En el poderoso océano que es la industria de la criptografía, es difícil encontrar soluciones de gestión de riesgos bien diseñadas que mantengan las carteras de los participantes a flote; las que existen tienen claras desventajas. Tomemos como ejemplo el comúnmente utilizado stop-loss. Si bien protege contra la acción a la baja del precio, los usuarios pueden verse sorprendidos por un rápido rebote del mercado y perder ganancias porque el stop-loss implica vender inmediatamente un activo al precio de ejercicio especificado.
No es ningún secreto que participar en la industria de la criptografía no es fácil, independientemente del nivel de actividad de una persona. Los tenedores pasivos están sujetos a una alta volatilidad del mercado, un obstáculo bien conocido para la adopción global de criptomonedas que induce estrés y dificulta el crecimiento predecible de una cartera de activos. Muchos tenedores también enfrentan diariamente el riesgo de contraparte, que ha sido la fuente de pérdidas extraordinarias en escenarios como el colapso del FTX a principios de noviembre de 2022.
Para aquellos más inclinados a asumir un papel activo en los mercados de criptomonedas, existen complejidades a veces abrumadoras, especialmente cuando se manejan derivados y opciones. Incluso para aquellos con más experiencia en el comercio de criptoactivos, programar las compras y ventas para generar un rendimiento rentable es generalmente un completo misterio.
La carga de mantener criptoactivos es lo que pretende resolver Bumper, un próximo protocolo criptográfico DeFi que se lanzará en agosto. Las novedosas herramientas del proyecto tienen a los participantes criptográficos informados, impulsados por la anticipación de comenzar a "proteger" sus activos para evitar pérdidas y comenzar a obtener rendimiento por contribuir con liquidez al ecosistema.
Una gestión sensata del riesgo se vislumbra en el horizonte
Bumper, que promete actuar como la red de seguridad definitiva para los participantes de las criptomonedas, está impulsado por la misión de proteger a los usuarios del riesgo negativo del mercado de las criptomonedas. El equipo detrás del protocolo lo llama "el ecosistema de protección de precios más avanzado de DeFi" y lo ha creado para que esté completamente en cadena y descentralizado, brindando máxima transparencia y seguridad.
El diseño de mercado de Bumper permite que cualquiera participe libremente en la cobertura del riesgo de precios de una manera simple, demostrablemente justa y elimina el riesgo de contraparte. Bumper es una herramienta que permite a las personas proteger el valor en dólares de sus tokens y generar rendimiento a través de DeFi de forma pasiva.
El token de utilidad del protocolo, BUMP, respalda todo el ecosistema y el efecto de red de todos los pares de mercado de protección de precios de Bumper. Cada vez que un usuario toma una posición en el protocolo, ya sea para proteger el valor de un activo o proporcionar liquidez para obtener rendimiento, se requiere que tenga suficiente BUMP para "vincularlo" a su posición. En la práctica, esto significa que BUMP es el boleto necesario para viajar en el viaje Bumper: sin BUMP, no hay diversión para usted. Mientras exista demanda para utilizar el protocolo Bumper, también habrá demanda de BUMP. El token también se puede apostar para obtener rendimiento y proporciona poder de voto que permite a los poseedores participar en la toma de decisiones que determina el futuro de Bumper.
El parachoques juega defensa y ataque.
Bumper es increíblemente fácil de usar para cualquiera, pero no dejes que esto te engañe. El protocolo es una poderosa herramienta de doble propósito que permite a los usuarios lograr dos objetivos principales: proteger los activos y obtener rendimiento.
Proteger
Bumper proporciona una solución novedosa que permite a cualquier persona en cripto defenderse contra la acción negativa del precio al garantizar que los activos seleccionados no caigan por debajo de un cierto valor en dólares en caso de un movimiento a la baja significativo del precio. En el protocolo, todo esto se hace de una manera simple, demostrablemente justa y que elimina el riesgo de contraparte y al mismo tiempo deja la puerta abierta para participar también en las oscilaciones alcistas del mercado.
