Nueva regulación criptográfica de Estonia: lo que los intercambiadores de criptomonedas deben saber

En los últimos dos años, las empresas de criptomonedas han sido atraídas por varias jurisdicciones, donde se han promulgado regulaciones y, además, las reglas fueron beneficiosas para el crecimiento de la industria. 

Estonia ocupa un lugar destacado en términos de marcas relacionadas con criptografía, especialmente plataformas de intercambio, pero 2022 vino de la mano de varios cambios en las leyes locales, con un impacto tanto en los proveedores como en los usuarios promedio. Bitcoin recientemente cayó a niveles no vistos desde enero este año, por lo que tiene sentido que los reguladores se aseguren de que las empresas no tengan dificultades en un entorno tan desafiante. 

Requerimientos de capital

Las nuevas enmiendas a la Ley ALD de Estonia, que también regula a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), entraron en vigor el 15 de marzo.^th, 2022. Los VASP que ya tienen licencia, así como los nuevos solicitantes, deberán considerar requisitos más estrictos, uno de los cuales se refiere a los requisitos de capital.

Según el nuevo marco, las empresas deberán tener un capital social de 250,000 XNUMX EUR para ofrecer servicios de transferencia de moneda virtual. Esto impacta intercambios tales como Bitnomics, que ahora tiene licencia en Estonia y tiene como objetivo ofrecer condiciones de intercambio confiables para todos los usuarios. 

Tal requisito es más que bienvenido, dado que las condiciones en el criptomercado se han ido deteriorando. Cuando las valoraciones caen impulsivamente, pueden surgir riesgos de liquidez, poniendo a los intercambios bajo presión y a los usuarios promedio en riesgo de incurrir en pérdidas. Los reguladores estonios quieren evitar de manera proactiva estos problemas con los últimos requisitos de capital. 

AML / KYC 

Bitnomics, y los otros intercambios que quieren continuar operando con sede en Estonia, también tendrían que reforzar su enfoque AML/KYC. Estas empresas deben contar con un sólido marco interno de cumplimiento y gestión de riesgos, que incluya regulaciones ALD, políticas de gestión de riesgos y planes de continuidad comercial. 

Al implementar Conozca a su cliente (KYC), el intercambio tendrá información detallada sobre todos los usuarios y se negará a abrir cuentas para personas de alto riesgo. Los intercambios confiables ya han hecho obligatorio el procedimiento KYC y todos los clientes deben presentar documentos de identificación antes de comenzar a intercambiar criptografía. 

Monitoreo de transacciones

Según las nuevas leyes, los intercambios deben guardar y almacenar información relacionada con cada transacción realizada, incluidos detalles como la identificación de la transacción y datos sobre el originador y el destinatario. Básicamente, esta es una versión simplificada del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) “Regla de viaje”. Evitar que se produzcan transacciones sospechosas es la razón principal por la que se han implementado dichos requisitos. 

Reputación

La elección de una plataforma de intercambio adecuada para trabajar debe basarse en un análisis amplio y cada usuario debe decidir qué empresa es la más adecuada. Gracias a las nuevas reglas, todas las bolsas no deben tener condenas previas sobre actividades económicas y tener una buena reputación comercial. 

Todo lo anterior son buenas noticias para los usuarios promedio de criptomonedas, pero en el caso de los intercambios, algunos expertos creen que sería más difícil de cumplir. Las estimaciones preliminares sugieren que algunos operadores podrían cesar su actividad en Estonia, ya que el país ya no se considera un lugar amigable con las criptomonedas. 

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