La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) ha emitido un anuncio de servicio público advirtiendo a los estadounidenses contra el uso de servicios de transmisión de dinero en criptomonedas no registrados que no cumplan con las regulaciones Conozca a su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML).
El anuncio insta a los usuarios a interactuar únicamente con empresas de servicios monetarios (MSB) registradas para evitar posibles interrupciones financieras y consecuencias legales.
TLDR
- El FBI ha advertido a los estadounidenses contra el uso de servicios de transmisión de dinero en criptomonedas no registrados que no cumplan con las regulaciones Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML).
- Los servicios de transmisión de dinero en criptomonedas deben estar registrados como Empresas de Servicios Monetarios (MSB) según la ley federal de EE. UU. y cumplir con los requisitos AML.
- La advertencia del FBI parece estar dirigida a los servicios de mezcla de criptomonedas, pero su naturaleza amplia pasa por alto algunos matices en el funcionamiento de los sistemas descentralizados, según un abogado especializado en criptomonedas.
- Los usuarios de servicios de criptomonedas sin licencia pueden enfrentar perturbaciones financieras durante las acciones policiales, especialmente si sus fondos se mezclan con dinero obtenido ilegalmente.
- La advertencia se produce en medio de crecientes tensiones legales entre las empresas de cifrado y los reguladores en EE. UU., con el reciente arresto de los cofundadores de Samourai Wallet y la demanda de Consensys contra la SEC.
Según la ley federal de EE. UU., los servicios de transmisión de dinero en criptomonedas deben registrarse como MSB y cumplir con los requisitos ALD. El incumplimiento de estas regulaciones puede resultar en acciones policiales, lo que podría llevar a que los usuarios pierdan el acceso a sus fondos, particularmente si se mezclan con dinero obtenido ilegalmente.
Si bien la advertencia del FBI parece estar dirigida a los servicios de mezcla de criptomonedas, algunos expertos creen que la naturaleza amplia del anuncio no logra captar los matices de cómo operan los sistemas descentralizados.
Michael Bacina, socio de activos digitales de Piper Alderman Lawyers, señaló que la advertencia pasa por alto "muchos matices en cómo operan los sistemas descentralizados" y pidió "una regulación adecuada al propósito y una guía clara para las criptomonedas" para reemplazar la "regulación por aplicación."
El anuncio del FBI se produce en medio de crecientes tensiones legales entre las empresas de cifrado y los reguladores en los Estados Unidos.
El 25 de abril, los cofundadores de la billetera Bitcoin y el servicio de mezcla de criptomonedas Samourai Wallet fueron arrestados bajo cargos de lavado de dinero y operación de un negocio de transmisión de dinero sin licencia. Keonne Rodríguez, directora ejecutiva, y William Hill, director de tecnología, enfrentan una sentencia máxima de hasta 25 años de prisión.
En otro acontecimiento, la empresa de desarrollo de Ethereum Consensys presentó una demanda contra la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) el mismo día, alegando que el regulador había orquestado una campaña para "tomar el control sobre el futuro de las criptomonedas" al considerar a Ether (ETH) como una garantia.
Consensys sostiene que las acciones de la SEC contradicen el consenso regulatorio anterior y amenazan el futuro de la red Ethereum.
Mientras la industria de las criptomonedas se enfrenta a una presión regulatoria cada vez mayor, la advertencia del FBI sirve como recordatorio para que los usuarios tengan cuidado al utilizar servicios de criptomonedas.
El anuncio incluye una herramienta de la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) que permite a los usuarios verificar si una empresa está registrada como MSB, proporcionando una capa adicional de seguridad para quienes buscan cumplir con las regulaciones federales.
Fuente: https://blockonomi.com/fbi-warning-to-crypto-users-takes-aim-at-unregistered-money-transmitting-services/