intercambio de criptomonedas, a quien le debe 765.9 millones de dólares, es su mayor acreedor. Los pioneros gemelos idénticos de bitcoin, Cameron y Tyler Winklevoss, establecieron Gemini.

Genesis y Gemini ya estaban envueltos en una batalla legal por Earn, un programa de préstamo de criptomonedas que las dos compañías proporcionaron conjuntamente a los consumidores de Gemini.

Según los hermanos Winklevoss, Génesis debe a 340,000 inversores de Earn más de 900 millones de dólares. El 10 de enero, Cameron Winklevoss exigió que Barry Silbert fuera despedido de su puesto como director ejecutivo de Digital Currency Group.

Cameron Winklevoss tuiteó sobre la negativa persistente de los acreedores de Silbert y Digital Currency Group a un trato justo alrededor de una hora después de la declaración de bancarrota.

Winklevoss declaró en su hilo de tweet que

Lanzaremos una demanda contra Barry y DCG de manera inminente si Barry (Silbert) y DCG no entran en razón y hacen una oferta justa a los acreedores.

8/ También creemos que, además de devolverles todo el dinero a los acreedores, Genesis, DCG y Barry les deben una explicación. El tribunal de quiebras proporciona un foro muy necesario para que eso suceda. La luz del sol es el mejor desinfectante.

- Cameron Winklevoss (@cameron) Enero 20, 2023

En diciembre, Bitvavo, un intercambio de criptomonedas con sede en Ámsterdam, anunció que estaba intentando recuperar 280 millones de euros (302.93 millones de dólares) que le había prestado a Genesis.

En una publicación de blog publicada el viernes, Bitvavo declaró que las discusiones sobre el reembolso "aún no han dado como resultado un acuerdo general que funcione para todas las partes involucradas" y que buscará más negociaciones.

Según Bitvavo, la declaración de quiebra "lleva el proceso de negociaciones a aguas más tranquilas".

Negocio financiero

Según su sitio web, Génesis facilitó la venta de recursos digitales a organizaciones financieras como fondos de cobertura y gestores de activos. Al final del tercer trimestre, tenía aproximadamente $ 3 mil millones en préstamos activos totales, una disminución de $ 11.1 mil millones del año anterior.

De acuerdo con su sitio web, Genesis intercambió $116.5 millones en activos y ofreció criptopréstamos por un total de $130.6 millones.
Three Arrows Capital, un fondo de cobertura de criptomonedas con sede en Singapur, y Alameda Research, una firma comercial estrechamente asociada con FTX, fueron sus dos mayores deudores, afirmó una fuente. Ambos están pasando por la quiebra.

La empresa matriz de Three Arrows, Digital Currency Group (DCG), asumió la deuda de Three Arrows con Genesis y posteriormente presentó un reclamo contra Three Arrows. Además, la gestión de activos de criptomonedas Grayscale y el proveedor de noticias CoinDesk se encuentran entre las empresas de cartera de DCG.

Durante la pandemia, los criptoprestamistas, que sirvieron como bancos de facto, experimentaron un rápido crecimiento. Sin embargo, no están obligados a retener reservas de capital, a diferencia de los bancos convencionales. La falta de garantías a principios de este año provocó que algunos prestamistas, y sus clientes, sufrieran pérdidas significativas.

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