La UE establece un límite para las transacciones en efectivo junto con los criptopagos

• El 6 de noviembre, el bloque acordó permitir transferencias en efectivo de hasta € 10,000 ($ 10,557).
• Todas las formas de pago, no solo el efectivo, estarán sujetas a la nueva normativa.

Los estados miembros de la UE han emitido nuevas pautas diseñadas para restringir el acceso de los delincuentes al efectivo y otros sistemas de pago descentralizados como criptomonedas. El 6 de noviembre, el bloque acordó permitir transferencias en efectivo de hasta € 10,000 ($ 10,557). Sin embargo, las naciones individuales tendrán la opción de reducir aún más el límite.

Cuando se trata de la cantidad de dinero que se puede llevar en efectivo, España tiene ahora una de las limitaciones más bajas, de 1,000 € (1,055 dólares). El Banco Central Europeo (BCE) no estuvo de acuerdo con esto en 2018, calificando la política como “desproporcionada” ya que podría reducir el uso de efectivo como moneda de curso legal.

Clasificación de países según cumplimiento

Todas las formas de pago, no solo el efectivo, estarán sujetas a la nueva normativa. La organización también planea ejercer una mayor supervisión sobre otras industrias, como las industrias de joyería y orfebrería.

Según el Ministro de Finanzas de la República Checa Zbynek Stanjur:

“Los pagos en efectivo de más de 10,000 euros serán imposibles. Permanecer en el anonimato al comprar o vender criptoactivos será mucho más difícil. Esconderse detrás de varias capas de propiedad corporativa ya no funcionará. Será aún más difícil lavar dinero sucio con joyas u orfebrería”.

La organización también implementará un nuevo método para clasificar a los países según su grado de cumplimiento de las recomendaciones del Financial Action Task Force (GAFI), que incluye listas grises y negras.

Como ya mencionó Stanjur, la criptomoneda también será un componente de estas regulaciones. Proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) en la Unión Europea acordaron realizar investigaciones de diligencia debida sobre transacciones criptográficas con un valor de más de € 1,000 ($ 1,055).

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