Después de la caída de FTX, algunos instan a volver a los inicios descentralizados de bitcoin para salvaguardar los activos financieros

Durante estos tiempos difíciles, mientras corren rumores sobre cuánto valdrá la criptomoneda después de la colapso catastrófico del intercambio de criptomonedas FTX y otras plataformas importantes, ha surgido una pregunta crucial: "¿Quién mantendrá segura su criptomoneda?"

Como resultado, algunos miembros de la comunidad de criptomonedas instan a regresar a sus orígenes descentralizados.

“Ni tus llaves, ni tus monedas” es uno de los gritos de guerra del movimiento. O, solo ten fe en ti mismo.

Pero para hacerlo, las personas deben administrar sus propias billeteras de criptomonedas, que es un método más complicado pero más seguro que requiere la creación de contraseñas sofisticadas y, ocasionalmente, la compra de hardware real para almacenar dinero en lugar de confiarlo a un intercambio.

Una empresa como FTX tenía la intención de quedarse con sus fondos, pero en cambio, terminaron prestándolos, afirmó Tracy Wang, subdirectora editorial del sitio web de noticias sobre criptomonedas CoinDesk. El sistema monetario tradicional se basa en esta idea, que parece entrar en conflicto con los principios básicos de las criptomonedas. Wang comparó la descentralización con recuperar el control de las propias finanzas y el poder.

Según la información de la asociación de criptomonedas CoinGecko reportada por Reuters, FTX era el quinto intercambio de criptomonedas más grande del mundo antes de colapsar, procesando $627 mil millones en volumen de operaciones hasta la fecha.

Mientras FTX navega por un procedimiento de bancarrota que su supervisor actual ha caracterizado previamente como sin precedentes en su complejidad, aún no está claro si alguien que retuvo su dinero en el intercambio se recuperará. Para aquellos que se vieron más afectados negativamente por la insolvencia de la empresa, también es un doloroso despertar y el catalizador para el regreso a la descentralización.

Se trata entonces de elegir entre la posibilidad de que alguien te robe el dinero, aunque el intercambio haga más sencillo comprarlo, enviarlo y conservarlo, y mantener un control total del mismo a expensas de un laborioso procedimiento contable.

No es un proceso simple

Pero hacerlo no es particularmente simple. Es necesario crear un conjunto de claves públicas y privadas (una cadena de letras y números generados aleatoriamente) y una segunda frase semilla de respaldo (que consta de 12 o 24 frases aleatorias en caso de que pierda el conjunto inicial de claves) para mantener la criptomoneda fuera de línea. que para el comercio. También se requiere la compra de un dispositivo similar a un USB que sirva como una alcancía para su criptomoneda.

Cuando se trata de bitcoin, solía ser la norma. Sin embargo, a medida que aumentó el uso de las criptomonedas, surgieron negocios e intercambios que hicieron posible que cualquier persona comprara criptomonedas sin seguir estos pasos.

Las plataformas que hoy parecen no haberse visto afectadas por la caída de FTX, como Coinbase, se han esforzado por asegurar a sus usuarios que sus activos están seguros y, en algunos casos, no están sujetos a préstamos.

Pero para algunos usuarios, eso podría no ser suficiente.

El fundador y director ejecutivo de la empresa de criptomonedas Custodia Bank y consultor de blockchain Caitlin Long declaró: “Aquellos de nosotros, los veteranos canosos, hemos visto este juego antes. Desde que colapsó FTX, ha habido una ola tremenda y hemos estado tratando de advertir a la gente; obtenga sus monedas de los intercambios ".

Durante las dos semanas anteriores, más de 150,000 2 bitcoins por un valor aproximado de XNUMX millones de dólares se han eliminado de los intercambios, según un informe publicado el viernes por Bitcoin Magazine.

Pero para algunos importantes criptojugadores, salir completamente de la red sería un error.

En cambio, hay cada vez más llamados a una regulación más estricta que obligaría a los intercambios de criptomonedas a mantener los fondos de los clientes protegidos por un cortafuegos para que no puedan usarse para otros fines.

