La Unión Europea pronto decidirá si aprueba una propuesta que podría obligar a las criptoempresas a recopilar datos tanto de los remitentes como de los destinatarios de una transacción.
La “regla de viaje” obliga a los bancos y empresas de pagos a mantener información que “viaja” entre pagadores y destinatarios.
Sin embargo, el Parlamento Europeo está acercándose a una votación para decidir sobre la ampliación del alcance de la regla de viaje para las empresas de criptomonedas. La votación está prevista para las próximas semanas.
El regla de viaje ordena que toda transacción financiera superior a 1,000 euros se informe a las autoridades financieras. Si bien esto ha sido aclamado como una victoria para la lucha contra el lavado de dinero (AML), la nueva propuesta busca eliminar el umbral para la presentación de informes.
Los intercambios europeos pueden verse obligados a informar todas las transacciones criptográficas
En caso de que se apruebe la propuesta, se exigirá a los intercambios que informen todas las transacciones criptográficas, incluso a partir de cinco euros.
Los proponentes del proyecto de ley argumentan que las pequeñas transacciones realizadas con criptomonedas a menudo se utilizan para financiar el terrorismo o lavar dinero. Tal escapatoria permitiría el uso de activos digitales para financiar y ocultar actividades delictivas, ya que el capital ilícito puede moverse de forma anónima sin limitaciones geográficas.
"Muchos intercambios han presionado mucho en su contra, como se puede imaginar, pero por lo que escuché recientemente en una conversación con un eurodiputado, la mayoría de ellos están a favor de eliminar el umbral", dijo Ajinkya Tulpule, jefe de cumplimiento de intercambio de criptomonedas bitFlyer.
Tulpule dijo que los intercambios de cifrado podrían tener que suspender ciertas transacciones hasta que se completen por completo los procesos de Conozca a su cliente (KYC). Esto podría dar lugar a retrasos en la liquidación de transacciones, entre otros desafíos.
“Hay algunas monedas que no están cubiertas por los sistemas de monitoreo de transacciones”, dice Tulpule. Esta es otra desventaja con la que tendrán que lidiar los intercambios de criptomonedas a medida que se adapten al nuevo régimen de regulaciones.
En el horizonte de la criptoindustria en Europa se avecina el Mercados en Criptoactivos (MiCA). La legislación busca “agilizar tecnología de libro distribuido (DLT) y la regulación de activos virtuales en la UE mientras se protege a los usuarios e inversores”.
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Fuente: https://beincrypto.com/european-union-plans-to-introduce-tighter-rules-on-crypto-transactions/