El banco más grande de Australia ha revelado varias condiciones sobre los pagos a los intercambios de criptomonedas en el país. El banco mencionó las condiciones a raíz de la toma de medidas contra las crecientes estafas criptográficas. Con pasos como retener los pagos hasta denegarlos, garantizarían la seguridad del cliente frente a los estafadores en la floreciente industria de clases de activos.
Commonwealth Bank (CBA) en un anuncio el jueves 8 de junio, indicó que las medidas para proteger a los clientes de las estafas se aplicarán a partir del mismo día. Estas medidas incluyen rechazar "ciertos pagos a intercambios de criptomonedas" de inmediato, o ponerlos en espera durante 24 horas.
En los próximos meses, CBA también introducirá un límite mensual para transferir fondos de hasta $10,000 AUD. El banco seguirá buscando la identificación de los pagos de los clientes realizados por la compra de criptomonedas de la empresa de intercambio.
El Gerente General del Grupo de Servicios de Gestión de Fraude en Commonwealth Bank, James Roberts, declaró que dada la creciente popularidad y la adopción generalizada de las criptomonedas entre la gente común, la posibilidad de estafas aumenta simultáneamente. Las personas atesoradas con dinero atraen a las personas ilícitas para que se aprovechen y se beneficien de él. Disfrazan las estafas bajo las "oportunidades de inversión legítimas" o desvían los fondos robados hacia los intercambios de cifrado.
“Con el aumento de la incidencia de estafas y, en muchos casos, los clientes que sufren pérdidas significativas por ser estafados, la introducción de retenciones de 24 horas, rechazos y límites en los pagos salientes a los intercambios de criptomonedas ayudará a reducir tanto la cantidad de estafas como la cantidad de dinero perdido por clientes."
Si bien las medidas de control de estafas se impondrán desde el día del anuncio, las mismas están sujetas a ser monitoreadas y se velarán por los impactos y eficacias. Las revisiones mostrarán la eficacia del plan.
Según el banco, las personas que realizan la mayoría de los pagos a los intercambios de criptomonedas son las más propensas a caer por los riesgos relacionados con ser estafados.
Sin embargo, Roberts agregó que las medidas apuntan a una percepción más amplia y parte de la "gama de iniciativas" del embudo que se prepara de manera de ayudar a sus clientes a tener menos posibilidades de ser "víctimas de una estafa".
Intercambios criptográficos en problemas en los EE. UU.
La acción del Commonwealth Bank contra los pagos de los intercambios de criptomonedas surgió en medio del problema actual de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo que enfrentan acciones regulatorias en los Estados Unidos.
El regulador de los Estados Unidos, la Comisión de Bolsa y Valores, tomó una decisión feroz y cobró el intercambio de cifrado más grande del mundo y el intercambio más grande de los EE. UU. Aunque el mercado de criptomonedas en general experimentó temblores inicialmente, se recuperó y se estabilizó después de que los sentimientos aumentaron considerando las posibilidades de mejores regulaciones de criptomonedas en el futuro.
Andrew es un desarrollador de blockchain que desarrolló su interés en las criptomonedas durante su posgrado. Es un gran observador de los detalles y comparte su pasión por escribir junto con ser desarrollador. Su conocimiento de back-end sobre blockchain lo ayuda a dar una perspectiva única a su escritura.
Fuente: https://www.thecoinrepublic.com/2023/06/08/bank-in-australia-takes-actions-for-crypto-exchange-payments/