Según Long, el concepto es tratar los depósitos de los clientes de manera similar a como un valet trata un automóvil.

“Simplemente estás transfiriendo la custodia temporal para el almacenamiento. No pueden arrendarlo para usarlo para Uber, y si el garaje se declara en bancarrota, no pueden quitarle su automóvil porque no es un activo del garaje. Esto es bastante básico y aburrido, pero es importante.

Durante mucho tiempo usó Wyoming como ejemplo, alegando que la legislación de criptomonedas del estado ya exige que cualquier intercambio que opere allí trate los fondos de los consumidores de esta manera.

Long dijo que FTX no se habría llevado a cabo si el régimen de Wyoming hubiera existido.

Las senadoras Cynthia Lummis, R-Wyoming, y Kirsten Gillibrand, DN.Y., son las principales patrocinadoras de un proyecto de ley que es comparable al sistema de Wyoming y que actualmente se está abriendo paso en el Congreso.

Sin embargo, esta ley y otras que exigen regular el negocio de las criptomonedas pueden encontrar retroceso. El presidente del Comité Senatorial de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos, el senador Sherrod Brown de Ohio, declaró la semana pasada que las criptomonedas todavía no ofrecen "nada útil o beneficioso".

“El reciente colapso de FTX es una fuerte advertencia de que las criptomonedas pueden fallar”, dijo Brown en un comunicado. “Estas fallas pueden tener un impacto en cadena en los consumidores y otras secciones de nuestro sistema financiero, al igual que presenciamos con los derivados extrabursátiles que contribuyeron a una crisis financiera”.

"Dada la turbulencia en curso en el mercado de criptomonedas, debemos considerar cuidadosamente cómo gobernar las criptomonedas y su lugar en nuestra economía".

Los usuarios favorecen los protocolos DeFi ya que los intercambios de cifrado centralizados experimentan flujos de salida de Ether

Los usuarios pueden intercambiar criptomonedas en un DEX (intercambio descentralizado) en un entorno sin custodia sin la necesidad de un intermediario para manejar la transferencia y custodia de fondos.

Los DEX utilizan contratos inteligentes basados ​​en blockchain para reemplazar a los intermediarios tradicionales, como bancos, corredores, procesadores de pagos y otras organizaciones, para permitir el intercambio de activos.

Los DEX brindan una transparencia total en el movimiento de fondos y los procesos que respaldan el intercambio, en contraste con las transacciones financieras típicas, que son opacas y se llevan a cabo a través de intermediarios que brindan muy poca información sobre sus acciones. Los DEX también reducen el riesgo de contraparte y pueden reducir los problemas de centralización sistémica en el ecosistema de bitcoin porque el dinero del usuario no transita a través de la billetera de criptomonedas de un tercero durante la negociación.

Debido a su componibilidad sin permiso, los DEX son un "LEGO de dinero" clave sobre el cual se pueden construir productos financieros más complejos. Los DEX son la piedra angular de las finanzas descentralizadas (DeFi).

¿Cómo funciona un DEX?

Hay varios diseños DEX y todos tienen ventajas y desventajas en términos de conjuntos de características, escalabilidad y descentralización. Los DEX de cartera de pedidos y los creadores de mercado automatizados son las dos variedades más populares (AMM). Otro tipo popular son los agregadores DEX, que buscan en varios DEX en cadena para obtener el mejor precio o el costo de gasolina más bajo para la transacción prevista del usuario.

El alto nivel de determinismo que se logra mediante el empleo de contratos inteligentes inmutables y la tecnología blockchain es una de las principales ventajas de los DEX. Los DEX realizan transacciones utilizando contratos inteligentes y transacciones en cadena en lugar de intercambios centralizados (CEX), como Coinbase o Binance, que utilizan su propio motor de coincidencia para permitir el comercio. Los DEX también brindan a los clientes la opción de comerciar mientras mantienen la custodia total de su dinero en billeteras autohospedadas.

