El Banco de España recuerda que las compras públicas de criptomonedas pueden bloquearse en ciertos casos Bitcoin Noticias

El banco central español, Banco de España, ha advertido a los usuarios sobre ciertas acciones que los bancos pueden tomar si detectan compras de criptomonedas. En una publicación publicada en su página web, la institución explica que los bancos tradicionales tienen la capacidad de bloquear estas transacciones si sospechan que hay circunstancias sospechosas involucradas, como las relacionadas con el robo de identidad o el lavado de dinero.

El Banco de España explica las restricciones de cuentas relacionadas con criptomonedas

El Banco de España ha emitido una publicación que explica a los usuarios las posibles acciones que los bancos comerciales pueden tomar al detectar una compra relacionada con criptomonedas. En primer lugar, el banco explica que, según los supervisores españoles y europeos, estos activos no son aptos como medios de pago o vehículos de inversión.

El banco también explica que las cuentas pueden bloquearse como resultado de un comportamiento sospechoso asociado con el robo de identidad. Explicó:

Puede ocurrir que el banco tenga sospechas de que se está produciendo un robo de identidad con robo de credenciales. Son frecuentes los casos de fraude en los que se produce un acceso fraudulento a las cuentas de los clientes de una entidad tras haber sustraído sus contraseñas al cliente, y que acaban en una transferencia para adquirir criptomonedas.

Esto podría activar alarmas integradas en el sistema bancario y provocar el bloqueo antes mencionado para proteger al cliente.

Lavado de Dinero

Sin embargo, existen otras razones que podrían provocar una restricción de transacción. La publicación continúa explicando que las pistas que vinculan los fondos transados ​​con el lavado de dinero también pueden causar el bloqueo de una transacción de compra de criptomonedas. En este sentido, el banco aclaró:

También puede ocurrir que el banco califique este tipo de operaciones como de alto riesgo y decida exigir controles adicionales, como realizar una llamada telefónica o pedirte que te acerques a la sucursal.

Los bancos deben cumplir con una serie de leyes que les impiden incurrir en este tipo de transacciones que pueden ser utilizadas para lavar fondos o para financiar el terrorismo en todo el mundo. Sin embargo, también se explicó que los bancos no pueden hacer esto sin mantener una línea de comunicación con el usuario afectado, dando una razón general para el bloqueo de la transacción. En algunos casos, se puede solicitar a los usuarios que visiten una sucursal bancaria. Sin embargo, la publicación dice que los bancos deben permanecer flexibles según el estado de salud del cliente y la distancia de su residencia.

Europa está redactando actualmente Mica, el marco regulatorio de los Mercados en Criptoactivos, que aclarará mejor las atribuciones de cada una de las organizaciones con respecto a las criptomonedas y sus actores asociados.

¿Qué opinas de la advertencia del Banco de España sobre las compras de criptomonedas? Cuéntanos en la sección de comentarios a continuación.

sergio goschenko

Sergio es un periodista de criptomonedas radicado en Venezuela. Se describe a sí mismo como tarde en el juego, ingresando a la criptosfera cuando ocurrió el aumento de precios durante diciembre de 2017. Con experiencia en ingeniería informática, viviendo en Venezuela y siendo impactado por el boom de las criptomonedas a nivel social, ofrece un punto de vista diferente. sobre el éxito de las criptomonedas y cómo ayuda a los no bancarizados y desatendidos.

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