Los bancos venezolanos han comenzado a observar las cuentas de clientes vinculados al comercio de criptomonedas, principalmente relacionadas con la actividad de transacciones entre pares (P2P). Según Legalrocks, una firma legal enfocada en cripto y blockchain en Venezuela, los bancos privados venezolanos han bloqueado más de 75 cuentas por facilitar las conversiones de cripto a fiat y fiat a cripto desde finales de 2021.
Bancos venezolanos suspenden cuentas relacionadas con criptomonedas
Los bancos venezolanos están aumentando la vigilancia de las cuentas que comúnmente están relacionadas con transacciones en criptomonedas. Según una entrada de blog publicado por Legalrocks, una firma de abogados venezolana enfocada en criptomonedas y blockchain, se han registrado más de 75 casos de cuentas que han sido suspendidas o están bajo investigación desde finales de 2021.
Ana Ojeda, directora ejecutiva de Legalrocks, afirma que usar estas cuentas para recibir moneda fiduciaria para una venta o cambio de criptomonedas no debe considerarse una razón válida para bloquearlas. Sin embargo, aclara que esto cambia si hay indicios suficientes de que los fondos utilizados en estas transacciones están relacionados con actividades ilegales o delictivas.
De la misma manera, las transacciones realizadas a través de casas de cambio de criptomonedas no autorizadas por Sunacrip, la superintendencia nacional de activos de criptomonedas, también podrían ser consideradas sospechosas por las autoridades financieras y justificar una investigación.
Amor de moneda estable
Ojeda explica que los intercambios de monedas estables a través de mercados P2P son comunes debido a la debacle económica y los altos niveles de devaluación que ha experimentado la moneda fiduciaria nacional (el bolívar venezolano) durante este año. Esto significa que las personas usan monedas estables como reserva de valor, comprándolas cuando reciben moneda fiduciaria como pago y luego cambiándolas por moneda fiduciaria nuevamente para comprar bienes y pagar servicios.
Según un informe presentado por Naciones Unidas en julio, Venezuela Ocupa el lugar tercero entre los países con mayor adopción de criptomonedas.
Según Ojeda:
Venezuela lleva varios años liderando la región como el país latinoamericano que más utiliza las criptomonedas para protegerse de la inflación y la pérdida de capacidad de ahorro.
Los mercados P2P basados en Stablecoin se han vuelto tan populares y extensos en Venezuela que algunos analistas creen que podrían estar jugando un papel importante en la dinámica del tipo de cambio dólar estadounidense-bolívar. En noviembre, cuando el bolívar cayó 40% frente al dólar estadounidense, el economista Asdrúbal Oliveros mencionado la interacción de los mercados criptográficos y la economía en general, junto con el colapso de FTX y el temor de mantener fondos en intercambios de custodia, como una posible causa.
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Fuente: https://news.bitcoin.com/venezuelan-banks-have-blocked-over-75-accounts-since-the-end-of-last-year-due-to-cryptocurrency-related-activities/