Para abrir una posición de protección, los usuarios sólo necesitan decidir tres cosas al utilizar el parachoques:
- La cantidad de ETH que desean proteger
- El precio 'piso' de ETH al cual su protección 'entra en acción'
- El tiempo que quieren tener protección activa
Veamos un ejemplo de lo que sucede cuando se cierra la posición. Imagine que tiene 1 ETH valorado en $4,000 en el momento de la creación de la posición y establece un precio mínimo de $3,750. Si al cerrar la posición, ETH está valorado en $4,500, ¡felicidades! Recibirá su activo original (1 ETH), menos la prima (el costo de la protección) que Bumper le exige pagar. Si, en lugar de que ETH aumente su valor, ETH ha disminuido a $3,500 en el momento del cierre de la posición, recibirá USDC y ETH por el valor del precio mínimo preestablecido, menos la prima.
Gane puntos
Los usuarios de bumpers tienen la oportunidad de obtener rendimiento proporcionando liquidez al protocolo bumper con el USDC. Dado que Bumper elimina el riesgo de contraparte a través de la descentralización, esta es una alternativa segura al uso de intercambios centralizados, especialmente si se considera que Bumper ofrece a los usuarios la flexibilidad de personalizar un "nivel" de posición, que determina su exposición al riesgo y su potencial de ganancias.
Los proveedores de liquidez obtienen rendimiento de las primas pagadas cuando se cierran las posiciones de protección de precios, y también de la agricultura de rendimiento que se activa automáticamente a través de contratos inteligentes de parachoques (el USDC agrupado se emplea en la agricultura de rendimiento a través de protocolos DeFi externos). En condiciones normales de mercado, esto ofrece el potencial de generar mayores ganancias que si un usuario se dedicara directamente a la agricultura de rendimiento.
Para abrir una posición y obtener rendimiento, los usuarios sólo necesitan decidir tres cosas:
- Elija la cantidad de USDC a depositar
- Decidir el nivel al que desean unirse (tolerancia al riesgo)
- Elija un período de tiempo para obtener rendimiento
El plan de Bumper para revolucionar DeFi
Un elemento central de la visión para el futuro del protocolo Bumper es el novedoso concepto de "activos protegidos". Los activos protegidos serán increíblemente útiles y podrían abrir nuevas puertas a los poseedores de criptomonedas que brinden acceso a liquidez sin la necesidad de vender activos o asumir un préstamo riesgoso y desprotegido. Así es como funcionan.
Cada vez que alguien toma una posición en Bumper, recibirá un activo protegido que representa la posición una vez que se haya bloqueado mediante el token Bump de vinculación. Debido al precio mínimo establecido que el protocolo Bumper proporciona para los activos que están activos en una posición, los activos protegidos mantienen un valor mínimo garantizado y no sufren la amenaza de liquidación forzosa en caso de que el mercado continúe cayendo. El ETH parachoques (buETH), por ejemplo, es equivalente a ETH pero sin la volatilidad a la baja.
Los activos protegidos serán tokens libremente intercambiables que se pueden vender, transferir, bloquear en contratos inteligentes o incluso utilizar como garantía para préstamos, un caso de uso que podría tener enormes implicaciones para el futuro de DeFi al brindar mayor tranquilidad a los prestamistas que tienen , en muchos casos, tradicionalmente se han mostrado reacios a prestar por temor a la volatilidad de los criptoactivos.
Preparándose para proteger los criptoactivos
Tanto para los tenedores pasivos como para los criptoparticipantes activos, la nueva era de la gestión del riesgo de activos está en el horizonte; uno que permite a los usuarios proteger sus activos para defenderse de la volatilidad, utilizar mejor tokens como ETH para acceder a préstamos y mucho más. Cuando Bumper se lance en agosto a finales de este año, el mundo de las criptomonedas ya no quedará estancado por soluciones no ideales.
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Este contenido está patrocinado por Parachoques.
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Fuente: https://blockworks.co/news/crypto-holders-bumper-risk-management