Venus Protocol (Venus) es el principal protocolo del mercado monetario que se ejecuta en Binance Smart Chain (BSC) que ofrece un sistema completo de préstamos, préstamos y crédito basado en finanzas descentralizado en activos digitales.
Los usuarios de Venus pueden invertir en sus criptomonedas proporcionando garantías contra las que pueden tomar prestado. Los fondos mantenidos dentro del protocolo pueden ganar APY según la demanda del mercado para ese activo.
¿Qué es el Protocolo de Venus?
En comparación con otros protocolos del mercado monetario, la garantía del protocolo Venus suministrada al mercado no solo se usa para tomar prestados otros activos, sino que los usuarios también pueden usarla para acuñar monedas estables sintéticas que están respaldadas por criptomonedas, no monedas fiduciarias.
Los usuarios pueden invertir directamente su garantía a una velocidad rápida y bajo costo mientras tienen acceso a una red profunda de tokens envueltos y liquidez.
A medida que la adopción de la tecnología blockchain y DeFi está floreciendo en la industria financiera, el uso de criptomonedas ha aumentado. Como resultado, cada vez más personas necesitan tomar prestados activos digitales.
¿Cuál es la solución de Venus para el espacio DeFi?
Existen muchas limitaciones de cuello de botella en el procedimiento para los préstamos que a menudo atrapan en los intercambios centralizados. El proceso KYC a menudo requiere verificaciones de antecedentes sobre los créditos y la larga espera para recibir confirmaciones, o incluso ser rechazado por el proveedor de financiamiento.
La aparición de las finanzas descentralizadas en las criptomonedas está transformando el campo de las criptomonedas al proporcionar transacciones transparentes y no requiere autorización de terceros.
Aunque DeFi tiene numerosos beneficios, sigue habiendo un problema porque los intercambios de DeFi se basan en la cadena de bloques Ethereum que ha tenido problemas de escalabilidad. Además, estas plataformas DeFi no solo tienen tarifas de transacción altas, sino también tarifas bajas y una interfaz de usuario deficiente.
Para resolver estos problemas, Venus crea una solución en el marco de la creación de monedas estables sintéticas.
Como tal, los usuarios pueden experimentar transferencias de alta velocidad con bajos costos de transacción en Binance Smart Chain. Los usuarios de Venus pueden invertir en garantías, cobrar intereses sobre las garantías, aprovechar las garantías y acuñar monedas estables más rápido.
Características de Venus
Como se mencionó, Venus se basa en BSC, por lo tanto, es capaz de realizar procesos ultrarrápidos a bajos costos de transacción.
Los clientes pueden tomar prestadas rápidamente criptomonedas y monedas estables sin un proceso de verificación de crédito. Debido a sus transferencias casi instantáneas, Venus es el protocolo de mercado monetario más poderoso que permite a los clientes ingresar a los mercados de préstamos de criptomonedas y monedas estables para obtener liquidez en tiempo real.
Es uno de los mercados imparables que no limita a los clientes en su área regional, puntaje crediticio o cualquier otra cosa, mientras que pueden obtener liquidez mediante la publicación de una amplia garantía. Además, los clientes pueden ganar un buen APY al proporcionar liquidez al protocolo garantizado por activos con exceso de garantía.
Además, los usuarios pueden acuñar monedas estables a partir de su garantía proporcionada en el protocolo Venus que se pueden utilizar en más de 60 millones de áreas en todo el mundo con la plataforma Swipe y más.
Para evitar ataques de abuso de mercado, Venus utiliza oráculos de alimentación de precios para proporcionar detalles de precios confiables que no se pueden alterar.
Además, el Venus Token no solo alimenta el protocolo, sino que también hay un token de gobernanza creado para una distribución de lanzamiento justa en la comunidad de Venus.
Tokenomics
Símbolo de Venus (XVS)
XVS es el token nativo del protocolo Venus y se utiliza para gobernar la red.
El token está diseñado para ser una criptomoneda de "lanzamiento justo" porque no está pre-minado para asignaciones de fundador, equipo o desarrollador. Los usuarios solo pueden ganar el token participando en el proyecto Binance LaunchPool o proporcionando liquidez al protocolo.
Venus se encuentra entre los primeros protocolos que ejecutan Binance Launchpool para permitir a los usuarios extraer XVS mediante el replanteo de propiedades.
Con el token, el 20% del suministro total de 6,000,000 XVS se asigna al Binance LaunchPool para que los usuarios minen con el 1% del suministro total de 300,000 XVS reservado para subvenciones en el ecosistema Binance Smart Chain.