Las tarifas de red y las tarifas comerciales son los dos tipos principales de gastos que normalmente se espera que paguen los usuarios de DEX. Si bien las tarifas comerciales son cobradas por el protocolo subyacente, sus proveedores de liquidez, los poseedores de tokens o una combinación de estas organizaciones según lo establecido en el diseño del protocolo, las tarifas de la red se refieren al costo del gas de la transacción en cadena.

El uso de tecnologías de finanzas descentralizadas (DeFi) está creciendo

Los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) se están volviendo cada vez más populares a medida que aumenta la evidencia de que los principales intercambios de criptomonedas centralizados están perdiendo terreno.

En los siete días transcurridos desde la desaparición de FTX, la mayoría de los protocolos DeFi, según la plataforma de análisis de datos Nansen, han experimentado un crecimiento porcentual de dos dígitos en usuarios y transacciones.

Un intercambio de criptomonedas descentralizado en el ecosistema blockchain de Cosmos, dYdX, ha sido testigo de un aumento del 99 % en los usuarios y un aumento del 136 % en las transacciones.

Los mercados de activos digitales muestran el crecimiento: El precio del token dYdX (DYDX) ha aumentado un 77% a pesar de que el 88% de los activos digitales del sector DeFi han perdido valor en la semana previa al martes debido a los efectos del colapso de FTX.

Según CoinDesk Indices, el token DYDX se clasifica como parte de la industria CLOB (libro de límite de pedidos central) dentro del Estándar de clasificación de activos digitales (DACS) de CoinDesk. Esta industria es la única de 36 que tiene un retorno positivo semana tras semana.

El prestamista descentralizado Aave tuvo un aumento del 70% en los usuarios y un aumento del 99% en las transacciones.

Según Walter Teng, vicepresidente de estrategia de activos digitales de Fundstrat Global Advisors, a medida que los consumidores se vuelven más conscientes del valor de la autocustodia y la transparencia que brindan los protocolos DeFi, tuitean a CoinDesk. Debido a esto, las métricas de uso de los protocolos DeFi han aumentado.

Intercambio independiente Uniswap

Uniswap, el intercambio de criptomonedas descentralizado más grande, experimentó un aumento del 19 % en los usuarios y un aumento del 21 % en las transacciones en los últimos 30 días, según datos de Nansen, a pesar de que la confianza en los intercambios centralizados ha disminuido drásticamente después del colapso de FTX. .

Según CoinGecko, el volumen de comercio de éter de 24 horas de Uniswap es de $ 900 mil millones, que es más que Coinbase, OKX y Gate.io juntos.

Además, la aplicación web de Uniswap tiene 55,550 2022 billeteras de transacciones nuevas diarias, que es el máximo de XNUMX.

“La autocustodia y la transparencia están en demanda y los consumidores acuden en masa a lo que conocen y en lo que confían”, tuiteó Uniswap Labs.

Valor del flujo de tokens en intercambios centralizados

Los usuarios eligen mantener sus bitcoins en otro lugar, lo que ha resultado en una fuga masiva de riqueza de los intercambios centralizados.

Binance tuvo la mayor salida neta (salidas menos entradas) entre los intercambios centralizados durante la semana anterior, por un monto de más de $ 1.44 mil millones. Por lo tanto, los usuarios de Binance han realizado $1.44 mil millones más en retiros que en depósitos. (El valor del flujo de tokens de Nansen por intercambio solo tiene en cuenta los tokens ETH y ERC-20 basados ​​en Ethereum).

Con un flujo neto negativo de 1.24 millones de dólares, OKX quedó en segundo lugar. Con una salida neta de $900 millones, FTX ocupa el tercer lugar entre todas las empresas, mientras que Kraken perdió $586 millones.

FTX US, Kraken, KuCoin, Coinbase, Huobi, Gate.io, Gemini, Paxos y Crypto.com han visto una salida neta combinada de USD 6.33 millones en los últimos siete días, según Nansen; los usuarios depositaron $ 42.03 mil millones en esos intercambios pero retiraron $ 48.35 mil millones.

Las salidas significativas probablemente muestran que los usuarios carecen de confianza para mantener su dinero en intercambios centralizados.

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