Ilícito Bitcoin la actividad cayó bruscamente durante la última década y ahora representa menos del 1% del uso de BTC. Pero los bancos heredados pueden ser los mayores culpables cuando se trata de delitos y lavado de dinero.
Criptoanalista PlanB publicado un gráfico en Twitter que muestra cómo cayó el uso de Bitcoin relacionado con el crimen entre 2012 y 2020. "Menos del 1% del uso de Bitcoin está asociado con el 'crimen'", dijo el inversionista holandés seudónimo, inventor del existencias-flujo (S2F) modelo.
El gráfico del crimen de Chainalysis Informe 2022 muestra que la actividad ilícita relacionada con Bitcoin alcanzó un máximo de alrededor del 7 % en 2012. Cayó bruscamente al 1 % al año siguiente después del cierre del mercado de red oscura (DNM) Silk Road de Ross Ulbricht.
Bitcoin estafas prácticamente se detuvo en 2017 y 2018 tras el cierre de AlphaBay DNM. Se recuperó un poco en 2019 a los niveles actuales de menos del 1%. Gracias al esquema PlusToken Ponzi de $ 2.25 mil millones.
Delitos de Bitcoin: la regulación trae transparencia
Los primeros visionarios de Bitcoin enfatizaron la libertad, la autonomía y la democracia. Pero algunos nuevos motores han dado la bienvenida regulación como solución a los problemas de confianza que han afectado a la criptoindustria.
Los observadores dicen que la disminución de la actividad ilícita de Bitcoin puede ser el resultado de la regulación. Es esta regulación la que ayudó a traer transparencia y credibilidad a la red Bitcoin.
“La alta adopción de Bitcoin es un arma de doble filo. Atrae a los piratas informáticos porque buscan [un] premio más alto”, dijo Slava Demchuk, cofundadora de la herramienta criptográfica contra el lavado de dinero. AMLBot.
“Al mismo tiempo, se vuelve más fácil rastrear transacciones ilícitas en la cadena de bloques de Bitcoin. Las regulaciones, el crecimiento de las políticas AML y KYC y el desarrollo del análisis de blockchain dificultan que los delincuentes se escondan”.
Demchuk dijo: “Por otro lado, BTC es la criptografía más popular y seguirá siendo el objetivo número uno para los piratas informáticos. Solo el 1% de todas las transacciones con criptomonedas están relacionadas con actividades delictivas, lo que significa que la industria de las criptomonedas va en la dirección correcta".
En todo el mundo, las agencias gubernamentales están apuntando a los inversores criptográficos no solo con impuestos, sino también con el registro obligatorio y las reglas de divulgación completas.
Esta nueva ola de regulación plantea una contradicción en el sentido de que algunos de los rasgos más fuertes de Bitcoin han sido la privacidad y la autonomía. La regulación estatal parece ser el precio que la criptocomunidad tendrá que pagar por la asimilación a la economía convencional.
Los reguladores refuerzan el control sobre las criptomonedas
La criptorregulación suele tener como tema el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Una serie de atracos no ha ayudado a la causa de las criptomonedas, y las víctimas claman a los gobiernos que se sumerjan en el caos disfrazados de mesiánicos.
Los reguladores reforzaron su control sobre las criptomonedas tras el colapso multimillonario de la Terra cadena de bloques en mayo. Más recientemente, el colapso espectacular de FTX intercambio significa que la regulación se ha convertido en un área focal importante para los gobiernos de todo el mundo.
Sin embargo, desde el principio, la legislación existente no podría haber anticipado el surgimiento de monedas descentralizadas como Bitcoin, que prosperan gracias a su libertad del control gubernamental.
Los reguladores esperaban un control legislativo efectivo. Pero lucharon para calificar los criptoactivos como productos básicos o instrumentos financieros. Eso se debe a que las monedas digitales no se clasifican en categorías financieras fácilmente definidas.
Muchos siguen indecisos sobre cómo definirlos. En los EE. UU., por ejemplo, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) dijo que considera que muchas criptomonedas son valores. Seguridad las leyes aplicar a billeteras e intercambios cuando sea necesario.
En Europa, la mayoría de las jurisdicciones están de acuerdo en que las criptomonedas deben estar reguladas si tienen derechos de ganancias o dividendos adjuntos. Los reguladores dicen que esto hace que las criptomonedas sean similares a los instrumentos financieros tradicionales.
