Una investigación multiestatal en los EE. UU. descubrió que BlockFi ofreció valores no registrados e información engañosa sobre sus riesgos crediticios.
BlockFi multado con más de $ 943K por Iowa
BlockFi, una firma de préstamos criptográficos, recibió otra orden de consentimiento de un regulador estatal para ofrecer y vender valores sin estar registrado como corredor de bolsa.
La División de Seguros de Iowa ordenó a la firma que pague una multa de $943,396.22 como parte de un acuerdo mayor con los reguladores de valores de los Estados Unidos anunciado en febrero.
Los reguladores de valores, tanto federales como estatales, han expresado su preocupación por los servicios de BlockFi. El producto de cuenta de interés de la empresa funciona como una cuenta de ahorro, pero ofrece mayores tasas de rendimiento que las cuentas de ahorro estándar de alto rendimiento. Lo logra prestando fondos depositados en su plataforma, de manera similar a como operan los bancos.
BlockFi afirma que sus productos no son un valor y espera que los acuerdos allanarán el camino para que sus productos sean registrados. Gary Gensler, presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), analizó más de cerca a los prestamistas de criptomonedas e identificó el sector como una de las áreas de interés de la agencia.
La SEC ya ha expresado interés en llevar a la empresa a la tarea, y las autoridades de Nueva Jersey, Alabama, Texas, Kentucky y Vermont también han tomado medidas contra la empresa.
BlockFi pagará $ 100 millones en un acuerdo con la SEC
Según el comunicado de prensa, la orden de consentimiento de Iowa es parte de una investigación multiestatal realizada por la SEC y los reguladores de valores estatales de las 53 jurisdicciones que forman la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA).
La investigación indica que BlockFi pagará $50 millones en multas a las 53 jurisdicciones y $50 millones en multas a la SEC como parte de un acuerdo de $100 millones con la SEC.
El Comisionado de Seguros de Iowa, Doug Ommen, dijo en el comunicado de prensa:
“Si bien las innovaciones, como las criptomonedas, pueden proporcionar crecimiento y evolución en el sistema financiero, es importante que los reguladores se aseguren de que esto ocurra dentro de un marco apropiado que proteja a los inversores y al mismo tiempo facilite la formación de capital responsable”.
Además de comercializar valores no registrados, la orden de consentimiento de Iowa afirma que BlockFi tergiversó el nivel de riesgo de su cartera de préstamos.
"Específicamente, BlockFi declaró en múltiples publicaciones en el sitio web que sus préstamos institucionales estaban 'típicamente' sobrecolateralizados cuando, de hecho, la mayoría de los préstamos no estaban sobrecolateralizados", dice la orden.
La orden establece que menos de una cuarta parte de los préstamos estaban sobrecolateralizados en 2019 y menos del 20% en 2020 y 2021.
Ommen dijo: "Cualquiera que sea el conocimiento o el interés de los inversores en las criptomonedas, los inversores necesitan información precisa para basar sus decisiones".
Según el comunicado de prensa, BlockFi tenía alrededor de $14.6 millones en activos de ciudadanos de Iowa al 31 de diciembre de 2021, frente a alrededor de $267,000 2019 a fines de XNUMX.
BlockFi ha reducido su fuerza laboral en aproximadamente un 20 % en respuesta a las condiciones actuales del mercado, y hay especulaciones de que BlockFi está cerrando una ronda a la baja en la que recaudará fondos a una valoración más baja que los recaudadores de fondos anteriores.
Fuente: https://crypto.news/blockfi-fined-900k-securities-iowa/