Los instrumentos de criptomonedas como Bitcoin se consideran activos deflacionarios. Como inversor, puede confiar en ellos para protegerse contra un mercado financiero inflacionario.
La tasa de inflación en los Estados Unidos y en muchas otras partes del mundo sigue aumentando debido a los efectos de la pandemia de COVID-19, el calentamiento global, la Guerra de Ucrania y otros factores. En enero de 2022, la tasa de inflación en EE. UU. se situó en el 7.5 %, un salto rápido desde diciembre de 2021, cuando ya estaba en el 5.9 %.
Las acciones y el dinero fiduciario (como el dólar estadounidense y todas las monedas nacionales) se ven muy afectados por la inflación y pierden su valor a medida que más personas intentan vender sus acciones para llegar a fin de mes en medio del aumento del costo de vida.
Como inversionista, es probable que su confianza disminuya, especialmente si su dinero está vinculado a acciones de crecimiento.
Cómo las finanzas descentralizadas (DeFi) mejoran la confianza de los inversores durante la inflación
Antes de descubrir cómo los activos y las herramientas de DeFi lo benefician durante la inflación, primero debe comprender qué es la inflación.
La inflación es la tasa a la que aumentan los precios de los bienes y servicios. Por lo general, se mide como un aumento porcentual anual. Por ejemplo, si la inflación es del dos por ciento, un bien que costaba cien dólares el año pasado costaría ciento dos dólares este año.
La inflación ocurre cuando hay demasiado dinero persiguiendo muy pocos bienes y servicios. Esto ejerce una presión alcista sobre los precios. Cuando esto sucede, el valor de cada dólar que tienes cae.
Entonces, ¿qué tiene esto que ver con las finanzas descentralizadas?
Los activos de DeFi se basan en la cadena de bloques, que es una red descentralizada. Esto significa que no existe una autoridad central que controle estos activos. En cambio, están controlados por el código que se ejecuta en la cadena de bloques.
En resumen, DeFi se refiere al cambio de los sistemas financieros tradicionales (TradFi) que están controlados centralmente a las finanzas entre pares habilitadas por tecnologías descentralizadas construidas en la cadena de bloques Ethereum.
Esto es importante porque significa que los activos DeFi no están sujetos a los mismos riesgos que los activos tradicionales. Por ejemplo, si hay un país con alta inflación, el valor de la moneda de ese país bajará. Pero, debido a que los activos DeFi no están sujetos a este riesgo, su valor se mantiene estable.
Esto hace que los activos DeFi sean una inversión más atractiva durante períodos de alta inflación. Con los activos tradicionales, debería preocuparse por la caída del valor de su inversión. Pero con los activos DeFi, puede estar seguro de que su inversión conservará su valor.
Cobertura contra la inflación
Los instrumentos de criptomonedas como Bitcoin se consideran activos deflacionarios. Como inversor, puede confiar en ellos para protegerse contra un mercado financiero inflacionario.
A diferencia de los sistemas financieros tradicionales, las herramientas DeFi son difíciles de manipular mediante la sobreimpresión o las fluctuaciones de las tasas de interés.
Por ejemplo, el suministro de bitcoins en todas las plataformas de inversión y comercio de criptomonedas nunca superará una cantidad constante que se establece en 21 millones. Este suministro limitado y finito ayuda a las criptomonedas y otros activos DeFi a resistir la inflación.
Cómo las criptomonedas se protegen contra la inflación
La mayoría de los inversores compran criptomonedas porque son herramientas de inversión prometedoras que pueden ayudar a los inversores a cubrir los riesgos y servir como buenas alternativas a las monedas fiduciarias, acciones, participaciones y otros activos de inversión de TradFi. Crypto diversifica su cartera.
Varios inversores institucionales e individuales han recurrido recientemente a herramientas DeFi, como depósitos estructurados, fondos de liquidez y otros criptoactivos para proteger sus inversiones contra el aumento de la inflación. Estos activos actúan como un colchón para el aumento de los precios de los productos y la disminución del valor de las monedas fiduciarias.
