Los comerciantes chinos prosperan a pesar de la prohibición de las criptomonedas. Así es como lo evaden

Los comerciantes de criptomonedas chinos prosperan a pesar de las estrictas medidas del país contra la minería y las transacciones de moneda digital.

En 2020, China fue un actor activo en el mercado de las criptomonedas y representó más del 75% del hashrate minero mundial de Bitcoin (BTC). Todo eso cambió después de que el gobierno tomó medidas enérgicas contra todas las criptomonedas. Sin embargo, últimamente las regulaciones parecen haberse relajado ligeramente a medida que los inversores buscan nuevos activos prometedores.

Los comerciantes chinos de Bitcoin siguen siendo una fuerza importante en el comercio de Bitcoin. Su participación en la última liquidación de criptomonedas está motivada por las fluctuaciones de los precios del mercado más que por las nuevas restricciones impuestas por los reguladores chinos.

Comercio chino por miles de millones de dólares a pesar de la prohibición

Según Chainalysis, entre julio de 2022 y junio de 2023, el mercado chino de criptomonedas procesó 86.4 millones de dólares en volumen de transacciones criptográficas. Las grandes transacciones minoristas que oscilan entre 10,000 y 1 millón de dólares representan el 3.6% del total, casi el doble del promedio mundial.

Los expertos de Chainalysis dicen que los acontecimientos recientes en Hong Kong han alimentado la especulación de que el gobierno chino puede estar preparándose para las criptomonedas y que Hong Kong podría convertirse en un campo de pruebas para estos esfuerzos.

Cómo eludir las restricciones

A pesar de la prohibición del comercio de criptomonedas en China desde 2021, Reuters informa que las pérdidas en el mercado de valores chino durante los últimos tres años han hecho que los inversores vuelvan a las criptomonedas. Dylan Run, un ejecutivo financiero de Shanghai, se refiere a Bitcoin como "un refugio seguro, como el oro".

A principios de 2023, al notar la desaceleración de la economía y el mercado de valores de China, Run comenzó a transferir algunos de sus fondos a criptomonedas.

Aunque está oficialmente prohibido, el comercio de criptomonedas sigue siendo accesible en China. Los ciudadanos continúan intercambiando tokens digitales como Bitcoin en plataformas como OKX y Binance o mediante métodos de venta libre. Otra opción es utilizar cuentas bancarias extranjeras para comprar criptomonedas.

Variedad de métodos de pago

Con la prohibición de las criptomonedas en China, los inversores se han vuelto más creativos a la hora de gestionar sus fondos. Como informa Reuters, Dylan Run, por ejemplo, utilizó tarjetas bancarias de pequeños bancos rurales para comprar criptomonedas a través de distribuidores no oficiales. Mantuvo transacciones por debajo de los 50,000 yuanes (6,978 dólares) para evitar llamar la atención de las autoridades.

Los comerciantes han encontrado varias formas de transferir criptomonedas, incluido efectivo o transferencias bancarias. Ciudades como Chengdu y Yunnan se han convertido en centros para estos comerciantes, ofreciendo un respiro del escrutinio del gobierno central, que se centra en otros lugares.

Según el Wall Street Journal, los inversores chinos también recurren a redes sociales como WeChat y Telegram para comerciar con criptomonedas. Utilizan estas plataformas para conectarse con otros en grupos especializados, evitando la necesidad de intercambios centralizados.

En las zonas rurales, donde la aplicación de la ley es menos estricta, prevalece el comercio físico de activos digitales. Los comerciantes suelen reunirse en lugares públicos como cafés o lavanderías para intercambiar direcciones de billeteras o realizar transacciones en efectivo o a través de bancos.

香港

Hong Kong también ofrece oportunidades de ahorro, ya que los ciudadanos chinos reciben una compra anual de moneda extranjera de 50,000 dólares, que algunos utilizan para comprar criptomonedas en el mercado de Hong Kong.

