CNBC ha publicado un artículo de investigación sobre Binance que cita acusaciones de permitir que sus clientes chinos anulen la prohibición de comercio de criptomonedas del país.
Según el artículo, el personal y los voluntarios de Binance han enseñado a otros cómo engañar a los procesos de conocer a su cliente (KYC), residencia y verificación del intercambio y cómo obtener una tarjeta de débito de Binance mintiendo sobre dónde viven.
Estas revelaciones arrojan dudas sobre la eficacia de los esfuerzos contra el lavado de dinero (AML) de Binance, y los expertos han expresado su preocupación de que la aplicación laxa de las pautas KYC del intercambio pueda tener consecuencias más allá de China.
Clientes chinos que usan servidores proxy para eludir las restricciones criptográficas
El intercambio ha visto un flujo constante de clientes chinos que buscan formas de eludir la prohibición de comercio de criptomonedas de China. Según el estudio, los clientes de China y otros países eluden habitualmente las regulaciones de Binance al utilizar un servidor proxy para ocultar su ubicación.
Los mensajes de las salas de chat oficiales en chino de Binance indicaron que los trabajadores y voluntarios detallaron técnicas que implicaban falsificar documentos bancarios u ofrecer direcciones incorrectas y manipular los sistemas de Binance.
Como los intercambios de criptomonedas han sido ilegales en China desde 2017 y las criptomonedas en sí mismas serán ilegales en 2021, los clientes chinos de Binance corren un riesgo significativo al usar estos métodos. Los artículos a los que los ciudadanos chinos desean acceder también son ilegales según la ley china.
Los terroristas podrían aprovecharlo
Los esfuerzos de KYC y AML de Binance son sospechosos debido a las técnicas que comparten los clientes. Para empresas internacionales como Binance, KYC y AML, las iniciativas son esenciales para garantizar que los clientes no participen en actividades ilícitas como el terrorismo o el fraude.
Los terroristas, delincuentes, lavadores de dinero, personas cibernéticas en Corea del Norte, multimillonarios rusos, etc., podrían utilizar esto para acceder a esta infraestructura, según Sultan Meghji, profesor de la Universidad de Duke y exdirector de innovación de la corporación federal de seguros de depósitos (FDIC). ).
Mientras tanto, Jim Richards, ejecutivo de la unidad contra el lavado de dinero de Wells Fargo, expresó su preocupación por el impacto potencial de los métodos utilizados para eludir los controles KYC de Binance fuera de China.
Cuando se le solicitó una respuesta, un portavoz de Binance informó a CNBC que habían tomado medidas contra los trabajadores que pueden haber violado sus procedimientos internos, incluida la solicitud u oferta inapropiada de sugerencias que no están autorizadas o no están de acuerdo con sus estándares.
El portavoz también agregó que Binance, que recientemente tomó medidas audaces con respecto a las sanciones en Rusia, prohíbe a los empleados sugerir o apoyar a los usuarios para eludir sus leyes locales y políticas regulatorias. Serían despedidos o auditados de inmediato si se determina que han violado esas políticas.
En conclusión, la aparente falta de cumplimiento de las pautas de KYC por parte de Binance y el apoyo de sus empleados y voluntarios para que los usuarios eludan las leyes locales y las políticas regulatorias plantean serias preocupaciones sobre la capacidad del intercambio para prevenir actividades ilegales.
El informe también destaca la importancia de que empresas internacionales como Binance implementen medidas KYC y AML más estrictas para garantizar que cumplan plenamente con las regulaciones locales.
Fuente: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/