Un informe de la Junta Internacional de Control de Estupefacientes (JIFE) muestra que bitcoin no es el método preferido de los cárteles de la droga y otros grupos criminales para lavar dinero, sino que utilizan los bancos. Esto se opone a la narrativa generalizada que afirma que la moneda digital crea la oportunidad para el crimen.
Dicho argumento suele utilizarse para excusar la hostilidad de diferentes entidades hacia bitcoin y tiende a proponer su prohibición. Pero si en realidad son las instituciones financieras tradicionales las que están permitiendo esquemas criminales, ¿deberían las autoridades prohibirlas y adoptar bitcoin? (Solo estoy señalando la ironía).
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Cómo los cárteles lavan dinero
Los cárteles de la droga requieren una gran cantidad de fondos. La JIFE intenta seguir los rastros de dinero que dejan las operaciones delictivas para interrumpir los flujos financieros ilícitos y deshabilitar a los grupos delictivos.
En su último informe, la organización analizó los mecanismos que utilizan estas organizaciones para didisfrazar los productos del delito e integrarlos en el sistema financiero legítimo.
"Más del 80 por ciento de las redes delictivas activas en la Unión Europea utilizan estructuras comerciales legales para sus actividades delictivas”.
Las principales formas de blanqueo de capitales mencionadas son: “el sistema bancario, los correos de efectivo, el contrabando de efectivo a granel, los proveedores de servicios monetarios, los sistemas de remesas alternativos (p. ej., hawala), las reservas de valor, el blanqueo de dinero basado en el comercio, los pagos móviles o por Internet, las criptomonedas , organizaciones sin fines de lucro, inmobiliarias y empresas fachada”.
Aunque las criptomonedas se han presentado muchas veces como herramientas peligrosas que permiten actividades ilícitas, la organización afirma que "tlos bancos tradicionales siguen siendo los mecanismos privilegiados para el lavado de dinero”. Recuerdan un ejemplo interesante:
En 2012, HSBC admitió haber lavado $ 881 millones de ganancias de drogas para el cartel mexicano de Sinaloa entre México y los Estados Unidos de América. Los fiscales se negaron a buscar una acusación contra el banco, pero en cambio permitieron que HSBC pagara un acuerdo de 1.92 millones de dólares y quedara sujeto a cinco años de libertad condicional, durante los cuales sus esfuerzos para prevenir el lavado de dinero serían supervisados por un organismo de control designado por el tribunal.
Posteriormente, una investigación de 16 meses realizada por varios periodistas y socios de medios concluyó que los bancos continuaron brindando servicios a la actividad delictiva, incluidas "empresas ficticias vinculadas a fondos gubernamentales saqueados e intermediarios financieros para narcotraficantes".
Aparentemente, las medidas de cumplimiento y contra el lavado de dinero no han sido suficientes para evitar que las instituciones financieras más grandes “sean cómplices del movimiento y lavado de flujos financieros ilícitos”, destacan.
Los cárteles mexicanos son uno de los grupos de narcotraficantes más dominantes del mundo. Para lavar su dinero, se cree que practican el “contrabando transfronterizo de dinero en efectivo a granel” y utilizan compañías ficticias, “un esquema intrincado que involucra transacciones financieras nacionales e internacionales”.
¿Bitcoin es útil para los delincuentes?
El informe también afirma que “los cárteles de la droga en México recurren cada vez más a internet, bitcoin y el comercio electrónico para lavar dinero y vender drogas”.
El gobierno mexicano estableció una ley en 2018 que exige que todos los intercambios de criptomonedas informen las transferencias superiores a $2,830. Aunque muchos han afirmado que las criptomonedas ayudan a los delincuentes porque operan de forma anónima, los intercambios cumplen con las medidas reglamentarias y contra el lavado de dinero a través de un proceso Conozca a su cliente. Parece que a menudo han ayudado a las autoridades, no a los delincuentes.
“Se cree que los cárteles mexicanos lavan un estimado de $25 mil millones al año solo en México”. Los grupos criminales “dividen su efectivo ilícito en pequeñas cantidades y las depositan en varias cuentas bancarias”.
Con este método, se cree que compran pequeñas cantidades de bitcoin en línea, por debajo de las marcas rojas. Esto puede ocultar el dinero y permitirles pagar a los asociados, afirma el informe.
“Según la Administración de Control de Drogas de los Estados Unidos, los grupos delictivos organizados tanto mexicanos como colombianos están aumentando el uso de la moneda virtual debido al anonimato y la velocidad de las transacciones”.
Sin embargo, a diferencia de los bancos, las transacciones de Bitcoin y otras monedas digitales son fáciles de rastrear y almacenar públicamente. Los investigadores pueden seguir el rastro de los movimientos.
Chainalysis informó recientemente que en 2021 los delitos basados en criptomonedas alcanzaron un nuevo máximo histórico al duplicar la cantidad de dinero del año anterior recibido con direcciones ilícitas a $ 14 mil millones. Sin embargo, el uso total de criptomonedas también creció exponencialmente durante el año en torno al 567 %.
Dado que la actividad relacionada con la delincuencia solo experimentó un aumento del 79%, esto también significa que la "participación de la actividad ilícita en el volumen de transacciones de criptomonedas nunca ha sido menor", 0.15% del volumen total de transacciones de criptomonedas en 2021.
Otro detalle a tener en cuenta es que los 14 mil millones de dólares registrados están lejos de los 25 mil millones de dólares estimados en dinero lavado anualmente por los cárteles mexicanos. Incluso si fueran los únicos que usan criptografía ilegalmente, no sería suficiente para alimentar sus fondos. Todavía tienen que recurrir a mecanismos vinculados al sistema financiero tradicional.
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Fuente: https://bitcoinist.com/is-bitcoin-a-tool-for-criminals-drug-cartels-prefer-banks/