A medida que el alcance de la tecnología blockchain gana impulso, ha surgido una plétora de plataformas blockchain con una amplia gama de servicios y productos. Sin embargo, solo un puñado de estas plataformas tiene la tecnología para brindar a los clientes una experiencia única que les permita destacarse.
DeFi Saver es una de esas plataformas que ofrece una herramienta de gestión de activos integral para una variedad de protocolos y aplicaciones financieros descentralizados en Ethereum.
¿Qué es DeFi Saver?
Ahorrador de DeFi es una aplicación que integra múltiples protocolos de préstamos y brinda a los usuarios funciones y opciones de administración avanzadas que les permiten manejar tareas complejas en una sola transacción. La plataforma es una aplicación de administración de activos para protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi), enfocada en crear, administrar y rastrear todo tipo de posiciones.
Históricamente, DeFi Saver se ha utilizado para préstamos, apalancamiento y agricultura de rendimiento con usuarios que eligen diferentes protocolos de préstamos integrados según sus preferencias.
Por ejemplo, un usuario que quiera invertir en ETH o BTC, vendría a DeFi Saver y crearía una posición de deuda garantizada apalancada en MakerDAO, Aave o Liquity (o cualquier otro de los protocolos integrados) con la esperanza de que el mercado suba. Usando el tablero avanzado, el usuario deposita ETH como garantía y toma prestadas monedas estables como deuda, luego cambia las monedas estables por más ETH y deposita ETH adicional como garantía en una sola transacción.
De esta manera, el usuario puede recolectar ganancias convenientemente una vez que el valor de ETH aumenta y cerrar la posición con el ETH que se colateralizó en la primera transacción, saliendo así con una mayor cantidad de ETH en comparación con lo que se ingresó inicialmente.
Estrategias automatizadas
En 2019, la famosa aplicación fue pionera en opciones automatizadas para finanzas descentralizadas con el lanzamiento de DFS Automation, un sistema de gestión de apalancamiento automatizado exclusivo. Lanzado inicialmente solo para MakerDAO, DeFi Saver expandió su servicio a Compound y Aave el año siguiente, junto con una importante actualización técnica en 2020 que introdujo el uso de préstamos flash para la gestión del apalancamiento, junto con optimizaciones continuas para reducir el uso de gas y más.
El servicio insignia es un sistema único, sin custodia y sin confianza para la protección de liquidación automática y la gestión de apalancamiento de las posiciones de DeFi. Los usuarios pueden ingresar el colateral deseado y el índice de deuda y Automation se encarga del resto. Supervisa activamente las posiciones de deuda y aumenta o disminuye automáticamente el apalancamiento cuando cambia el precio de la garantía subyacente, aumentando la exposición del usuario en condiciones de mercado positivas o evitando la liquidación y la pérdida de fondos en la dirección opuesta. Para pagar la deuda automáticamente, la aplicación vende parte de la garantía para disminuir la exposición o adquiere más según la proporción proporcionada.
Este año, la plataforma introdujo la protección de liquidación automatizada utilizando fondos en granjas de rendimiento y su primera estrategia automatizada MakerDAO conectado con protocolos de agricultura de rendimiento como mStable o Yearn, y también cualquier otro que se integre en el panel de Smart Savings más adelante.
En comparación con su protección de liquidación históricamente popular a través de reembolsos automáticos, aquí no se vende la garantía. Tan pronto como se alcanza el umbral establecido, los activos estables suministrados en cualquiera de los protocolos enumerados se pueden retirar y utilizar para pagar una parte de la deuda y evitar la liquidación automáticamente, sin necesidad de ningún aporte adicional por parte de los usuarios.
DeFi Saver también presentó un centro de automatización revisado que brinda a los usuarios un acceso rápido a todas las estrategias automatizadas disponibles para sus puestos, así como una mejor visión general de las estrategias habilitadas actualmente. Para garantizar la seguridad de nivel superior, todos los nuevos contratos inteligentes de automatización son auditados por completo por Dedaub, los socios continuos de la plataforma y las estrellas en ascenso en la escena de seguridad de los contratos inteligentes.
Stop loss para tesoros de liquidez
Una característica única que ofrece la plataforma son las opciones automatizadas de stop loss y take profit en las que el usuario puede establecer un precio ETH de umbral objetivo en ambas direcciones del mercado, momento en el que su posición se cerrará automáticamente, mediante un sistema sin custodia y sin confianza. Actualmente lanzado para MakerDAO y Protocolos de liquidez, estas estrategias automatizadas brindan a los usuarios opciones comerciales tradicionales desarrolladas completamente en cadena con el espíritu DeFi.
