Cómo la tecnología Blockchain desbloquea liquidez para activos del mundo real

Blockchain se encuentra a la vanguardia de las tecnologías disruptivas. Su transparencia, seguridad y rentabilidad han beneficiado a muchas industrias, como la cadena de suministro y los pagos, para dar el siguiente salto cuántico.

Sin embargo, ha habido una tracción mínima en los $360 billones¹ Mercado de activos del mundo real (RWA), que incluye propiedad intelectual, materias primas y otros activos.

Los mercados de estos activos están fragmentados y llenos de fricciones que dan como resultado la falta de liquidez e intereses tanto de los propietarios de los activos como de los inversores.

Al ver el tamaño de la oportunidad de mercado, las plataformas de cadena de bloques surgieron con soluciones prometedoras que involucran la tokenización de activos. Al aprovechar los contratos inteligentes y la tecnología blockchain, los RWA se pueden convertir en tokens digitales, lo que da como resultado un mayor acceso a la exposición y la liquidez.

¹El valor de los activos del mundo real se estima en $ 256 mil millones en 2018 y se aplica un crecimiento anual del 5% hasta 2025 (artículo de futurismo basado en cifras de Credit Suisse)

Dar vida a los activos del mundo real

Tomemos un ejemplo de commodities. Cada lingote de oro, barril de petróleo y pulgada de propiedad inmobiliaria tienen un valor combinado de $ 510 + billones a partir de 2021 según un informe reciente del McKinsey Global Institute. Sin embargo, solo una fracción de esos activos se consideran líquidos.

Para que RWA tenga liquidez, la participación de propiedad debe distribuirse, de forma similar a como las empresas obtienen grandes cantidades de dinero cuando emiten una oferta pública inicial. Con blockchain, los activos se representan como tokens (fichas respaldadas por activos) que se pueden negociar fácilmente en un mercado abierto. Los inversores pueden evitar los corredores tradicionales y realizar transacciones a costos más bajos.

Blockchain también garantiza la transparencia y la capacidad de prueba de los tokens en el libro mayor distribuido, lo que ayuda mucho en el descubrimiento de precios y la creación de mercado. Incluso en el frente regulatorio, las empresas no tendrán que enfrentarse a ningún escrutinio cuando emitan tokens respaldados por RWA, ya sean tangibles o intangibles.

Como resultado, las barreras de entrada y la “prima de liquidez” se reducen significativamente. Parecen soluciones de ganar-ganar para ambos lados de la ecuación, ¿verdad?

Desbloqueo de la financiación de activos del mundo real

Convertir activos ilíquidos en activos líquidos es solo una parte de la ecuación. Para que una empresa use sus activos de manera eficiente para aumentar el capital de trabajo, también debe obtener valoraciones correctas. Esto es aún más esencial cuando alguien decide utilizar propiedad intelectual como marcas registradas y patentes como garantía.

Pero el problema con la valoración de RWA es que no hay suficientes datos o historial financiero. Implica tomar muchos supuestos con respecto a los flujos de efectivo y el crecimiento futuros. Por lo tanto, existe la necesidad de un estimador de valor preciso para llenar los vacíos en el financiamiento de RWA. Mientras los mercados se están despertando para aprovechar esta oportunidad, muy pocas instituciones financieras se han dado cuenta.

Por otro lado, la tecnología profunda y las plataformas de software como Horno están integrando blockchain combinado con tecnologías de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML) para desarrollar soluciones innovadoras. Desde proporcionar valoración y marco legal hasta tokenización de activos y mercado, Ovenue ha creado un conjunto perfecto de productos financieros para extraer el máximo valor para los RWA. El modelo de Ovenue es fácil de entender; Valorar, tokenizar y monetizar.

Actualmente, lleva semanas e incluso meses y múltiples partes interesadas monetizar la mayoría de los RWA, lo que genera mayor complejidad, costos y muchos sesgos y errores.

Con Ovenue, estos procesos ahora siguen una experiencia sin fricciones a través de tecnología de punta. ¡La valoración y tokenización de activos ahora toma minutos!

Con más de $ 80 millones en RWA bajo administración, Ovenue está estableciendo vías para que los propietarios de activos obtengan capital y los inversores para diversificar sus carteras.

Además, Ovenue aprovecha las tecnologías avanzadas para implementar métodos estándar de la industria como Relief from Royalty para desbloquear completamente el potencial de RWA. Actualmente, el grupo de activos diversos en Ovenue incluye marcas de moda, inventario para plataformas de comercio electrónico, patentes médicas y de tecnología limpia, derechos de autor y acuerdos de franquicia y propiedades inmobiliarias de primer nivel.

Los tokens respaldados por activos, una forma de tokens no fungibles (NFT) emitidos a los propietarios de los activos, pueden representar varias utilidades y oportunidades que están realmente determinadas por el propietario de los activos.

Por ejemplo, el propietario del activo puede obtener financiación no dilutiva mediante el uso de tokens respaldados por activos (en formato NFT) como garantía.

Como Ovenue usa contratos inteligentes, los términos y condiciones del acuerdo se pueden personalizar utilizando varios instrumentos financieros. Las posibilidades son infinitas.

Los tokens emitidos por Ovenue son tokens respaldados por activos, no valores. Son un tipo de NFT, un identificador digital único que no se puede copiar, sustituir o subdividir, que se registra en una cadena de bloques y que se utiliza para certificar la autenticidad y la propiedad.

Marcando el comienzo de una nueva clase de inversiones alternativas

Ovenue puede compensar el deterioro del balance de una empresa tokenizando RWA y aprovechando la tecnología. Ayuda a crear mercados privados para grupos de activos homogéneos y proporciona valoraciones precisas. Como resultado, los activos que simplemente estaban inactivos podrán servir como un vehículo de crecimiento. Muchas empresas tienen activos no revelados y subvaluados. Ovenue desbloquea y monetiza el valor de su RWA.

Además, la tokenización de activos de RWA también crea inversiones alternativas en los mercados financieros. Los inversores finalmente pueden aprovechar una amplia gama de clases de activos de alto crecimiento y diversificar verdaderamente sus carteras. Con más conciencia y participación institucional, estas soluciones de cadena de bloques pueden revolucionar verdaderamente las finanzas y hacer que la industria sea accesible para todos.