Los analistas de DeFi y otros expertos económicos también comparten el sentimiento de que invertir en monedas alternativas y universales como bitcoin puede ser una respuesta a la mayor parte de la actual crisis de inflación de los Estados Unidos, que recientemente alcanzó la tasa más alta en 36 años.
También se está aconsejando a otros países como Turquía que adopten activos digitales para compensar el debilitamiento de la lira (TRY), su moneda nacional.
Lo que es más importante, debe comprender cómo las criptomonedas y los activos DeFi lo salvarán de incurrir en pérdidas de inversión durante la inflación.
Por qué Crypto es inmune a la inflación
Cuando busque una alternativa a la economía centralizada o regulada por bancos tradicionales, la criptomoneda debe ser su primera inversión prioritaria.
Los siguientes factores aumentan la inmunidad de los activos digitales contra la inflación.
Suministro finito
La razón principal por la que sus bonos descentralizados, depósitos estructurados y activos digitales resisten las presiones inflacionarias es su suministro finito. El número de activos en circulación nunca puede ser superior a su producción original ya que están limitados a un número fijo de fichas.
Las monedas antiguas no pueden eliminarse de la circulación y tampoco es posible introducir otras nuevas. Este equilibrio mantiene bajo control los activos descentralizados, aumentando su poder para combatir la inflación.
En comparación, la oferta de dinero y activos financieros tradicionales puede aumentar o disminuir según el nivel de gasto o el poder adquisitivo de la moneda. Los gobiernos pueden reducir o aumentar el dinero en circulación, subir o bajar las tasas de interés o retener dinero para evitar la circulación. Esto reduce el poder adquisitivo de las personas, lo que lleva a la inflación.
Descentralización
Las monedas fiduciarias son administradas centralmente por los bancos centrales, como la Reserva Federal para el dólar estadounidense, el Banco Central Europeo para el euro o el Banco Popular de China para el yuan chino (renminbi).
Los bancos centrales, en estrecha cooperación con el gobierno, deciden cuánto dinero debe haber en oferta y cuándo debe retenerse para evitar altas tasas de inflación o cumplir con ciertos objetivos monetarios y económicos.
Por ejemplo, los bonos tradicionales ofrecen títulos de deuda en los que un inversionista presta dinero a una entidad (típicamente gubernamental) por un período de tiempo definido. Sus tasas de interés son fijas, lo que significa que el prestatario paga el préstamo original más los intereses a una tasa predeterminada.
El problema con los bonos tradicionales es que ya no son inversiones seguras. Las tasas de inflación han ido en aumento en los últimos años y se espera que sigan aumentando en los años venideros.
Por el contrario, las criptomonedas operan en un sistema descentralizado. Esto significa que puede comerciar, realizar transacciones y disponer de sus activos de manera transparente sin un organismo central que controle sus actividades en las plataformas DeFi. Puede realizar un seguimiento de los rendimientos de sus activos en tiempo real.
La descentralización de las criptomonedas y los activos digitales ha traído muchos beneficios a usuarios e inversores. Un beneficio clave es que ayuda a evitar puntos centralizados de control y riesgo. Por ejemplo, si un gobierno decide prohibir el comercio de criptomonedas, los inversores aún pueden intercambiar activos digitales entre pares en un intercambio descentralizado.
Otro beneficio de la descentralización es que aumenta la transparencia y la inmutabilidad, dos características clave de la tecnología blockchain. Mediante el uso de contratos inteligentes, las plataformas DeFi pueden automatizar transacciones y hacer cumplir los términos de los acuerdos. Esto elimina la necesidad de una autoridad centralizada para mediar en transacciones que a menudo pueden ser lentas y costosas.
Los bonos descentralizados son una de las principales innovaciones en DeFi. Permiten la recaudación de fondos directa y el comercio en la cadena de bloques. Este enfoque combina una alta seguridad con una transparencia absoluta y la ausencia de intermediarios. Puede utilizar bonos descentralizados para protegerse contra la inflación.