“La regulación es inevitable”, Laura K. Inamedinova, fundadora y directora ejecutiva del equipo Web3 Consultoría LKI, Dijo BeInCrypto en una entrevista.
“Con la reciente caída de TerraUSD y el colapso de FTX, es probable que las nuevas regulaciones sobre BTC protejan a los inversores y contribuyan a una mejor estabilidad financiera en el ecosistema”, dijo, y agregó: “Lo que muchos no reconocen es que la innovación dentro de la red de Bitcoin y su atractivo para los grandes actores del mercado solo crecerá una vez que se cree un marco legal claro y transparente”.
Los bancos son los principales culpables del lavado de dinero
Bitcoin se concibió como una invención contra la autoridad en la que los negocios sin mediación se realizan de igual a igual. Pero la falta de controles internos, que requieren que los usuarios utilicen su propia discreción, ha sido aprovechada por personas con motivos delictivos.
Chainalysis dice que los delitos basados en criptomonedas alcanzaron un nuevo máximo histórico en 2021. Las direcciones ilícitas recibieron 14 millones de dólares en el transcurso del año, frente a los 7.8 millones de dólares de 2020.
Pero la cifra palidece en comparación con la cantidad de dinero lavado por los bancos comerciales heredados. Una ONU anterior reporte sitúan la cantidad de supuestos flujos ilícitos que los bancos facilitan cada día en $2.7 millones.
En 2018, el director ejecutivo de Danske Bank, Thomas Borgen resignado por un escándalo que involucró $ 234 mil millones supuestamente lavados a través de su sucursal de Estonia durante los ocho años hasta 2015. El grupo bancario británico HSBC Holdings pagó miles de millones de dólares en multas por lavado de dinero y otros delitos financieros hace unos años.
En Estados Unidos, HSBC pagó $1.92 millones por ayudar a los narcotraficantes mexicanos a lavar dinero. También pagó varios millones en Hong Kong por deficiencias sistémicas.
En el mismo año, los principales bancos europeos supuestamente ayudaron a clientes adinerados de todo el continente a robar $ 63 mil millones de varios gobiernos mediante la devolución de impuestos a los que no tenían derecho.
El robo se centró en un esquema complejo de comercio de acciones que también involucró fondos de cobertura y grandes firmas de abogados comerciales internacionales, según el Archivos Cumex. Esta fue una investigación periodística que revisó 180,000 documentos secretos.
"Bitcoin no tiene confianza, no tiene permiso y es público, por lo que los delincuentes no lo usan mucho". dijo un usuario comentando el tweet de PlanB.
“Fiat sigue siendo el más utilizado para delitos, pero los medios y los gobiernos están ocupados impulsando la narrativa de que Bitcoin se utiliza principalmente para actividades ilícitas. Los datos hablan por sí solos”, agregó el usuario.
¡Adiós Fiat Cash!
Inamedinova de LKI explicó que la actividad ilícita de Bitcoin involucraba muchos conceptos erróneos. “La red Bitcoin se puede utilizar para lavar fondos. Pero es solo un peón en la gran red criminal”, opinó. También señaló la culpabilidad de las monedas fiduciarias.
A medida que falla la moneda fiduciaria, hiperbitcoinización se convierte en una apuesta distópica. Los bitcoiners están esperando que los actores estatales incendien su propio mundo y lleven a los ciudadanos a las criptomonedas. Ya han alimentado la infraestructura requerida para interrumpir la hegemonía fiduciaria.
Hay una cantidad finita de Bitcoin que puede entrar en circulación. Fiat, sin embargo, puede ser inflado por imprentas de bancos de reserva. Casi a salvo de las autoridades estatales caprichosas, BTC es dinero de emergencia, en espera para cualquier nación cuya gente lo necesite.
La disminución de la actividad de estafa que involucra a Bitcoin hace que el caso del activo como moneda alternativa sea aún más fuerte.
Un reportaje previo de Enrique y Eduardo Aldaz-Carrol publicado en el sitio web del Brookings Institute reveló que Bitcoin es clave para ayudar a los países a combatir la corrupción y las transferencias ilícitas.
Observación
La información proporcionada en la investigación independiente representa la opinión del autor y no constituye asesoramiento financiero, comercial o de inversión. BeinCrypto no recomienda comprar, vender, comerciar, mantener o invertir en criptomonedas
Fuente: https://beincrypto.com/bitcoin-crime-drops-historic-lows-time-legacy-banks-got-act-together/