Según la última nota de orientación emitida por el regulador del sector bancario de Sudáfrica, Autoridad Prudencial, la evaluación de riesgos no significa que las instituciones financieras deban evitar o eliminar los riesgos mediante la terminación total de las relaciones de los clientes con entidades como los proveedores de servicios de criptoactivos. En cambio, el regulador quiere que las instituciones financieras solo consideren "eliminar el riesgo" cuando el "riesgo planteado es demasiado grande para administrarlo con éxito".
Una amenaza para la integridad financiera
El principal regulador de la industria bancaria de Sudáfrica, la Autoridad Prudencial, ha dicho que las decisiones de algunos bancos de terminar las relaciones con las entidades criptográficas "pueden representar una amenaza para la integridad financiera en general". Además, el regulador sugirió que evitar por completo las entidades de criptomonedas podría debilitar los procesos de gestión de riesgos de los bancos.
De acuerdo a una Nota de orientación enviado a las instituciones financieras por Fundi Tshazibana, el CEO de Prudential Authority, la eliminación de entidades criptográficas como los intercambios del sistema bancario "puede potencialmente crear opacidad en la conducta financiera de las personas o entidades afectadas". Lo mismo también elimina la posibilidad de tratar riesgos como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación, agrega la nota de orientación de ocho páginas.
Los comentarios de Tshazibana se producen más de seis meses después de que surgieran informes de que ciertas instituciones financieras sudafricanas habían enviado avisos de cancelación de cuentas a clientes que ofrecían servicios automatizados de arbitraje de criptomonedas. Como anteriormente reportaron por Bitcoin.com News a fines de 2021, uno de los bancos, Standard Bank, insistió en ese momento en que la terminación de los servicios a las entidades criptográficas estaba destinada a garantizar el cumplimiento de las regulaciones por parte de la institución financiera.
Sin embargo, en la nota de orientación, que también debe enviarse a los auditores independientes de las respectivas instituciones, el CEO insta a los bancos a realizar la evaluación de riesgos correspondiente para cada criptoactivo (CA) o proveedor de servicios de criptoactivos (CASP). Tshazibana explica:
Por lo tanto, es prudente que los bancos puedan clasificar en categorías de riesgo a los clientes relacionados con CA/CASP mediante la realización de una evaluación de riesgos que ayudará a los bancos a determinar el nivel adecuado de medidas de gestión de riesgos [de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, financiación de la proliferación] necesarias, en lugar de a la evitación total, en línea con la aplicación de un enfoque basado en el riesgo.
El CEO argumentó que la decisión de reducir el riesgo o cancelar el servicio solo debe tomarse después de que el "riesgo que representa un negocio o cliente en particular sea demasiado grande para administrarlo con éxito".
'Un gran paso adelante para las criptomonedas'
En reacción a la última nota de orientación de la Autoridad Prudencial, Farzam Ehsani, director ejecutivo de una plataforma de intercambio de cifrado de Sudáfrica llamada Valr, dijo en un tuit que los argumentos presentados por el regulador indican que ahora comprende los beneficios de monitorear las transacciones de cifrado. Ehsani también dio su opinión sobre lo que significa la nota de orientación para la industria de la criptografía. Él dijo:
“Desde mi punto de vista, este es un gran paso adelante para las criptomonedas, para Sudáfrica y para los propios bancos. Es particularmente útil para las empresas en el espacio criptográfico que intentan de manera responsable crear productos para servir a las personas. Los riesgos y los malos actores obviamente permanecen en las criptomonedas (como lo hacen en otros lugares) y los bancos no comenzarán a operar de inmediato con todas las empresas de criptomonedas".
El jefe de Valr también argumentó que la última nota de orientación probablemente guiará a Sudáfrica "en la dirección correcta para permitir que las nuevas tecnologías y la innovación florezcan en el país".
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Fuente: https://news.bitcoin.com/south-african-banking-regulator-de-risking-crypto-firms-potentially-creates-opacity-in-financial-conduct/