economista estadounidense y muy conocido criptomoneda El escéptico Peter Schiff ha declarado que tiene la intención de luchar para que le permitan vender el Euro Pacific International Bank que formó en Puerto Rico.
A pesar de que las autoridades detuvieron temporalmente las actividades del banco como parte de una investigación en curso, Schiff está tratando de salvar el banco puertorriqueño bajo investigación, según un reporte según el Associated Press en julio 1.
El banco obtuvo una licencia para operar en el territorio de los Estados Unidos en 2017 y construyó aproximadamente 15,000 cuentas en los dos años siguientes.
Sin embargo, desde entonces sus depósitos se han reducido a $ 150 millones y sus clientes perdidos cuando intervino el Jefe Conjunto de Global Tax Enforcement, una agencia multigubernamental que se enfoca en delitos fiscales y lavado de dinero.
La aplicación actuó hace dos años "para poner fin a la presunta facilitación de la evasión de impuestos en el extranjero y el lavado de dinero por parte del banco".
Schiff dice que cumple con la legislación
Schiff comentó sobre la supuesta facilitación de la evasión de impuestos en el extranjero que, a pesar de que no le gusta la legislación contra el lavado de dinero, así como otras restricciones e impuestos, todavía los cumple.
“Perdimos muchas cosas porque la gente tenía miedo. El hecho de que esté tan dispuesto a criticar públicamente las reglas, es mejor que crean que estoy haciendo todo lo posible para no romperlas”, dijo.
Según Schiff, el banco tampoco ha sido nunca objeto de una investigación. Según los informes, agentes del Servicio de Impuestos Internos visitaron el banco en 2020 y le informaron que estaban investigando a los clientes del banco.
En un comunicado, afirmó: “Nuestro cumplimiento es muy riguroso y cerramos las cuentas muy rápido”. Dijo que nunca aceptó clientes vinculados a criptomonedas, cannabis u otros sectores.
“Hice todo según el libro, y me costó una fortuna. Es un gran shock que hayan hecho esto”.
Los reguladores no son niñeros
Dado que la oficina tuvo una reunión con Schiff en octubre y él firmó un documento de consentimiento para hacer los ajustes necesarios, Natalia Zequeira, la comisionada de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico, no entiende por qué Schiff se sorprendió por la acción de la agencia. .
Según Zequeira, la orden de consentimiento que firmó requería cambios administrativos y estratégicos que no se implementaron, y que estos procedimientos son distintos de un cambio de propiedad.
“Un regulador tiene derecho a solicitar lo mejor de su institución, y el hecho de que haya presentado algo no le da derecho a concluir que está cumpliendo”, dijo. “Los reguladores no son niñeros”.
Según la orden de cese y desistimiento emitida por el departamento, la institución financiera reportó una pérdida neta de alrededor de $751,000 en 2019 y pérdidas totales acumuladas de casi $4 millones.
Aunado a esto, dijo que el capital del banco era de $1.3 millones negativos al cierre del año 2020 y que, “como tal, la entidad se encuentra en estado de insolvencia”. En los primeros tres meses de 2022, el banco tuvo una pérdida neta de alrededor de $550,000, según la orden.
Finalmente, Schiff dijo que había invertido $7 millones de sus propios fondos en el banco para mantenerlo operativo y que todos los clientes podrían obtener un reembolso completo de su dinero.
Fuente: https://finbold.com/crypto-skeptic-peter-schiff-founded-bank-goes-insolvent-regulators-say/