Un excelente ejemplo de una solución de bonos descentralizados es Debond, que ofrece a los usuarios una plataforma para comprar bonos descentralizados de forma transparente y tener activos estables en sus cuentas, lo que permite a los inversores individuales protegerse contra la inflación creciente en TradFi.
Una gran ventaja de los Debonds es que son activos flexibles: puede invertir en ellos y esperar la fecha de vencimiento para ganar intereses sobre su inversión, o venderlos por adelantado al precio de mercado (con suerte, con ganancias). Los Debonds preferenciales de tasa fija tienen pagos de intereses garantizados, algo que aún no está disponible en DeFi en ningún otro lugar.
Importancia de DeFi durante la inflación
Cuando llega la inflación, la mayoría de los inversores quieren entender cómo DeFi puede ayudar a protegerse contra ella y saber cómo les ayuda a proteger y hacer crecer su inversión.
La respuesta: DeFi proporciona una forma descentralizada de almacenar, intercambiar y tomar prestados activos.
Los activos descentralizados ofrecen una alternativa a las inversiones tradicionales, que suelen ser más vulnerables a la inflación. Están diseñados para ser deflacionarios, lo que significa que su oferta es limitada y no puede incrementarse arbitrariamente. Esto los convierte en una opción mucho más atractiva para los inversores que buscan proteger su patrimonio de la inflación.
Cuando llega la inflación y cae el valor de los activos tradicionales, como acciones y bonos, el valor de los activos descentralizados, como las criptomonedas, tiende a aumentar. Esto se debe a que DeFi proporciona a los inversores una forma de protegerse contra la inflación bloqueando su capital de manera descentralizada.
Por ejemplo, cuando llega la inflación y cae el valor de las acciones y los bonos, los inversores pueden vender sus activos tradicionales a cambio de tokens criptográficos. Luego pueden usar estos tokens criptográficos para comerciar en intercambios descentralizados o pedir prestado contra ellos en plataformas de préstamos descentralizadas.
Además, los activos descentralizados suelen ofrecer un mayor grado de transparencia que las inversiones tradicionales. Esto significa que los inversores pueden estar más seguros de que su dinero se está utilizando de la forma en que pretendían que se utilizara.
Acceso a crédito asequible
Obtener un préstamo u otros modos de asistencia financiera puede generar intereses elevados durante la inflación. Las políticas fiscales de los gobiernos también pueden impedir que grupos específicos de prestatarios e inversores adquieran o inviertan.
Por ejemplo, durante la crisis financiera asiática de 1997, el gobierno de Indonesia congeló todos los préstamos bancarios. Este fue un esfuerzo para evitar que los prestatarios salieran con sus deudas y dejaran a los prestamistas en la estacada.
En cambio, los activos descentralizados no están sujetos a estos riesgos. No están bajo el control de ninguna autoridad central, lo que significa que no pueden congelarse o retirarse arbitrariamente. Esto los convierte en una opción más atractiva para los inversores que buscan proteger su patrimonio durante los períodos de inflación.
Los activos descentralizados también tienen el potencial de proporcionar una cobertura contra la inflación. Esto se debe a que su oferta suele ser limitada, lo que significa que su valor podría aumentar a medida que aumenta la demanda.
Ahora, soluciones como Debonds ofrecen una alternativa estable. Las herramientas DeFi y las criptomonedas han descentralizado los préstamos y préstamos con contratos inteligentes y garantías, lo que garantiza que los rendimientos de los intereses y los reembolsos del principal sean seguros.
Devan es un comerciante de criptomonedas y un entusiasta de Bitcoin. Hace todo lo posible para mantenerse al día con las últimas tendencias e innovaciones en la industria blockchain y le gusta compartir su experiencia.
Fuente: https://www.coinspeaker.com/decentralized-assets-confidence-investors/