Presentación de la implementación Blockchain de JPMorgan
En una medida innovadora, JPMorgan Chase & Co., el gigante bancario estadounidense más importante por activos, ha ejecutado de manera competente su acuerdo de garantía inaugural, aprovechando la tecnología blockchain. Empleando su Tokenized Collateral Network (TCN), BlackRock Inc. digitalizó acciones de uno de sus fondos del mercado monetario en tokens, que posteriormente actuaron como garantía en una operación de derivados extrabursátiles, transfiriéndolas sin problemas a Barclays Plc. Este desarrollo fue revelado recientemente por Tyrone Lobban, director de Onyx Digital Assets en JPMorgan, durante un diálogo.
Lograr nuevas vías en materia de garantía comercial
TCN, la aplicación blockchain pionera de JPMorgan, desempeña un papel fundamental en la remodelación de las normas de transacciones financieras. La infraestructura blockchain, Onyx Digital Assets, facilitó el movimiento casi instantáneo de la garantía, un marcado contraste con el proceso tradicional de un día. Según Lobban, adoptar esta tecnología a una escala más amplia podría elevar sustancialmente la eficiencia, liberando capital que puede emplearse como garantía en transacciones sucesivas.
Como lo describió Ed Bond, líder de servicios comerciales de la firma bancaria, JPMorgan aspira a ampliar su horizonte permitiendo a los clientes utilizar otros activos, como acciones y renta fija, como garantía a través de la aplicación. "La red permite a las instituciones emplear un amplio espectro de activos para satisfacer cualquier requisito previo de garantía que surja del comercio", aclaró en una interacción.
Optimización de transacciones con Blockchain
Tras la activación de la aplicación, se prevé que seguirá una cascada de clientes y transacciones adicionales, habiendo verificado TCN a través de una transacción interna en mayo. Los defensores de la tecnología blockchain postulan que su adopción agilizará la capacidad de las instituciones financieras para utilizar sus acciones en fondos del mercado monetario como garantía, renunciando a la necesidad actual de canjearlas por efectivo a través de métodos tradicionales. Esta innovación puede acelerar las transacciones y mitigar los riesgos, especialmente durante períodos de turbulencia en el mercado.
Tom McGrath de BlackRock reconoció el papel fundamental de los fondos del mercado monetario a la hora de ofrecer liquidez en tiempos de pronunciada volatilidad del mercado y destacó el impacto potencial de la tokenización de las acciones de los fondos en la agilización de los procesos de llamada de margen durante las tensiones del mercado.
Avanzando hacia los activos digitales y más allá
JPMorgan no es ajeno a la utilización de blockchain. El banco opera JPM Coin, que facilita transacciones en dólares y euros para clientes mayoristas a través de una red blockchain, procesando aproximadamente 300 mil millones de dólares desde su inicio hasta junio del año en curso. Además, JPMorgan participa en aplicaciones de repositorios impulsadas por blockchain y está explorando un token de depósito digital para acelerar las liquidaciones transfronterizas.
Paralelamente, otros gigantes financieros como Goldman Sachs Group Inc. también se están sumergiendo en blockchain y activos digitales. Goldman Sachs reveló su plataforma de activos digitales, a través de la cual los clientes pueden emitir valores financieros digitales en ámbitos como el inmobiliario. Otros actores importantes, incluidos el Banco Santander SA y Societe Generale SA, también han colaborado en iniciativas de blockchain, como ayudar al Banco Europeo de Inversiones a emitir un bono digital. Los administradores de activos, como Franklin Templeton, también están experimentando con el procesamiento de transacciones utilizando la tecnología blockchain para sus fondos.
Fuente: https://blockchainreporter.net/jpmorgan-facilitates-blockchain-powered-collateral-settlement-amid-blackrock-and-barclays/