En un artículo de opinión sobre Bloomberg Law, Steven Merriman y Jim Vivenzio de Perkins Coie expresaron su preocupación por la última medida de FinCEN para tomar medidas enérgicas contra los mezcladores de criptomonedas.
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) está presionando para que las instituciones financieras impongan nuevas medidas de cumplimiento en su último plan de presentación de informes, centrándose en las transacciones criptográficas que involucran una "mezcla de moneda virtual convertible (CVC)".
Según los abogados de cumplimiento de fintech Steven Merriman y Jim Vivenzio, la última propuesta de FinCEN amplía la definición de "mezcla" y "mezcladores", apuntando potencialmente no solo a transacciones que involucran servicios de mezcla tradicionales, por ejemplo, servicios de mezcla. sancionó Tornado Cash, pero también "transacciones blockchain inocuas", como convertir una forma de criptografía en otra.
"La cantidad de seguimiento e informes contemplados en la propuesta de FinCEN podría ser perjudicial".
Steven Merriman y Jim Vivenzio
Si bien el enfoque principal de FinCEN está en los riesgos financieros ilícitos asociados con los mezcladores de criptomonedas, los abogados argumentan que los informes propuestos se extienden más allá de estas operaciones.
Por ejemplo, es posible que los bancos deban informar transacciones que involucren características de combinación de criptomonedas dentro o que involucren una jurisdicción fuera de los EE. UU. Como resultado, las instituciones financieras tendrían que cubrir diversas actividades como la agrupación, la manipulación algorítmica, la división, el uso de billeteras de un solo uso, el intercambio entre tipos de CVC y facilitar los retrasos.
“Por ejemplo, FinCEN señala facilitar el 'intercambio entre tipos de CVC u otros activos digitales' como una forma de combinación, que posiblemente cubre cualquier servicio que permita a los usuarios intercambiar una forma de CVC por otra forma de CVC u otros activos digitales, incluidos los centralizados. intercambios, intercambios descentralizados y mercados de tokens no fungibles ".
Steven Merriman y Jim Vivenzio
Los abogados argumentan que designar una clase amplia de transacciones como “preocupación principal de lavado de dinero” aumenta las expectativas de debida diligencia por parte de los reguladores y aumenta la probabilidad de criterios adicionales para los informes de actividades sospechosas. Se aceptan comentarios públicos sobre la propuesta de FinCEN hasta el 22 de enero.
A principios de diciembre de 2023, los analistas de la firma forense de blockchain TRM Labs dijeron en una publicación de blog que es probable que el Departamento del Tesoro de EE. UU. duplique su enfoque para sancionar las finanzas descentralizadas en 2024, específicamente apuntando a los protocolos de mezcla.
Los analistas de TRM Labs sugirieron que los esfuerzos del Tesoro podrían sentar un precedente para toda la industria de la criptografía, ya que el regulador se dispone a perseguir "nodos o redes blockchain particulares, en lugar de exigir que sean propiedad de una persona designada o interés en una propiedad".
A finales de noviembre de 2023, crypto.news informó que el Tesoro aparentemente quiere ampliar su poder regulatorio mediante la introducción de un "régimen de sanciones secundarias". Tales sanciones controlarían a una empresa o persona dentro del sistema financiero de EE. UU., ya que el mercado de criptomonedas hace posible que cualquier empresa "haga negocios con un objetivo sancionado", dijo recientemente el representante de comercio exterior de EE. UU., Wally Adeyemo.
Fuente: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/