Una propuesta de la Universidad de Stanford para hacer que las transacciones criptográficas sean reversibles está agregando un giro a las discusiones sobre la prevención del crimen y el fraude. Los investigadores sugirieron que la mutabilidad, la capacidad de revertir las transacciones de blockchain, ayudaría a prevenir el crimen.
Una de las ventajas de la criptomoneda es que es posible que el mercado (individuos, comerciantes y bancos) decida si se desea la reversibilidad. Una nueva criptomoneda (reversible) no solo podría probar la aceptación o el deseo de transacciones reversibles, sino que ayudaría a probar la idea de que la reversibilidad reduce el crimen.
Aunque la criptomoneda no es una herramienta del Red oscura, a veces se representa como tal. El fraude, las estafas y otras formas de delincuencia ocurren y crecen en proporción con la cantidad de dinero invertido y la cantidad de monedas negociadas.
Una de las principales formas en que la aplicación de la ley aborda el crimen en los criptomercados es con el análisis forense de blockchain. Análisis forense de blockchain es un campo en crecimiento en la aplicación de la ley donde se analizan las transacciones para seguir y recuperar activos de criptomonedas robados u obtenidos de manera fraudulenta. Obtuvo prominencia por primera vez hace unos años cuando el Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos lo utilizó para recuperar con éxito el rescate que Pagó Colonial Pipeline a los piratas informáticos que tomaron el control de él. Pero en el mundo altamente descentralizado y riesgoso de las criptomonedas y los tokens no fungibles, el análisis forense de blockchain se está convirtiendo en una herramienta importante para el cumplimiento y la regulación, creando impactos potenciales en los comerciantes legítimos.
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Los investigadores examinan de cerca las transacciones registradas en las cadenas de bloques en busca de señales de que las personas intentan ocultar o disfrazar sus tokens. Algunos de estos incluyen el cambio rápido entre libros de contabilidad, el uso de herramientas que enmascaran o falsifican direcciones IP, múltiples transacciones pequeñas y el uso de un servicio de vaso o mezclador, donde las criptomonedas de muchas fuentes se agrupan para disfrazar de dónde provienen.
La reversibilidad haría mucho más fácil para las fuerzas del orden recuperar los fondos robados y obtenidos de manera fraudulenta, lo que reduciría las posibles recompensas del delito. Eso podría reducir el riesgo para los bancos y otros establecimientos instituciones financieras en ofrecer servicios de criptomonedas al público en general en lugar de ser inversiones especiales. También reduciría cualquier problema asociado con el error humano, como los errores de "dedo gordo". Esto ayudaría a que la criptomoneda sea mucho más útil para el intercambio, la inversión y otros usos mundanos.
Por otro lado, la reversibilidad, o mutabilidad, también chocaría con la idea de la propia cadena de bloques. La mutabilidad podría hacer que la cadena de bloques sea tan vulnerable a la manipulación como cualquier otro depósito de información, lo que anularía una de sus características clave de seguridad. E intentar imponer un estándar sobre cuándo se puede editar la cadena de bloques aparentemente violaría otra característica importante: la de la descentralización.
La naturaleza anónima y descentralizada de las finanzas de criptomonedas hace que la tensión entre los reguladores y las criptomonedas sea algo inevitable. Por razones ideológicas o de privacidad, muchas personas se sienten atraídas por la promesa de anonimato que ofrece la cadena de bloques, pero esas características atraen más el escrutinio de los reguladores, ya que ese mismo anonimato puede permitir transacciones que van desde aquellas en las que no se recaudan impuestos hasta la venta de productos ilegales. drogas o armas o países habilitadores como Corea del Norte evadir sanciones internacionales.
A medida que las criptomonedas se vuelven más comunes, las instituciones financieras y los inversores también presionarán a los reguladores y los intercambios para que adopten protecciones o debiliten el anonimato para cumplir con las leyes de valores y contra el lavado de dinero.
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La mutabilidad haría que el análisis forense de blockchain fuera aún más importante para los reguladores e inversores. Como analogía, varias agencias gubernamentales e instituciones financieras exigen que las empresas y las personas mantengan registros financieros precisos. Muchos esquemas de fraude requieren la manipulación de estos registros: los malversadores tienen que cubrir sus huellas, los regaderas de acciones intentan convencer a las personas de que una empresa lo está haciendo mejor de lo que realmente es para inflar el precio de las acciones y así sucesivamente. Cuando son descubiertos, se llama a los contadores forenses para que elaboren estados financieros precisos.
Las firmas forenses de blockchain terminarían a cargo de proteger la integridad de blockchain, convirtiéndose efectivamente en la autoridad central de facto y dando lugar a variaciones inevitables de ¿Podemos confiar en ellos?
Pero la última palabra para hacer que la cadena de bloques sea reversible o mutable debería ser la fuerza descentralizada del propio mercado. Lo más singular de las criptomonedas es que hay y puede haber tantas monedas compitiendo entre sí al mismo tiempo. En la Europa moderna temprana, surgió una moneda estable de cientos de monedas inestables, respaldada por metales preciosos de alta pureza y administrada por un banco central. Este “asombroso logro de los hombres en mallas”, como recordó memorablemente el economista Nathan Lewis poner no fue impulsada por monarcas hambrientos de poder, sino por comerciantes en lugares como Londres y Ámsterdam que exigían estabilidad, mientras que la gente común se beneficiaba porque podía confiar en que su dinero era valioso.
A no ser que finanzas descentralizadas puede presentar una alternativa que mejore la seguridad y la estabilidad sin comprometer sus principios, puede estar en marcha un proceso similar.
Brendan Cochrane es el socio de blockchain y criptomonedas de YK Law. También es el director y fundador de CryptoCompli, una startup enfocada en las necesidades de cumplimiento de las empresas de criptomonedas.
Este artículo es para fines de información general y no pretende ser ni debe tomarse como asesoramiento legal o de inversión. Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados aquí son solo del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.
Fuente: https://cointelegraph.com/news/reversible-blockchain-transactions-are-a-great-idea-for-improving-cryptocurrency