¿Qué son los intercambios descentralizados (DEX)?

Los intercambios descentralizados (DEX) parecen estar ganando popularidad a medida que más personas recurren a las criptomonedas como un vehículo de inversión alternativo a las acciones y bonos tradicionales. Un intercambio de moneda digital o un intercambio de cifrado es una plataforma que permite a los inversores cambiar la moneda fiduciaria en fichas criptográficas y viceversa.

Estos intercambios también admiten la conversión entre tokens criptográficos. Desempeñan un papel fundamental en el sector de las criptomonedas y, sin ellas, sería casi imposible comerciar y utilizar tokens de criptomonedas. En particular, la arquitectura de un intercambio de cifrado es bastante similar a la de un banco.

Ambos son instituciones que funcionan como intermediarios y retienen los fondos de la gente para mantenerlos líquidos, seguros y garantizar su fácil transferencia de un lugar a otro. Al igual que los bancos, la mayoría de los intercambios de criptomonedas también están centralizados. Lo que eso prueba es que existe una autoridad central confiable que es responsable del control y la seguridad de la plataforma.

Al igual que los bancos, los inversores ofrecen intercambios de cifrado centralizados con control total de sus billeteras. Al hacer eso, los inversores ofrecen acceso a sus billeteras a un tercero y pierden la carga del control del 100% sobre su dinero.

Eso es ideal para los inversores, ya que se les ofrece un grado de protección y tranquilidad que no tienen en caso de que sigan siendo independientes. En los últimos años, ha habido rumores de que los inversores han perdido criptos por valor de millones, ya que han perdido sus claves privadas. Estos intercambios evitan que esto suceda.

Los intercambios ofrecen protección a los comerciantes a través del fácil acceso a sus fondos. En caso de que pierdan u olviden su contraseña, después de la verificación esencial, el intercambio descentralizado puede ayudarlos a recuperar el acceso total a sus cuentas. Eso funciona como los bancos, donde cada vez que pierde una tarjeta de débito, simplemente puede solicitar una nueva después de la autenticación.

Los intercambios centralizados ofrecen estabilidad al mercado y permiten a los inversores y comerciantes vender y comprar sus activos a un precio estable. Esto se debe al gran volumen de tokens que poseen, lo que les permite estabilizar el mercado general y garantizar que los inversores intercambien sus tokens con relativa facilidad.

¿Por qué los intercambios descentralizados están ganando popularidad?

Los intercambios centralizados parecen tenerlo todo. ¿Por qué es necesario crear un intercambio descentralizado? El problema es que la naturaleza centralizada le ofrece todos los beneficios. Estas son las principales limitaciones que se encuentran en los intercambios centralizados:

• La censura es una limitación importante de los intercambios centralizados. El factor motivador detrás de las criptomonedas es que no están centralizadas y, por lo tanto, merecen intercambios descentralizados. Las criptomonedas no pueden ser controladas por instituciones gubernamentales. Por ejemplo, el gobierno puede intervenir y controlar los niveles de acceso a los fondos de una persona en su banco. En la mayoría de los casos, los intercambios centralizados sufren el problema, donde las regulaciones gubernamentales y las incautaciones pueden congelar el dinero de los inversores.
• Los intercambios centralizados recopilan los datos de sus usuarios y los colocan en un servidor centralizado. Normalmente, los clientes obtienen acceso a sus fondos a través de una combinación de correo electrónico y contraseña, y esa información se almacena en el servidor. Eso hace que los intercambios centralizados sean un objetivo importante para los piratas informáticos que desean enriquecerse rápidamente. Varios intercambios ahora han sufrido tales ataques y han perdido inversiones por valor de millones. Algunos de los intercambios reembolsaron a los usuarios de sus arcas.

Se han desarrollado intercambios criptográficos descentralizados para resolver los problemas. Al igual que las criptomonedas, los intercambios descentralizados son de igual a igual y utilizan algoritmos automatizados para la validación de transacciones. También se sabe que admiten una gran cantidad de aplicaciones descentralizadas (dApps).

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¿Cómo funcionan los intercambios descentralizados?

Los intercambios descentralizados no utilizan ningún servidor de control central o varios servidores agrupados para controlar los datos de los usuarios. No hay necesidad de un servicio de terceros para retener el dinero de los inversores mientras ejecutan transacciones. Estas son algunas de las diferencias notables entre los intercambios centralizados y descentralizados.

Control

En los intercambios centralizados, el servidor mantiene los libros de pedidos y los fondos mientras se realiza una transacción. No obstante, en el caso de intercambios descentralizados, no es necesario un servidor central. Las transacciones se ejecutan directamente con pares sin los servidores centrales. Así, los fondos de los usuarios son controlados principalmente por los participantes de la transacción.

anonimato

El espacio regulatorio que rodea a los intercambios se está volviendo más difícil, lo que dificulta que los intercambios centralizados garanticen que sus usuarios permanezcan en el anonimato. Dado que el anonimato en las transacciones criptográficas es primordial, los usuarios lo prefieren porque se sienten reacios a compartir información con los intercambios.

Por otro lado, los intercambios descentralizados funcionan de la misma manera que la cadena de bloques distribuida, donde cada transacción es encriptada y anónima. Esto garantiza la privacidad de los usuarios y los protege de cualquier forma de intervención gubernamental.

¿Cómo son mejores los intercambios descentralizados?

Los intercambios descentralizados admiten transacciones más rápidas y económicas. La eliminación de terceros en el proceso de transacción significa que estos intercambios pueden ejecutar transacciones rápidas a tarifas muy reducidas. Dado que estas transacciones son de igual a igual, el retraso que normalmente se encuentra durante el procesamiento de transacciones se reduce considerablemente.