Soporte continuo de DeFi Saver para el protocolo Liquity comenzó casi justo después del lanzamiento del famoso protocolo descentralizado con el lanzamiento de un panel de administración avanzado dedicado con todas las acciones de Liquity y sus propias funciones avanzadas a disposición del usuario.
Proporcionaron a los usuarios funciones de apalancamiento Boost y Repay 1-tx exclusivas, así como otras opciones únicas, como el cambio de préstamo de MakerDAO a Liquity 1-tx para cualquiera que busque escapar de las tarifas continuas de Estabilidad de Maker.
Luego, la plataforma llevó el soporte de Liquity un paso más allá con la introducción de la protección de liquidación automatizada para Liquity Troves, una primicia mundial para el creciente ecosistema de Liquity.
Aquí hay una descripción general rápida de cómo se ve en segundo plano la estrategia de stop loss o take profit para Liquity:
Aquí, el usuario establece un umbral de precio y activa la estrategia para su Trove, luego de lo cual el sistema observa continuamente el Trove y envía una transacción para cancelar la posición tan pronto como se supera el umbral de precio.
La interfaz de usuario subrayará que este enfoque cierra completamente la posición del usuario en ETH cuando intenta configurarlo.
Ahorros inteligentes
Esta es otra característica única pero simple desarrollada por la plataforma para brindar a los usuarios un acceso rápido a las mejores tasas de interés para préstamos en todos los protocolos DeFi. Aquí se integran varios protocolos y se ofrecen en un solo tablero. Utilizando el Función de ahorro inteligente los usuarios pueden rastrear el mejor APY, estimar sus ganancias y retirar sus activos de monedas estables con la menor cantidad de riesgo.
Esta es la forma más simple, pero segura y confiable de obtener intereses sobre los activos digitales de los usuarios. Con esta función, los usuarios que buscan un APY estable pueden proporcionar sus activos de monedas estables a Yearn o mStable y moverlos entre estos protocolos para obtener el mejor APY ofrecido.
El equipo de DeFi Saver planea agregar más protocolos y opciones de rendimiento en el siguiente período, así que revise el producto actualizado de vez en cuando si busca algún APY estable.
Cambiador de préstamo
Cambiador de préstamo es una herramienta de refinanciación de protocolos poderosa y fácil de usar. Proporciona una forma instantánea y sencilla de cambiar la garantía o el activo de la deuda y cambiar entre protocolos con solo unos pocos clics.
Loan Shifter ofrece una interfaz directa y conveniente para que los usuarios:
- Cambiar a un protocolo diferente
- Cambiar su activo colateral
- Cambiar un activo de deuda
Modo de simulación
El modo de simulación permite a los usuarios ver todas las funciones disponibles y probar las diferentes recetas prefabricadas o incluso crear recetas completamente nuevas, sin preocuparse por las tarifas de gasolina. Si alguna de las funciones del protocolo confunde al usuario, activar esta función simula cualquier transacción en una bifurcación privada de la red principal con la ayuda de una plataforma llamada Tenderly.
Última Palabra
Con innovaciones únicas como el creador de recetas, una interfaz que permite a cualquiera crear innumerables combinaciones de varias interacciones con múltiples protocolos DeFi, la plataforma se esfuerza por ampliar los límites de DeFi a masas más amplias y competir con las finanzas tradicionales de cualquier manera que DeFi se convierta en una alternativa atractiva.
DeFi Saver está trabajando para mejorar su característica principal, la Automatización, al permitir que los usuarios creen disparadores personalizados que funcionan junto con recetas y estrategias, lo que les permite elegir lo que quieren hacer en DeFi sin tener que monitorear constantemente los gráficos y las pantallas.
Por último, y quizás lo más importante para masas más amplias, DeFi Saver recientemente lanzado en redes de Capa 2 Arbitrum y Optimism, brindando sus servicios por tarifas de transacción drásticamente más bajas. El lanzamiento inicial de L2 incluye soporte para Aave v3 con todas las características avanzadas de DeFi Saver y opciones de conexión mediante LI.FI, su intercambio sin cargo y el conveniente modo de simulación para probar el nuevo entorno L2 antes de comprometer fondos reales.
Para saber más sobre DeFi Saver, visite su página web oficial.
Descargo de responsabilidad: esta es una publicación paga y no debe tratarse como noticias / consejos.
Fuente: https://ambcrypto.com/defi-saver-unlocking-the-next-era-of-defi-automation/