La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de EE. UU. ha expresado su preocupación sobre el uso de servicios de transmisión de criptomoneda que carecen del registro adecuado como Empresas de Servicios Monetarios (MSB) de conformidad con la ley federal de los Estados Unidos.
El FBI enfatiza los peligros asociados con el uso de plataformas que no están registradas ante las autoridades reguladoras. Esta preocupación se extiende a las plataformas que no cumplen con las regulaciones federales, especialmente aquellas relacionadas con los requisitos contra el lavado de dinero (AML).
Los servicios criptográficos no registrados plantean riesgos, advierte el FBI
La ley federal de los Estados Unidos exige que todos los servicios de transmisión de criptomonedas se registren en la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN). Por lo tanto, el FBI alienta a los ciudadanos estadounidenses a verificar el registro de cualquier servicio de transmisión de criptomoneda como MSB con FinCEN antes de usarlo.
Sin embargo, es importante señalar que el registro por sí solo no confirma la legitimidad o seguridad del servicio; simplemente indica el cumplimiento de ciertos requisitos reglamentarios.
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Además del registro, los servicios de transmisión de criptomonedas también deben cumplir con estrictos protocolos contra el lavado de dinero en el país. Además, el FBI señaló que los consumidores deben tener cuidado con los servicios que no solicitan información de Conozca a su cliente (KYC).
"Por ejemplo, evite los servicios de transmisión de dinero en criptomonedas que no recopilan información de conocimiento de su cliente (KYC) de los clientes cuando es necesario", aconsejó el FBI.
La oficina considera que las plataformas que carecen de protocolos KYC esenciales tienen una mayor probabilidad de sufrir estafas y actividades delictivas. Sin embargo, la presencia de un servicio en tiendas de aplicaciones populares no garantiza su legalidad ni el cumplimiento de las regulaciones federales.
El último anuncio del FBI se produjo después de acciones recientes contra la billetera Bitcoin Samourai. Sus funciones orientadas a la privacidad fueron el objetivo de las autoridades estadounidenses.
En colaboración con otras agencias policiales, el FBI se apoderó de la infraestructura de la billetera y arrestó a personas clave. Los cargos contra ellos incluyen lavado de dinero y operación de un negocio de transmisión de dinero sin licencia. Además, las autoridades afirman que el servicio de Samourai se utilizó para lavar más de 100 millones de dólares en ganancias criminales.
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Esta acción de cumplimiento destaca los desafíos actuales en la industria de la criptografía, particularmente el equilibrio entre privacidad y cumplimiento legal.
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Fuente: https://beincrypto.com/fbi-unregistered-crypto-services-warning/