En julio de este año, el criptointercambio Kraken fue puesto bajo investigación por el Departamento del Tesoro de EE. UU. por presuntas violaciones de las sanciones impuestas a Irán.
Hace un par de días OFAC anunciado oficialmente que había llegado a un acuerdo con Kraken para poner fin a este asunto.
Sanciones contra Irán
Desde hace algún tiempo, el Departamento del Tesoro de EE. UU. ha impuesto sanciones contra Irán, incluidas sanciones que prohíben la transferencia de monedas digitales de EE. UU. al país del Medio Oriente.
En general, se trata de sanciones económicas, comerciales, científicas y militares impuestas a Irán a través del Consejo de Seguridad de la ONU en 2015, aunque algunas de ellas han estado vigentes desde 1979 solo por Estados Unidos. Es la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los EE. UU. la que supervisa el cumplimiento de estas normas.
En términos de transacciones financieras prohibidas, las instituciones financieras iraníes tienen prohibido acceder directamente al sistema financiero estadounidense, pero al principio se les permitió hacerlo indirectamente a través de bancos en otros países. Sin embargo, desde entonces el gobierno de los EE. UU. ha convencido incluso a los bancos e instituciones financieras europeas de que no traten con Irán.
En 2013, una nueva orden ejecutiva amplió las sanciones a cualquier persona que realice transacciones hacia o desde Irán por montos significativos, razón por la cual Kraken también estuvo involucrado en el asunto este año.
Los cargos contra el criptointercambio Kraken
Kraken fue acusado de eludir estas sanciones porque había permitido la transferencia de monedas digitales a Irán.
Kraken al principio había negado los cargos, pero dado que ahora se vieron obligados a llegar a un acuerdo con la OFAC, es posible que hayan tenido que admitir algo.
OFAC reveló que el acuerdo realizado con Payward, la empresa matriz del intercambio, incluye un pago de más de $362,000 a:
“resuelva su posible responsabilidad civil por aparentes violaciones de las sanciones contra Irán”.
Además, el intercambio acordó invertir $ 100,000 en controles de cumplimiento adicionales para las reglas que rigen esas sanciones.
OFAC explica que el problema surgió debido a que el intercambio no implementó las herramientas de geolocalización adecuadas, como su sistema automático de bloqueo de direcciones IP, de manera oportuna. De esta manera, Kraken permitió que los usuarios que parecían estar en Irán operaran en su plataforma.
Por lo tanto, este no sería un caso de participación consciente y activa, sino simplemente una falta de acción oportuna para restringir o bloquear las transacciones a los usuarios iraníes. Por otro lado, una vez realizadas, las transacciones de criptomonedas ya no se pueden cancelar ni reembolsar.
De hecho, la declaración oficial de la OFAC dice explícitamente que las aparentes violaciones de Kraken no fueron graves y se divulgaron voluntariamente.
Curiosamente, fue el propio intercambio el que informó las violaciones a la OFAC.
Violaciones de Kraken: transferencias criptográficas no autorizadas
Kraken en realidad ha tenido durante mucho tiempo su propio programa de cumplimiento de sanciones y contra el lavado de dinero, que incluye la detección de clientes. Sin embargo, a pesar de estos controles, entre el 14 de octubre de 2015 y el 29 de junio de 2019, Kraken procesó 826 transacciones en nombre de personas que parecían estar en Irán. por un total de más de $ 1.6 millones.
Por lo tanto, no se trata de un solo incumplimiento, sino de una serie de incumplimientos que ocurrieron durante casi cuatro años.
El problema es que Kraken estaba impidiendo que los usuarios iraníes abrieran nuevas cuentas, pero no había implementado el bloqueo de direcciones IP en actividades transaccionales. Por lo tanto, un usuario que se haya registrado en otro lugar podría, sin embargo, iniciar sesión más tarde desde Irán y operar desde allí.
En el momento en que dichos usuarios realizaron transacciones hacia o desde el intercambio estando en Irán, se violaron las sanciones.
Luego, el intercambio detectó de forma independiente las violaciones 826 y lo informó a la OFAC. Posteriormente, también implementó el bloqueo automático de las direcciones IP de las jurisdicciones sancionadas en todas las transacciones. Además, OFAC informa que también implementó varias herramientas de análisis de blockchain para monitorear cualquier otra violación.
La agencia gubernamental dice que Kraken autoinformó aparentes violaciones, y que estas aparentes violaciones constituyeron un caso no grave, por lo que la multa impuesta fue solo la mitad del valor de las transacciones realizadas en violación de las reglas.
Factores agravantes y atenuantes
El único factor agravante señalado es que Kraken no ejerció el debido cuidado con sus obligaciones de cumplimiento de sanciones al aplicar verificaciones de geolocalización solo en el momento del registro.
Entre los diversos factores atenuantes está que reveló voluntariamente las violaciones a la OFAC y cooperó con la agencia. Además, ya ha introducido medidas correctoras que deberían solucionar el problema relacionado con la agravación.
Vale la pena señalar que Kraken en realidad tiene su sede en los EE. UU., por lo que está más obligado a cumplir con las reglas de su país.
El hecho de que sea un intercambio centralizado significa que no puede escapar a este tipo de controles, que están completamente ausentes en plataformas descentralizadas como las de DeFi y DEX.
Además, Kraken existe desde hace mucho tiempo, ya que se fundó en 2011, dos años después del nacimiento de Bitcoin. Es, con mucho, uno de los intercambios de cifrado de EE. UU. Más utilizados y con más historia detrás. Este asunto solo confirma su solidez, y especialmente su cumplimiento con las leyes estadounidenses.
Fuente: https://en.cryptonomist.ch/2022/11/30/crypto-exchange-kraken-accuses-itself/