Se ha presentado una demanda colectiva contra los fundadores, dos administradores y la plataforma de intercambio Gemini por parte de un inversor que tiene alrededor de $2 millones en fondos congelados en el criptoprestamista fallido, BlockFi.
La responsabilidad del intercambio de criptomonedas Gemini con BlockFi
La plataforma de comercio de criptomonedas BlockFi Inc. se enfrenta a una demanda colectiva propuesta en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito de Nueva Jersey.
La demanda alega que los fundadores de la empresa y otros dos directores, junto con su supuesto socio Gemini Trust Co., deberían ser considerados responsables de los activos digitales perdidos en BlockFilas cuentas de inversión de .
El demandante, Trey Greene, argumenta que las "cuentas de interés de BlockFi" no registradas cumplen con la definición de valores y que BlockFi ha sido uno de los mayores proveedores y vendedores de valores no registrados en forma de cuentas que devengan intereses a los residentes de los Estados Unidos y otros países
Tyler Winkevoss' Gemini anteriormente tenía la custodia de las criptomonedas de los clientes de BlockFi a través de sus servicios de custodia y está acusado de tergiversar la accesibilidad de estos fondos para los clientes.
“Gemini sabía y consintió en declaraciones materialmente falsas y engañosas sobre el estado, la seguridad y la accesibilidad de los activos del demandante y de los miembros de la clase en Gemini y los riesgos de pérdida. Gemini proporcionó información materialmente falsa y engañosa a BlockFi para su uso en la comercialización de las BIA [cuentas de interés de BlockFi]”.
Gemini está acusado de violar la Ley de Intercambio, pero no fue incluido en los otros cargos.
La demanda contra BlockFi
La supuesta falta de registro de las cuentas de inversión de BlockFi como valores ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEG) podría tener graves consecuencias para los inversores que hayan perdido sus activos digitales.
Las cuentas de inversión de BlockFi permiten a los usuarios ganar intereses sobre sus criptomonedas prestándolas a figuras institucionales.
La empresa promete altos rendimientos en estas cuentas, que aparentemente parecían estar respaldadas por su propio balance y pólizas de seguro.
Sin embargo, criptomoneda los préstamos conllevan riesgos, incluida la posibilidad de incumplimiento por parte de los prestatarios o la pérdida de activos digitales debido a violaciones de seguridad.
La demanda alega que BlockFi tergiversó los riesgos asociados con sus cuentas de inversión y no reveló información importante a los inversores.
La denuncia también alega que BlockFi cometió fraude financiero al ofrecer valores no registrados al público. El demandante busca representar a una clase de todos los inversores que sufrieron pérdidas debido a la supuesta mala conducta de BlockFi.
“Los valores no registrados vendidos por los Demandados BFI [BlockFi] en nombre de BlockFi fueron comercializados y vendidos a través de un flujo constante de tergiversaciones y omisiones materiales por parte de Prince y Márquez durante varios años y mediante tergiversaciones intermitentes por parte del Demandado Gemini”.
BlockFi ha negado las acusaciones y dijo que se defenderá enérgicamente de la demanda. La compañía también declaró que cree que sus cuentas de inversión no son valores y, por lo tanto, no están sujetas a la regulación de la SEC.
El resultado de la demanda podría tener implicaciones significativas para la industria de las criptomonedas.
Si el tribunal determina que las cuentas de inversión de BlockFi son valores, podría conducir a un mayor escrutinio regulatorio de las plataformas de comercio de criptomonedas y también podría llevar a otras empresas de criptomonedas a enfrentar demandas similares.
En los últimos años, la SEC ha asumido un papel cada vez más activo en la regulación de la industria de las criptomonedas.
En 2019, la SEC emitió una guía sobre la aplicación de las leyes federales de valores a los activos digitales, aclarando que ciertos tipos de criptomonedas y tokens podrían considerarse valores según la ley de los EE. UU.
Sin embargo, el marco regulatorio para las criptomonedas sigue siendo incierto y todavía hay mucho debate sobre el nivel apropiado de regulación.
Algunos argumentan que demasiada regulación podría sofocar la innovación y el crecimiento en la industria, mientras que otros argumentan que se requiere más regulación para proteger a los inversores del fraude y la mala conducta.
Fuente: https://en.cryptonomist.ch/2023/03/02/crypto-gemini-responsible-blockfi-failure/