La Superintendencia Financiera de Colombia presentó un proyecto que busca aclarar cómo se manejarán en el futuro los vínculos entre los bancos y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). El documento define ciertos conceptos clave y determina un conjunto de requisitos previos que los bancos deben verificar antes de aceptar proveedores de servicios de activos virtuales como clientes.
Los proveedores de servicios de activos virtuales serán regulados en Colombia
La regulación se está convirtiendo en un objetivo clave para los países de Latam, donde la adopción de criptomonedas está creciendo a tasas significativas. Ahora el Superintendencia Financiera de colombia tiene presentó un documento que busca establecer normas sobre los requisitos que deben cumplir los proveedores de servicios de intercambio y custodia de criptomonedas para ser atendidos como clientes por parte de los bancos. El proyecto define conceptos clave como proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y activos virtuales en el ámbito de la regulación.
Del mismo modo, establece que los proveedores de servicios de activos virtuales deberán estar conectados a la UIAF, la oficina de inteligencia financiera de Colombia, y contar con un plan de acción para enfrentar los intentos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo que potencialmente se realicen utilizando su plataforma.
El proyecto también hace una referencia indirecta al cumplimiento de la regla de viaje impulsada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Establece que los bancos deben verificar que estos VASP tengan:
La capacidad tecnológica y operativa para monitorear transacciones con activos virtuales, así como para obtener, conservar y transmitir la información del originador y el beneficiario de cada transacción.
Más requisitos
La propuesta establece que los VASP deberán poder presentar información clara a sus clientes sobre los servicios que ofrecen y los riesgos asociados con estos servicios, los costos asociados con estos servicios y los activos virtuales presentes en sus plataformas.
Los VASP también tendrán un plan para hacer frente a los riesgos operativos y relacionados con la ciberseguridad para manejar posibles ataques o problemas de la plataforma que podrían afectar la forma en que sus servicios se entregan a sus clientes. Además, los bancos tendrán la obligación de separar sus responsabilidades de las de los VASP, diciéndoles a los clientes que solo ellos y estas plataformas son responsables de los problemas relacionados con los VASP.
La propuesta también establece restricciones en materia de inversiones. Afirma:
Las entidades supervisadas autorizadas para captar recursos a través de productos o fondos de depósito deberán asegurarse de que las operaciones de depósito y retiro de recursos en productos financieros de depósito o fondos a nombre de un VASP se realicen únicamente a través de canales no presenciales.
La propuesta aún se encuentra en etapa de discusión, y la Superintendencia Financiera recibirá sugerencias al respecto hasta el 12 de agosto.
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Fuente: https://news.bitcoin.com/superintendencia-financiera-de-colombia-presenta-proyecto-para-regular-proveedores-de-servicios-de-criptos/