Como se señaló anteriormente, los intercambios centralizados son vulnerables a los ataques y la información de los usuarios puede ser robada. En el caso de los intercambios descentralizados, la piratería es mínima ya que la información del usuario no se almacena en un servidor centralizado. Siempre que un pirata informático no obtiene acceso a la información del usuario, el ataque permanece localizado y acceder a toda la red es casi imposible, como es el caso de las cadenas de bloques.

Otra ventaja que viene con los intercambios descentralizados es la capacidad de integrarse directamente con billeteras de hardware como Ledger Nano S y Trezor. En el caso de los intercambios centralizados, los usuarios deben ingresar sus claves privadas para mover sus monedas de las carteras de blockchain a los intercambios.

Crea un riesgo de ataques de registro de teclas. En los intercambios descentralizados, los usuarios transfieren directamente desde sus billeteras de hardware a contratos inteligentes proporcionados principalmente por los intercambios descentralizados.

En las plataformas descentralizadas, los fondos están bajo el control de los usuarios en lugar de una autoridad central. El control de los fondos está en manos de los usuarios incluso cuando se ejecutan transacciones, ya que la plataforma general utiliza una arquitectura de red de igual a igual. Las claves privadas no se comparten con el intercambio de cifrado y permanecen bajo el control del usuario.

Deficiencias de los intercambios descentralizados

Aunque estas plataformas parecen ser las mejores soluciones para los inversores y comerciantes en el espacio criptográfico que prefieren el anonimato, tienen algunas deficiencias.

A diferencia de los intercambios centralizados, las plataformas descentralizadas carecen de algunos componentes y características como el comercio de margen, el límite de pérdidas y muchos otros. Las características pueden ser un problema importante en el desempeño de un comerciante. Estas características aún no se han incluido en los intercambios descentralizados, pero las plataformas centralizadas ya tienen estos componentes.

Las plataformas centralizadas dominan el mercado actual ya que son principalmente fáciles de usar y ofrecen a los usuarios una amplia ayuda. Este no es el escenario con los intercambios descentralizados, donde los usuarios deben navegar a través de múltiples contratos inteligentes. Eso puede convertirse en un gran desafío para los usuarios, incluso para los profesionales experimentados.

Los usuarios también se preocupan por recuperar sus claves privadas mientras tratan con estas plataformas descentralizadas. Estas son las razones principales que hacen que los intercambios descentralizados no sean muy fáciles de usar.

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Principales intercambios criptográficos descentralizados

Red Bancor

Bancor Network es un intercambio descentralizado impulsado por contratos inteligentes que resuelve el problema de liquidez que enfrentan la mayoría de estas plataformas descentralizadas. Debido a esa prioridad, Bancor tiene una red estable y menos volátil. En ese contexto, ofrece a los inversores precios de token estables.

La plataforma tiene una aplicación web increíble con una interfaz de usuario masiva para que los usuarios realicen varias funciones simples de adquisición y venta de criptos. A diferencia de EtherDelta e IDEX, la interfaz de usuario de Bancor está libre de desorden y agrupa ordenadamente los activos del token.

IDEX

IDEX es un intercambio descentralizado cuyo enfoque principal es el comercio de tokens ERC-20 basados ​​en Ethereum. El equipo dice que IDEX integra las velocidades de los intercambios centralizados con el nivel de seguridad que ofrece la liquidación de blockchain. En general, el intercambio tiene una interfaz de usuario funcional y se encuentra entre los principales intercambios descentralizados.

La pantalla principal comprende un gráfico de velas japonesas que describe el rendimiento de los activos. Los usuarios revisan las últimas operaciones realizadas en la cadena de bloques y pueden vender y comprar activos fácilmente desde la pantalla principal. Mientras se registra en la plataforma, es crucial guardar la frase de respaldo, o puede correr el riesgo de perder el acceso a la cuenta de forma permanente.

EtherDelta

EtherDelta está diseñado para intercambiar tokens Ethereum ERC-20 y pares Ethereum. Todo el intercambio funciona con contratos inteligentes basados ​​en ETH que son responsables de los depósitos, la gestión, los retiros y la integración de la billetera.

La similitud entre IDEX y EtherDelta es asombrosa, ya que ambos cuentan con una interfaz de usuario similar, con un gráfico de velas como pantalla principal. Al igual que IDEX, EtherDelta también ofrece toda la información importante a los comerciantes que operan en la pantalla frontal principal.

Los comerciantes pueden usar la plataforma para vender, comprar o retirar sus criptoactivos.

Red de Kyber

Kyber Network es un intercambio descentralizado de criptos basado en ETH líquido, instantáneo y confiable. Kyber Network se basa en el protocolo peer-to-peer. Esta plataforma cuenta con una función sin registro que permite a los usuarios iniciar sesión directamente a través de una billetera de su elección y comenzar a operar al instante. Kyber Network también tiene una cantidad considerable de reserva para completar las transacciones casi de inmediato.

Bisq (BitCuadrado)

Bisq ofrece a los comerciantes una aplicación de escritorio que se puede usar para intercambiar criptoactivos de forma anónima. Se sabe que Bisq admite monedas fiduciarias y otras criptomonedas alternativas, que aún no se han vuelto famosas.

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A diferencia de los intercambios tradicionales, Bisq no necesita mucha información para la aprobación de una autoridad central. Los comerciantes simplemente descargan la aplicación e inmediatamente comienzan a operar. Esta plataforma es un sistema peer-to-peer que está libre de un único punto de falla.

El principal beneficio de Bisq es probablemente su soporte para monedas fiduciarias. Presenta 126 criptos, pero se ve muy afectado por el bajo volumen de comercio.