Los congresistas interrogan al organismo de control AML de EE. UU. sobre el enfoque de la autocustodia de las criptomonedas

Los monederos criptográficos autohospedados permanecen sólidamente en el radar de los reguladores contra el lavado de dinero de EE. UU. 

El 28 de abril, Himamauli Das, director interino de la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Tesoro, compareció ante el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes para testificar sobre el estado de FinCEN”.

Como ha sido el caso en la mayoría de las audiencias financieras de los últimos dos meses, las preocupaciones sobre el régimen de sanciones contra Rusia fueron centrales en la conversación. Crypto nunca ha estado lejos de estas discusiones. 

“Estoy paranoico con todo el tema de las criptomonedas y creo que seguiré estando paranoico al respecto durante mucho tiempo”, dijo el representante Emanuel Cleaver (D-MO), miembro principal del comité. 

Das describió repetidamente a FinCEN como "muy enfocada" en esta gama de temas, y señaló una alerta que la oficina puso out en marzo. 

"No hemos visto una evasión de sanciones a gran escala a través de la criptomoneda", dijo Das. “Pero somos conscientes de eso”.

El tema del alojamiento propio ha surgido como un área particular de preocupación. Los lectores de The Block pueden recordar un regla de las últimas semanas del Tesoro de Steve Mnuchin eso requeriría que los intercambios criptográficos y los intermediarios identifiquen a los propietarios de las billeteras autohospedadas con las que realizan transacciones. 

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Si bien esa regla no ha visto ningún progreso públicamente, sus principios siguen siendo fundamentales para el debate actual.

“Me preocupa que estemos menos equipados para manejar transacciones que involucren billeteras autohospedadas o que generalmente son fuera del mercado”, dijo el representante Bill Foster (D-IL), quien también copreside el Caucus de Blockchain del Congreso. Continuó, haciendo referencia al testimonio de varios directores ejecutivos de criptoempresas en una audiencia de diciembre: 

"No hay alternativa a tener todas las transacciones criptográficas adjuntas con seudónimo a una identidad digital segura legalmente rastreable de un país con el que tenemos tratados de extradición". 

Das respondió que "no es que las billeteras no alojadas sean completamente opacas".

Sin embargo, el concepto de una identidad digital fija adjunta a direcciones criptográficas es controvertido. 

“Te registras al nacer y te documentan en el sistema y, francamente, todo es como una billetera multi-sig donde el gobierno tiene que autorizar el acceso a cualquier cosa, básicamente. Esa es su visión para el futuro. Para él, parece una utopía y para mí, una distopía”, dijo a The Block el representante Warren Davidson (R-OH), quien también forma parte del Comité de Servicios Financieros. 

Profundizando en su propuesta, Foster le dijo a The Block:

“Establecerías algo así como un régimen de licencias que fue iniciado por las democracias libres del mundo. Y esto permitiría que los activos criptográficos tuvieran una cadena de custodia seudónima adjunta, que sería anónima en casi todas las circunstancias hasta que hubiera razones para creer que se había cometido un delito”.

Foster aún no ha introducido una legislación que establezca este tipo de régimen de identidad. 

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