El resto del suministro estará disponible para el protocolo. Por lo tanto, 23,700,000 XVS pueden extraer durante cuatro años a una tasa de 0.64 XVS por bloque (18,493 por día) desde que se introdujo el evento Binance LaunchPool.
Mientras tanto, XVS se distribuye en base a la minería de liquidez de la siguiente manera:
- Recompensas diarias para los prestatarios: 35%
- Proveedores - 35%
- Mineros de Stablecoin - 30%
- Actualmente, los usuarios pueden comprar XVS en Binance, Bithumb, Gate.io, KuCoin, PancakeSwap, entre otros.
tokens virtuales
Los vTokens son los activos vinculados, que Venus crea cuando un usuario realiza una transacción con el protocolo y proporciona garantías. Los vTokens no solo representan la unidad de la garantía proporcionada, sino que también se utilizan como herramienta de canje.
Los vTokens se crean e implementan mediante procesos de gobernanza, además de ser votados por los titulares de XVS.
El protocolo Venus está desarrollado para dar controles a la comunidad, por lo tanto, las pre-minas no están disponibles para el equipo, los desarrolladores o incluso los fundadores. El protocolo está controlado por aquellos que extraen Venus Tokens.
Una entidad necesitará 300,000 XVS para crear una propuesta y la propuesta debe recibir al menos 600,000 votos de XVS para ser aprobada.
Las características de gobernanza incluyen la posibilidad de agregar nuevas criptomonedas o monedas estables al protocolo.
Además, la comunidad puede ajustar las tasas de interés variables para todos los mercados, establecer tasas de interés fijas para las monedas estables sintéticas, votar propuestas de protocolo y delegar horarios de distribución de reserva de protocolo.
Seguridad y Protocolo de Venus
El protocolo está protegido por Binance Smart Chain, que cumple con la máquina virtual Ethereum (EVM). La tecnología seguirá funcionando a pesar de que la Cadena Binance se caiga o enfrente problemas.
Binance Smart Chain utiliza un algoritmo exclusivo conocido como autoridad de prueba de participación (POSA) para proteger el protocolo. El algoritmo es un proceso de consenso compuesto que combina elementos de prueba de participación (POS) y prueba de autoridad (POA).
Además, existen medidas de liquidación automática que asegurarán a los proveedores en Venus liquidando inmediatamente la garantía de los acreedores si cae por debajo del 75% de su valor prestado.
Como resultado, la garantía se puede reembolsar a los proveedores lo antes posible para garantizar el nivel mínimo de garantía.
El Protocolo de Venus está expandiendo el ecosistema de Binance
Con la explosión de DeFi, aparecieron muchos protocolos de préstamos para crear mercados para miles de activos token emergentes.
Venus es diferente de otros competidores en el mercado como Aave, Compound o MakerDAO porque es el protocolo integral para DeFi que unifica lo mejor del ecosistema, incluida la maximización de la eficiencia del capital y la experiencia del usuario, que van desde prestar y pedir prestado hasta producir cosechas e intercambios. .
Con la visión de proporcionar a los usuarios un mercado más seguro y saludable, Venus construido por BSC puede resolver algunos desafíos existentes asociados con la cadena de bloques Ethereum, que puso en peligro la protección y el bienestar de los usuarios por la dinámica empresarial volátil.
Venus ha estado desarrollando una plataforma confiable y razonablemente simple para los usuarios en el mundo de las finanzas DeFi donde podrían realizar prácticas como préstamos agregados, ganar intereses y minería confiable de manera segura.
El protocolo permite a los prestatarios obtener préstamos instantáneos en monedas estables después de sus tenencias de criptomonedas, creando más acceso al capital sin vender sus activos digitales que no son monedas estables.
Mientras tanto, los prestamistas pueden depositar monedas estables o criptomonedas en la plataforma para lograr un ingreso pasivo.
Actualmente, el Protocolo de Venus coloca al prestamista n. ° 1 en el protocolo BSC, así como a los 5 primeros en todo el cripto.
Ahora se encuentra entre los varios protocolos que tienen como objetivo resolver los desafíos de Defi, pero si el próximo V2 se mantendría por delante de la competencia y llega tan lejos en DeFi 2.0.
Para obtener más información sobre el Protocolo de Venus, haga clic aquí.
Fuente: https://blockonomi.com/venus-protocol-guide/