Crypto: la guía para elegir un socio fiduciario

Incluso en el mercado bajista criptográfico actual, los volúmenes mensuales de intercambio fiduciario siguen siendo con un promedio aproximado de $ 200 mil millones. Fiat sigue siendo el vehículo principal a través del cual la mayoría de las personas ingresan al panorama criptográfico.

No se puede negar que las criptomonedas desempeñarán un papel importante en el sistema financiero mundial, sin embargo, la moneda fiduciaria actualmente tiene un papel destacado y la dependencia continua de las antiguas estrategias fiduciarias podría limitar la capacidad de escalar de un proveedor de criptomonedas. obstaculizando el crecimiento de la tecnología criptográfica.

A medida que más personas adoptan las criptomonedas, merecen un acceso eficiente y confiable a las mismas. El principal problema es que los bancos y las criptomonedas no siempre hablan el mismo idioma, lo que hace que la navegación por los procesos de flujo fiduciario-criptográfico sea larga, complicada y costosa.

Como proveedor de criptomonedas, desea ofrecer a sus clientes la mejor experiencia posible. Eso significa encontrar un socio fiduciario que lo ayude a facilitar depósitos y retiros rápidos, fáciles y asequibles pero, con tantas opciones, ¿cómo puede estar seguro de que está eligiendo la correcta? Estos son los criterios clave a tener en cuenta al seleccionar un socio fiduciario que haga que su acceso a la banca sea simple, confiable y eficiente

La tecnología

No compraría un automóvil sin probarlo, por lo que su proveedor de tecnología fiduciaria no debería ser diferente. los mejores socios también proporcionará API para que sus desarrolladores se conecten. Estos deben ser fáciles de entender e integrar.

Lo último que desea es que su equipo dedique horas a averiguar cómo conectar sus sistemas. Estas API tendrán un entorno de espacio aislado para que se integre y pruebe antes de que entre en funcionamiento, y el entorno de espacio aislado se comportará exactamente como el entorno de producción, excepto que no se moverá dinero real. Esto asegurará que pueda realizar una transición sin problemas de su integración de la zona de pruebas a la producción.

También querrá asegurarse de que su socio fiduciario tenga un sistema seguro que se haya sometido a pruebas de penetración.

Aún así, en cuanto a la tecnología, querrá considerar los términos del acuerdo de nivel de servicio (SLA). Con un SLA establecido, si hay algún problema con el servicio, sabrá exactamente cómo se resolverán. Es importante considerar siempre qué tan flexible es el socio con los SLA; Está muy bien que haya acuerdos de nivel de servicio claramente definidos, pero si hay problemas urgentes o interrupciones en su negocio, querrá un socio que tenga la cultura de "hacer las cosas". Si pueden demostrar esto, tiene la seguridad de que es un socio y no es una relación transaccional.

Conocimiento y Experiencia en Cripto y Servicios Financieros

Su socio fiduciario debe tener un conocimiento especializado de cripto e industrias financieras. Por ejemplo, deben comprender cómo funcionan las plataformas criptográficas y los desafíos normativos y de cumplimiento específicos que enfrentan los operadores criptográficos.

Además, deben tener una buena relación con los bancos. Esto es esencial porque su socio fiduciario será su conducto hacia los bancos; debe explorar la estabilidad y confiabilidad de estas relaciones. ¿Han podido ayudar a otros proveedores a obtener servicios bancarios ininterrumpidos o al menos han reducido significativamente los retrasos en los pagos?

Finalmente, ¿tienen una buena reputación en la industria? Esto le dará una idea de cuán confiables y confiables son.

Aprovechando su relación

Un socio confiable tendrá relaciones con múltiples bancos criptográficos. Elegir un proveedor especializado en banca como servicio (BaaS), como Fiat Republic, a menudo desbloqueará el acceso a múltiples bancos, lo que brinda redundancia integrada para cada jurisdicción y le permite usar bancos locales para cada mercado local. También vale la pena preguntando sobre las posibles deficiencias de su socio fiduciario. Por ejemplo, ¿cuántos bancos han perdido como clientes? ¿De cuántos pagos retrasados han sido responsables?

También debe averiguar si su socio fiduciario tiene un plan para desbloquear bancos de primer nivel. Los bancos de nivel 1 son los bancos más grandes y prestigiosos del mundo; Si bien puede ser más difícil y más lento asociarse con ellos, debido a la debida diligencia y los controles de cumplimiento más estrictos, ofrecen una mayor estabilidad y acceso a una mejor liquidez en comparación con los bancos de nivel 1-2.

El proceso de incorporación

Elija un socio con un proceso de incorporación fluido diseñado específicamente para proveedores de criptomonedas. Esto hará que sea mucho más fácil para usted comenzar y ahorrar tiempo y esfuerzo. Además, aunque requiere más tiempo por adelantado, pregunte sobre la parte de cumplimiento del proceso de incorporación. Un proceso sólido y completo que profundiza en detalles específicos con respecto a KYC, AML y el monitoreo de transacciones garantizarán que sus operaciones de cumplimiento sean sólidas. Esto garantizará interrupciones mínimas de los bancos y también le brindará más flexibilidad y control, donde puede adoptar un enfoque basado en el riesgo para cada consumidor, reduciendo la necesidad de realizar constantemente una debida diligencia mejorada en los límites de transacciones arbitrarias o introduciendo niveles de transacción basados en KYC. .

Asegúrese de verificar cuánto tiempo llevará el proceso de incorporación y cuándo tendrá acceso a las cuentas reales. A veces, puede llevar semanas o incluso meses obtener la aprobación. Si tiene prisa, esto podría ser un gran problema. También vale la pena considerar en qué jurisdicciones opera su socio fiduciario. Si desea expandirse a un nuevo territorio, asegúrese de que puedan apoyarlo.

Regulación y cumplimiento

Antes de decir que sí a trabajar con un socio fiduciario, debe profundizar en su cobertura regulatoria y hoja de ruta. Averigüe dónde están regulados y asegúrese de que esto se ajuste a su propia hoja de ruta. Lo último que desea es planificar la expansión a nuevos territorios, solo para descubrir que su socio fiduciario no puede respaldar este crecimiento.

También es importante ver qué tan transparente es un socio fiduciario al comunicar su compromiso con los requisitos reglamentarios. También debe verificar cómo pueden ayudarlo a administrar los problemas de cumplimiento. Por ejemplo, ¿actúan como su primera línea de defensa cuando recibe solicitudes de RFI de los bancos? ¿Le brindan visibilidad de las transacciones en revisión de cumplimiento, para que pueda informar de manera proactiva a sus clientes? Esto puede marcar una gran diferencia para los clientes, que de otro modo se sentirían frustrados y perderían la confianza en usted, ya que no entienden por qué no se ha procesado su pago.

Acceso a Monedas Fiat

Debe considerar la cantidad de monedas a las que su socio fiduciario brinda acceso. Asegúrese de que tengan las monedas fiduciarias que necesita para sus propios planes de expansión internacional, en su hoja de ruta.

También debe considerar cuándo el socio podrá entregar estas monedas fiduciarias. En algunos casos, puede llevar meses o incluso años obtener acceso a ciertas monedas fiduciarias. A veces, la entrega dependerá del banco con el que trabaja tu socio.

Los esquemas de pago también son importantes, por lo que debe determinar si el socio tiene esquemas de pago globales o locales. Deberían poder brindarle una lista de opciones, como SEPA instantánea, FPS o ACH instantánea, y ayudarlo a elegir la mejor para sus necesidades.