La UE endurece las regulaciones relativas a las transacciones criptográficas, citando preocupaciones contra el lavado de dinero

El Parlamento y el Consejo de la UE llegaron recientemente a un acuerdo provisional sobre una lista de leyes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Aunque aún no se han deliberado más sobre otras medidas propuestas, las nuevas medidas ayudarán a racionalizar los esfuerzos de las agencias financieras nacionales de los países de la UE en esta área.

Aunque las criptomonedas no son el foco principal de las nuevas leyes, varias de las disposiciones apuntan explícitamente a la industria.

Mayores informes sobre los ingresos criptográficos

En los últimos años, varias empresas relacionadas con las criptomonedas han tomado medidas para trasladar algunas o todas sus actividades a la Unión Europea, citando un marco regulatorio más conciso que en los EE. UU., donde la SEC está atendiendo una serie de demandas y se abstiene de aclarar cómo para evitarlos.

Como ya existe un marco en la UE, los funcionarios ahora lo han ampliado para prevenir los delitos financieros dentro y fuera de Europa.

Probablemente la disposición más detallada del nuevo paquete es la nueva obligación de las empresas de cifrado de realizar la debida diligencia para cualquier transacción de activos digitales por valor de más de 1,000 EUR.

“Las nuevas reglas cubrirán la mayor parte del sector criptográfico, lo que obligará a todos los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) a realizar la debida diligencia con sus clientes. […] Según el acuerdo, los CASP deberán aplicar medidas de diligencia debida al cliente cuando realicen transacciones por valor de 1000 euros o más. Agrega medidas para mitigar los riesgos en relación con las transacciones con billeteras autohospedadas”.

También se han impuesto normas similares a los comerciantes de artículos de lujo y, al estilo típico europeo, a los clubes y agentes de fútbol.

Los procedimientos mejorados de debida diligencia señalarán aún más a las personas con un alto patrimonio neto, imponiendo verificaciones de identidad a quienes realicen transacciones en efectivo por valor de entre 3 y 10 euros.

Además, se aplicarán protocolos de verificación igualmente estrictos a cualquier transferencia hacia y desde “terceros países de alto riesgo” cuyas legislaciones en materia de terrorismo y delitos financieros se consideren inexistentes.

Información recopilada localmente, centralizada a nivel de la UE

En el futuro, las unidades de inteligencia financiera de cada país de la UE tendrán ahora acceso “inmediato y directo” a toda la información (financiera y de otro tipo) relacionada con las medidas antes mencionadas.

Aunque la decisión de actuar sobre dicha información seguirá siendo competencia de las UIF locales, estas agencias presentarán información relevante a las autoridades europeas, lo que permitirá una mejor prevención de los delitos financieros a nivel transnacional.