Mientras el mercado inmobiliario de China, valorado en 135.7 billones de dólares, sigue teniendo problemas, es posible que más ciudadanos pronto recurran a las criptomonedas para ponerse al día. El mercado inmobiliario del país terminó 2023 con la caída más pronunciada de los precios de las viviendas nuevas en casi nueve años, a pesar de los esfuerzos del gobierno para apuntalar un sector que alguna vez fue un motor crítico de la segunda economía más grande del mundo.

Un ejecutivo anónimo del intercambio de criptomonedas de Hong Kong dijo a Reuters que ven inversores del continente ingresando al mercado de criptomonedas casi a diario. La crisis económica de China “ha hecho que la inversión en el continente sea riesgosa, incierta y decepcionante, por lo que la gente está buscando asignar activos en el extranjero”.

Y no se trata sólo de los inversores minoristas. Los corredores chinos y otras instituciones financieras también han comenzado a ingresar al mercado de las criptomonedas. La necesidad de oportunidades de crecimiento en el continente los ha empujado a explorar el negocio de las criptomonedas en Hong Kong.

"Si usted es un corredor chino que se enfrenta a un mercado de valores débil, una débil demanda de IPO y otros negocios en reducción, necesita una historia de crecimiento para contarle a sus accionistas y a su junta directiva".

Ejecutivo anónimo de intercambio de criptomonedas de Hong Kong

Las plataformas fintech como Alipay de Ant Group y WeChat Pay de Tencent también han facilitado a los ciudadanos la inversión en criptomonedas. Permiten a los usuarios convertir yuanes en monedas digitales estables en los distribuidores, que luego pueden usarse para intercambiar criptomonedas en varios intercambios.

Según Chainalysis, la relación cada vez más estrecha entre China y Hong Kong hace que algunos especulen que el creciente estatus de Hong Kong como centro criptográfico podría indicar que el gobierno chino está cambiando de rumbo respecto de los activos digitales o al menos volviéndose más abierto a las iniciativas criptográficas.

Falsa geolocalización

Algunos usuarios guardaron sus cuentas en plataformas comerciales y continuaron usándolas después de la prohibición, evitando las restricciones geográficas usando una VPN. Sólo en mayo de 2023, el volumen de negocios de los comerciantes chinos en Binance alcanzó los 90 mil millones de dólares, aproximadamente el 20% del total. Según CNBC, los empleados del intercambio aconsejaron a los usuarios de China que evadieran los controles KYC.

El informe del año pasado destacó que algunos comerciantes abrieron cuentas criptográficas con documentos falsos, incluida la ciudadanía.

Al proporcionar datos bancarios y de residencia falsos, estos comerciantes buscan eludir los protocolos Conozca a su cliente (KYC) y registrar cuentas que violan las medidas regulatorias. Este enfoque poco convencional para el comercio de criptomonedas contrasta marcadamente con el estricto entorno regulatorio del país.

China busca la salvación en las criptomonedas

El aumento del Bitcoin y otras criptomonedas se debe al bajo rendimiento de las inversiones tradicionales chinas. La represión del sector inmobiliario y la transición económica en curso han hecho que las vías de inversión convencionales, como las acciones y los bienes raíces, sean menos atractivas. De hecho, un sector empresarial estatal dominante, una gobernanza opaca, la incertidumbre regulatoria y un sistema de calificación crediticia débil plantean importantes desafíos económicos.

Las condiciones actuales han acelerado la caída del mercado de valores y han generado preocupaciones sobre el futuro del entorno económico de China. Por lo tanto, las criptomonedas están surgiendo como una alternativa viable, que ofrece una apariencia de estabilidad y potencial de crecimiento en medio de las turbulencias de la economía china. El aumento de la inversión en criptomonedas por parte de los comerciantes chinos es una señal reveladora de los tiempos que corren y refleja un cambio estratégico en respuesta a un entorno económico y regulatorio cambiante.

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