El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS, por sus siglas en inglés) ha recomendado que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) que operan en Nueva York y se guían por la ley bancaria del estado comiencen a usar análisis de cadenas de bloques para rastrear transacciones.
NYDFS requiere que los VASP usen análisis de blockchain
El NYDFS publicado una carta el jueves recomendando que todos los proveedores de servicios de activos virtuales empleen análisis de blockchain. Estas herramientas de análisis se utilizarían para rastrear transacciones para garantizar que las monedas virtuales no se utilicen con fines ilícitos.
Parte de la carta del regulador decía: "Las direcciones de las billeteras suelen ser seudónimas, sin nada en la parte frontal de la transferencia que intente respaldar al originador, el beneficiario o los beneficiarios reales subyacentes".
El NYDFS dijo que era importante que las empresas que ofrecen servicios de moneda virtual adoptaran análisis de blockchain para frenar actividades ilegales como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
El NYDFS también enumeró tres procesos analíticos que pueden usarse para frenar el uso de criptomonedas en actividades ilícitas. Estos procesos incluyen conocer a su cliente (KYC), monitorear las actividades en la cadena y evaluar la actividad en la cadena para detectar cualquier sanción.
El estado de Nueva York ha estado transformando el marco regulatorio de las criptomonedas. La Asamblea del Estado de Nueva York aprobó una ley que prohíbe la minería de Bitcoin con prueba de trabajo a principios de esta semana. La prohibición de dos años garantizará que no haya permisos de combustibles fósiles para las actividades de criptominería que se basen en un consenso de prueba de trabajo.
Coinbase lanza una función de cumplimiento
El intercambio de criptomonedas Coinbase recientemente anunció el lanzamiento de un servicio de conocimiento de su transacción (KYT) llamado "Coinbase Intelligence". Este servicio tiene como objetivo permitir que las empresas de criptomonedas cumplan con las regulaciones establecidas.
El anuncio de Coinbase decía que el nuevo servicio sería de tipo API para permitir que las empresas e instituciones mitiguen los riesgos regulatorios que se producen por el uso de sus plataformas.
Algunas de las características de este nuevo servicio incluyen la automatización del proceso de monitoreo de millones de transacciones al generar el puntaje de riesgo para diferentes direcciones de billetera. El servicio también incluirá alertas que permitirán un proceso proactivo de gestión de riesgos a pesar de los cambios en los perfiles de riesgo.
Coinbase Intelligence también configurará motores de reglas y ofrecerá información sobre riesgos en los instrumentos de gestión de casos de terceros existentes. Las transacciones también serán monitoreadas por cualquier vínculo con el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero.
Coinbase Analytics también cambió su nombre a Coinbase Tracer para monitorear el flujo de fondos a través de datos de atribución pública para reducir el riesgo de fraude, combatir cualquier posibilidad de riesgo e identificar el riesgo asociado con el lavado de dinero.
Tu capital está en riesgo.
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Fuente: https://insidebitcoins.com/news/nydfs-requires-vasps-to-use-blockchain-analytics-to-trace-transactions