El Consejo Europeo emitió un comunicado de prensa el 18 de enero declarando que el Consejo Europeo y el Parlamento habían llegado a un acuerdo provisional sobre ciertos aspectos de un nuevo paquete contra el lavado de dinero para proteger a los ciudadanos de la UE y al sistema financiero de la UE.
Reglas más estrictas afectarán al sector criptográfico
El acuerdo provisional pretende mejorar la organización de los sistemas nacionales contra el blanqueo de dinero en toda la UE, cerrando posibles lagunas que podrían ser aprovechadas por los delincuentes, como se indica en el comunicado de prensa:
El acuerdo provisional sobre una regulación contra el lavado de dinero armonizará, por primera vez, exhaustivamente las reglas en toda la UE, cerrando posibles lagunas utilizadas por los delincuentes para lavar ganancias ilícitas o financiar actividades terroristas a través del sistema financiero.
El acuerdo ampliará la lista de entidades obligadas, que ya incluye instituciones financieras, bancos, casinos y servicios de gestión de activos, para incluir nuevos organismos como comerciantes de artículos de lujo, clubes y agentes de fútbol profesional y proveedores de servicios criptográficos.
Las nuevas reglas "cubrirán la mayor parte del sector criptográfico", como se explica en el comunicado de prensa, y obligarán a todos los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) a "realizar la debida diligencia con sus clientes".
Según estas reglas, los CASP deben verificar los hechos y la información de sus clientes e informar cualquier actividad sospechosa. En consecuencia, para mitigar el riesgo que implican las transacciones desde billeteras autohospedadas, los CASP deberán aplicar medidas de diligencia debida cuando un cliente intente realizar transacciones de 1000 euros (aproximadamente 1090 dólares) o más.
El Consejo y el Parlamento también introdujeron medidas "mejoradas" con respecto a las relaciones de corresponsalía transfronteriza para los proveedores de servicios de criptoactivos.
Respecto a terceros países de alto riesgo, todas las partes obligadas deben aplicar medidas de debida diligencia a las transacciones y relaciones comerciales que involucren a terceros países de alto riesgo “cuyas deficiencias en sus regímenes nacionales de lucha contra el blanqueo de capitales y la lucha contra el terrorismo les hacen representar una amenaza para la integridad”. del mercado interior de la UE”.
Vale la pena mencionar que, según el nuevo conjunto de reglas, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) tendrá "acceso inmediato y directo a información financiera, administrativa y policial", incluida información sobre transferencias de fondos y transferencias criptográficas.
Los esfuerzos de la Unión Europea contra el lavado de dinero
A lo largo del año, la UE ha estado trabajando en esfuerzos para regular los servicios criptográficos y ofrecer un conjunto completo de reglas para vigilar el sector naciente.
En particular, el reglamento sobre los mercados de criptoactivos (MiCA), que se aplicará plenamente en diciembre de 2024, entró en vigor en junio de 2023 tras la votación del Parlamento Europeo a finales de 2022. El reglamento fue diseñado para mantener la estabilidad financiera y proteger a los inversores en los países de la UE.
Si se aprueba, se espera que la implementación del acuerdo de disposiciones ALD mejore los esfuerzos de los países de la UE contra el lavado de dinero y la financiación de organizaciones terroristas, como declaró el Ministro de Finanzas belga, Vincent Van Peteghem, en el comunicado de prensa:
Mejorará la forma en que se organizan y trabajan juntos los sistemas nacionales contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esto garantizará que los defraudadores, el crimen organizado y los terroristas no tengan espacio para legitimar sus ganancias a través del sistema financiero.
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