El documento de investigación de FDD agregó la necesidad de una regulación criptográfica efectiva

• El informe de investigación establece que los acontecimientos recientes en el mercado de las criptomonedas aumentaron la necesidad de una regulación criptográfica más estricta.
• Los dos autores prepararon el trabajo de investigación que destacó la necesidad de la criptorregulación.

La Fundación para la Defensa de las Democracias (FDD) publicó la semana pasada un documento de investigación titulado "El reverso de la moneda: riesgos financieros ilícitos en activos virtuales". El trabajo de investigación está preparado por los autores Richard Goldberg y Alex Levitov. 

¿Qué hay dentro de la nota?

Afirma que después de la reciente agitación en el mercado de las criptomonedas, parece que Washington finalmente se da cuenta de la necesidad de una regulación más efectiva de las criptomonedas. Incluso después del reciente invierno criptográfico y muchos fraudes criptográficos publicitados en la industria, la mayoría de las instituciones todavía están interesadas en el mercado criptográfico. Y el potencial del uso de criptografía también está aumentando constantemente. Esto está revelando una brecha flagrante en la regulación.

Estados Unidos, junto con países de ideas afines, ha creado marcos regulatorios para proteger el sistema bancario tradicional de las finanzas ilícitas. Aún así, 'Washington necesita actualizar estos marcos para la era "Web3", en la que las herramientas descentralizadas como la criptomoneda son cada vez más prominentes".

El documento de investigación también señaló que la acusación de Sam Bankman-Fried, el fundador de FTX, ahora en bancarrota, por cargos de fraude de valores y productos básicos, enfatiza la necesidad de proteger a los consumidores mientras se regulan las inversiones y el comercio de criptomonedas.

Mientras Washington asume el desafío de cripto regulación, como se señaló en el trabajo de investigación, la seguridad nacional también debe estar al frente y al centro. Además, los marcos regulatorios para el sistema bancario tradicional incluyen fuertes medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (ALD/CFT).

El documento agregó sobre la urgencia de adaptar los marcos ALD/CFT para abordar el uso de criptomonedas en delitos cibernéticos, financiamiento del terrorismo, tráfico de drogas, tráfico de personas, incumplimiento de sanciones y extremismo interno.

Por otro lado, el relativo seudónimo de ciertas transacciones basadas en blockchain hizo que las criptomonedas fueran naturalmente atractivas para aquellos que buscan evitar la supervisión e intervención del gobierno. Incluye criminales, terroristas y los estados que los patrocinan.

Mientras tanto, la seguridad cibernética deficiente ha dejado los intercambios de cifrado y las entidades relacionadas abiertas a los ataques, incluidos los ataques que resultaron en el robo acumulativo de miles de millones de dólares, en gran parte por parte de grupos de piratería patrocinados por el estado. El documento de investigación mencionó que "muchas empresas en el sector de las criptomonedas no tienen, o no quieren tener, programas efectivos de cumplimiento y prevención para mitigar estos riesgos".

La falta de una respuesta regulatoria o legislativa coordinada por parte del gobierno de los Estados Unidos es una brecha que “los adversarios de Estados Unidos pueden explotar”. Sin duda, tanto “el gobierno como la criptoindustria necesitan equilibrar las protecciones de la seguridad nacional, la privacidad y la libertad de expresión en la regulación de los activos digitales. Pero la complejidad de esta tarea no debe ser un pretexto para la demora”.

En marzo del año pasado, el presidente Joe Biden emitió una orden ejecutiva en la que pedía una estrategia de seguridad nacional para los activos digitales. Luego, en agosto, "el Departamento del Tesoro dio a conocer un plan de acción para abordar los riesgos de financiamiento ilícito de los activos digitales".

Nancy J. Allen es una entusiasta de las criptomonedas y cree que las criptomonedas inspiran a las personas a ser sus propios bancos y alejarse de los sistemas de intercambio monetario tradicionales. También le intriga la tecnología blockchain y su funcionamiento.

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