CoinFLEX detuvo los retiros de criptomonedas. Ahora quiere vender su deuda incobrable

CoinFLEX planea vender $47 millones en tokens de alto rendimiento para recuperar los fondos perdidos y reanudar los retiros después de que un cliente de confianza no cumpliera con una llamada de margen el jueves pasado.

CoinFLEX recaudará fondos faltantes a través de un nuevo token

CoinFLEX ha encontrado una solución novedosa para sus recientes problemas de liquidez.

El criptoprestamista anunció el lunes que planea recaudar fondos tokenizando su deuda incobrable y vendiéndola a inversores sofisticados no estadounidenses. Por el anuncio, el intercambio tendría como objetivo recaudar los $ 47 millones que faltan, adeudados por un cliente de mucho tiempo que no cumplió con una llamada de margen, mediante la emisión de nuevos tokens que produzcan un rendimiento anual del 20%. 

El jueves pasado, el intercambio de cifrado con sede en Hong Kong suspendido retiros de clientes citando "condiciones de mercado extremas" e "incertidumbre continua que involucra a una contraparte". La contraparte no identificada, que el intercambio subrayó que no era el fondo de cobertura criptográfico en dificultades Three Arrows Capital ni ninguna firma de préstamos, supuestamente había entrado en un patrimonio negativo al no cumplir con su deuda de $ 47 millones. 

CoinFLEX explicó que, en circunstancias normales, liquidaría automáticamente las posiciones insolventes. Sin embargo, en este caso, el canje no pudo porque la deuda pertenecía a una “persona de alta integridad de medios significativos” a quien previamente se le otorgó una cuenta con recurso de no liquidación. Esto significa que el titular de la cuenta había prometido "garantías personales estrictas" a cambio de no ser liquidado.

"Como una solución para volver a habilitar los retiros, CoinFLEX planea monetizar esta garantía personal mediante la creación de un pasivo correspondiente en forma de token llamado Recovery Value USD (rvUSD)", declaró el intercambio el lunes. por el token whitepaper, los reembolsos de la deuda del cliente de CoinFLEX se convertirían a USDC, y los titulares de rvUSD podrían convertir sus tokens a USDC de forma prorrateada a medida que se realicen nuevos reembolsos. Los tokens rvUSD, disponibles solo para inversores sofisticados fuera de los EE. UU., también generarían una tasa de interés anual del 20%, pagada diariamente.

Explicando la proposición en un lunes entrevista informe de BloombergEl CEO de CoinFLEX, Mark Lamb, dijo que la nueva oferta es una forma en que la empresa puede usar la tokenización para resolver su problema de deuda. Él afirmó: 

“Queríamos que todos los activos coincidieran, y todo coincidiera, de una manera en la que se basara en el mercado, y transmitimos este riesgo a los inversores que entienden este riesgo y están ansiosos por este riesgo, y básicamente resolver el problema."

El problema de liquidez actual de CoinFLEX surge en medio de una ola más amplia de liquidaciones y problemas de solvencia que enfrenta la industria de las criptomonedas. A principios de junio, el criptoprestamista Celsius, al parecer, estaba buscando un potencial bancarrota presentación, retiros en pausa y transferencias internas, citando "condiciones de mercado extremas". Solo cuatro días después, el 17 de junio, el criptoprestamista con sede en Asia Babel Finance también detuvo los retiros, citando "presiones de liquidez inusuales" que probablemente surgieron de la supuesta explosión del ahora infame fondo de cobertura criptográfico Capital de tres flechas.

Divulgación: en el momento de escribir este artículo, el autor de este artículo poseía ETH y varias otras criptomonedas.