En los últimos años, el uso de cajeros automáticos de Bitcoin ha aumentado en el Reino Unido. Estos cajeros automáticos permiten a las personas comprar y vender Bitcoin y otras criptomonedas usando efectivo.
Si bien los cajeros automáticos de Bitcoin pueden ser una forma conveniente de ingresar al mercado de criptomonedas, también pueden usarse para actividades ilegales como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Esta es la razón por la cual la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido ha tomado medidas enérgicas contra los cajeros automáticos de Bitcoin ilegales y no registrados.
La lucha de la FCA contra los cajeros automáticos de Bitcoin ilegales
El FCA es el organismo regulador responsable de supervisar la industria de servicios financieros en el Reino Unido.
Su misión es proteger a los consumidores, asegurar la integridad del mercado y promover la competencia en el sector financiero.
Como parte de sus esfuerzos para lograr estos objetivos, la FCA ha desafiado el crecimiento de las transacciones no registradas e ilegales. Bitcoin Cajeros automáticos
Según la FCA, cualquier empresa que desee operar un cajero automático de Bitcoin en el Reino Unido debe estar registrado como una empresa de criptomonedas.
Esto se debe a que Bitcoin y otras criptomonedas se consideran monedas por derecho propio y la FCA tiene autoridad reguladora sobre todas las empresas de criptomonedas que operan en el Reino Unido.
Además, cualquier empresa que opere un cajero automático de Bitcoin debe cumplir con las normas contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF).
A pesar de estas regulaciones, ha habido numerosos informes de cajeros automáticos de Bitcoin ilegales y no registrados que operan en el Reino Unido.
Ubicación del cajero automático de Bitcoin
Estos cajeros automáticos suelen estar ubicados en tiendas de conveniencia, bares y otros lugares públicos. Permiten que las personas compren y vendan Bitcoin sin pasar por una compañía de criptomonedas registrada, lo que significa que es posible que no cumplan con las regulaciones AML y CTF.
La FCA ha tomado medidas enérgicas contra estos cajeros automáticos de Bitcoin ilegales y no registrados de varias maneras. Primero, advirtió al público sobre los riesgos de usar cajeros automáticos no registrados. La FCA declaró que los cajeros automáticos no registrados pueden no cumplir con las regulaciones ALD y CTF, lo que significa que las personas que los usan podrían correr el riesgo de participar en actividades ilegales sin saberlo.
En segundo lugar, la FCA ha tomado medidas coercitivas contra las empresas que operan cajeros automáticos de Bitcoin no registrados.
En 2020, la FCA emitió una advertencia a una empresa llamada Buy2LetCars, que operaba un cajero automático de Bitcoin no registrado en Londres.
La FCA declaró que Buy2LetCars no era una empresa de criptomonedas registrada y que su cajero automático Bitcoin no cumplía con las regulaciones AML y CTF. La FCA también advirtió al público que el uso del cajero automático Bitcoin de Buy2LetCars podría ser ilegal.
En tercer lugar, la FCA colaboró con otros organismos reguladores para combatir el uso de cajeros automáticos de Bitcoin no registrados e ilegales. En 2020, la FCA colaboró con la Policía Metropolitana para cerrar un cajero automático de Bitcoin no registrado que operaba en una tienda de conveniencia de Londres. El cajero automático se había utilizado para lavar más de £ 1.5 millones en efectivo.
Esfuerzo del Reino Unido para regular la industria
Las acciones de la FCA contra los cajeros automáticos de Bitcoin ilegales y no registrados son parte de un esfuerzo más amplio para regular el mercado de criptomonedas en el Reino Unido.
Aunque las criptomonedas como Bitcoin existen desde hace más de una década, siguen siendo una clase de activos relativamente nueva. Como resultado, la inversión en criptomonedas conlleva una gran incertidumbre y riesgo.
Para abordar estos riesgos, la FCA ha implementado una serie de medidas regulatorias.
Por ejemplo, exige que todas las empresas de criptomonedas que operen en el Reino Unido estén registradas en la FCA. Además, estas firmas deben cumplir con las regulaciones ALD y CTF.
Además, la FCA advirtió al público sobre los riesgos de invertir en criptomonedas y emitió una guía para ayudar a los consumidores a tomar decisiones de inversión informadas.
Aunque las acciones de la FCA contra los cajeros automáticos de Bitcoin ilegales y no registrados pueden parecer una pequeña parte de los esfuerzos generales para regular el mercado de criptomonedas, son una parte importante de ese esfuerzo.
Los cajeros automáticos no registrados a menudo se utilizan para facilitar actividades ilegales como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Al tomar medidas enérgicas contra estos cajeros automáticos, la FCA está enviando un mensaje claro:
"Las actividades ilegales no serán toleradas en el mercado de criptomonedas".
Además, las acciones de la FCA ayudan a proteger a los consumidores que pueden no ser conscientes de los riesgos asociados con los cajeros automáticos de Bitcoin ilegales y no registrados.
Al emitir advertencias y tomar medidas de cumplimiento, la FCA está ayudando a garantizar que los consumidores puedan tomar decisiones informadas sobre sus inversiones en el mercado de criptomonedas.
Críticas a las autoridades financieras de la FCA del Reino Unido
Sin embargo, algunos críticos han argumentado que las medidas regulatorias de la FCA son demasiado estrictas y pueden sofocar la innovación en el mercado de las criptomonedas.
Fuente: https://en.cryptonomist.ch/2023/02/15/uk-against-unregistered-bitcoin-atm/