“¿Qué, intercambias criptomonedas? Estás loco, ¿solo se usan para cosas ilegales como estafas, lavado de dinero y delitos cibernéticos?
Es una pregunta que todos hemos escuchado. ¿Pero es realmente el caso?
El valor de las criptotransacciones ilícitas ha aumentado en un increíble 80% en comparación con el año anterior, según el informe anual de criptocrimen de Chainalysis. Los ejemplos incluyen fraude, delitos en la red oscura y lavado de dinero.
En 2020 fue de $ 7.8 mil millones, en 2021 llegó a $ 14 mil millones. Por desgracia, las estafas criptográficas aún constituyen la mayor parte de todas las actividades fraudulentas.
Una estafa puede tomar muchas formas. El usuario de Twitter @Zeneca_33 publicó este ejemplo con un sabio consejo: "Una buena regla en el espacio criptográfico, nunca haga clic en los enlaces".
Lamentablemente, el ejemplo anterior es un ejemplo particularmente convincente de una estafa. Si el usuario no hubiera verificado el enlace, habría perdido su ETH.
Otros estafadores simplemente inventan proyectos completos para estafar a los inversores. Los ejemplos más conocidos incluyen Onecoin, Bitconnect y Bitclub Network.
Darknet, terrorismo y lavado de dinero
Si bien las estafas representan la mayor parte de la actividad ilegal, los delincuentes también usaron intercambios para lavar dinero, lo que representa $ 8.6 millones, un aumento del 30 % con respecto al año anterior, pero por debajo del máximo histórico de 2019.
La actividad de Darknet también estableció un nuevo récord, facturando $ 2.1 mil millones. De esto, aproximadamente $ 300 millones provinieron de tiendas de fraude, que venden inicios de sesión robados, tarjetas de crédito y demás. Los 1.8 millones de dólares restantes fueron generados por el mercado de narcóticos.
Para los mercados de la red oscura que logran sobrevivir, Chainalysis dice que la competencia es más feroz que nunca, y estos competidores están preparados para jugar sucio.
Las fugas de datos, los ataques DDoS y los doxxes son sucesos comunes en el espacio, según el director sénior de investigación de Flashpoint, Ian Gray.
Hydra, un mercado que atiende solo a países de habla rusa, sigue siendo el mercado oscuro más grande con diferencia, y representa el 80 % de los ingresos del mercado en todo el mundo. Entre sus dudosas actividades, las drogas constituyen la mayoría de las ventas.
Cíñete al fiat: es mucho más seguro que las criptomonedas
Se estima que los ciberdelincuentes han lavado más de USD 33 2017 millones en criptomonedas desde 800, principalmente en intercambios centralizados. En comparación, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito estima que cada año se lavan entre $ 2 mil millones y $ XNUMX billones de moneda fiduciaria.
En otras palabras, la cantidad de dinero global lavado a través de cuentas criptográficas representa solo el 0.05% de todo el volumen de transacciones.
Y, por supuesto, la naturaleza transparente de las cadenas de bloques facilita el seguimiento de cómo se mueven las criptomonedas entre las billeteras y cómo se convierten los fondos en efectivo.
Además, la triste verdad es que aquellos que tienen nuestro dinero fiduciario a menudo cometen los crímenes más grandes. Por ejemplo, el banco estadounidense Bancorp tuvo que pagar al gobierno estadounidense $613 millones en 2018 por no cumplir con el lavado de dinero pautas. El banco no reconoció una gran cantidad de transacciones no autorizadas y fue condenado y multado.
Sin embargo, el mayor escándalo con diferencia ocurrió en relación con un cartel de la droga. HSBC fue multado con 1.9 millones de dólares por colaborar con el cartel de Sinaloa, uno de los carteles de la droga más sanguinarios de México. Por cierto, ningún gerente fue arrestado o castigado por los gerentes responsables.
Why DeFi es tan popular entre los lavadores de dinero
Chainalysis también menciona la popularidad de las alfombras en el área de DeFi. Rug pull significa que los desarrolladores sacan el dinero del proyecto. Tienen dos opciones para esto: o se construye una puerta trasera en el contrato inteligente o el equipo vende todos los tokens.
El volumen de transacciones de DeFi creció un 912 % en 2021 y, con las habilidades técnicas adecuadas, es posible incluirlas en los intercambios, incluso sin una auditoría de código. Una auditoría de código confirma las reglas de gobierno del proyecto y la lleva a cabo un tercero.
Chainalysis señala que muchos inversores probablemente podrían haber evitado perder fondos si se hubieran apegado a los proyectos DeFi que se han sometido a una auditoría de código, o si los DEX requerían auditorías de código antes de incluir tokens.
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Fuente: https://beincrypto.com/does-crypto-deserve-its-shady-reputation-report/