¿Cuál es la importancia de la inflación para los inversores?

TL; DR:

• La inflación tiene un efecto directo sobre el gasto de los consumidores, que también afecta las existencias de los consumidores.
• La inflación afecta la economía en general, pero ciertas industrias, como los bienes de consumo y la cadena de suministro, en particular, están recibiendo golpes en este momento.
• Comprender la inflación para los inversores podría ser fundamental para su cartera, y Q.ai lo simplifica.

La inflación ha visto recientemente un pico serio. En pocas palabras: los precios al consumidor aumentaron más rápido en 2021 que en cualquier período de 12 meses desde 1982, en unas cuatro décadas, según los datos del Índice de Precios al Consumidor de diciembre.

Específicamente, el Índice de Precios al Consumidor subió 0.5 por ciento en diciembre y siete por ciento en el año. Incluso excluyendo la energía y los alimentos, dos sectores típicamente volátiles, esos números aún se ubican en 0.6 por ciento y 5.5 por ciento. Por supuesto, el motivo de preocupación es que estas cifras están muy por encima de la tasa de inflación del dos por ciento a la que apunta la Reserva Federal.

Pero los consumidores cotidianos no son los únicos que se preocupan por la inflación. Los inversores también se ven afectados por ello. Afortunadamente para ti, Q.ai tiene un Kit para eso. El kit de inflación de Q.ai le brinda un búnker defensivo contra la inflación del dólar, brindándole una respuesta inteligente ante la posible devaluación del efectivo.

El kit de inflación está diseñado para protegerse contra los riesgos de inflación. Puede considerarlo un poco de protección puntiaguda para su cartera. Y, mientras explora la oportunidad de diversificar su cartera con este kit, también puede profundizar un poco más en por que exactamente la inflación está aumentando, y por que exactamente deberías preocuparte aquí…

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¿Qué es la inflación para los inversores?

La inflación se refiere a una tendencia sostenida de precios crecientes de bienes y servicios a lo largo del tiempo, y la consiguiente reducción del poder adquisitivo de una moneda determinada. Pero no solo afecta a una industria u otra; más bien, afecta a toda la economía.

Los economistas miden las subidas y bajadas de la inflación a lo largo del tiempo, lo que se conoce como tasa de inflación.

El concepto de inflación es crítico porque representa el valor del dólar. En otras palabras, cuando sube la inflación, el valor del dólar cae, lo que significa que el dinero no llega tan lejos. Algunas industrias obvias en las que sentimos el impacto de la inflación son el mercado inmobiliario, el sector alimentario, la economía de combustible y entre los bienes de consumo.

¿Cuál ha sido el impacto del aumento de la inflación?

Si bien muchos bancos centrales tienen como objetivo mantener la inflación entre el dos y el cuatro por ciento cada año, el reciente salto al siete por ciento está causando preocupación en todo el país. En este momento, los estadounidenses gastan más, pero pagan menos.

También se dice que la crisis de la cadena de suministro está “alimentando la inflación”. Por ejemplo, los transportistas de carga marítima obtuvieron ganancias estimadas en $ 150 mil millones en 2021, informó Bloomberg. Este número es nueve veces mayor que el año anterior. Los costos de los productos básicos y el flete están aumentando debido a la combinación de puertos congestionados y la escasez de capacidad de contenedores. 

Se espera que la inflación continúe subiendo a lo largo del año. Procter & Gamble
PG
, por ejemplo, está elevando los precios a medida que los costos para la empresa se disparan significativamente. Después de todo, la compañía anticipa pagar $2.3 mil millones en costos de productos básicos y $300 millones por mayores costos de flete después de impuestos, que es sustancialmente más de lo que pagó antes, según CNBC.

Sin embargo, a pesar de la disminución en el valor del dólar, ciertamente hay algunos beneficios de una tasa de inflación en aumento. Tomemos, por ejemplo, la actual crisis de COVID-19. Por el momento, la inflación es en gran parte el producto de las bajas tasas de interés establecidas por la Reserva Federal, los estímulos directos del gobierno y la demanda de bienes y servicios de los consumidores sofocada durante mucho tiempo a medida que el país se recupera y reabre.

La combinación de estos factores ha llevado a una mayor demanda que oferta, lo que se traduce en escasez y, en última instancia, en aumentos sustanciales de precios. Pero también es por eso que los economistas generalmente consideran que la inflación no es ni buena ni mala. En cambio, generalmente están de acuerdo en que, si bien puede afectar los bolsillos de las personas, la inflación a veces es una señal de recuperación económica.

¿Qué deberían hacer los inversores con la inflación?

La importancia de la inflación para los inversores es múltiple. Debido a que la inflación afecta el valor del dólar, puede hacer que el valor de su cartera general se desplome. Básicamente, cuanto menos valor tiene su dólar, menos valor tienen sus inversiones generales.

Dos áreas clave afectadas por la inflación que deberían preocupar a los inversores son la cadena de suministro y las acciones de consumo. 

Por un lado, los cuellos de botella en la cadena de suministro obligan a las empresas a aumentar los precios. Incluso algunas empresas o industrias que no experimentan grandes cambios en la demanda pueden verse obligadas a reducir la oferta y aumentar los precios en respuesta a otras situaciones de escasez que, en última instancia, les afectan.

Considere, por ejemplo, los semiconductores, incluidos los microchips, que se utilizan en una amplia gama de productos. Son un componente clave en la producción de tantos bienes de consumo, aunque solo representan una fracción de esa producción. Por lo tanto, la reciente escasez de semiconductores hizo que ciertos bienes fueran más caros de producir, incluso si esas industrias no eran directamente afectados por los aumentos de la demanda.

Todo esto, por supuesto, afecta el gasto de los consumidores, que, a su vez, afecta las existencias de los consumidores. Por lo general, las acciones tienden a ser más volátiles durante los períodos de alta inflación. Si bien las acciones de valor tienden a funcionar durante la inflación, las acciones de crecimiento, por otro lado, generalmente obtienen mejores rendimientos durante los períodos de baja inflación. Esto se debe a que las acciones de valor tienen un fuerte flujo de caja que se ralentiza con el tiempo, mientras que las acciones de crecimiento tienen poco o ningún flujo de caja, pero los inversores esperan que eso cambie gradualmente.

De todos modos, podría terminar pagando de más por las acciones durante los períodos de inflación y, cuando la inflación disminuya, también podrían hacerlo sus ganancias infladas. 

Para protegerse contra la inflación, debe diversificar su cartera invirtiendo en activos alternativos en una multitud de industrias. Algunos inversionistas también optan por invertir sus fondos en instrumentos financieros que están estratégicamente diseñados para protegerse contra la inflación, como valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS) de bajo riesgo y ciertos fondos mutuos y ETF que pueden ayudar a proteger su cartera.

Sin embargo, el kit de inflación de Q.ai hará el trabajo preliminar por usted. Por lo tanto, no tiene que dedicar tiempo a controlar la cadena de suministro, la demanda del consumidor o el poder adquisitivo, y no tiene que hacer cálculos numéricos calculando los movimientos estratégicos del mercado en respuesta a todo.

Obtenga más información sobre el kit de inflación y lo que puede hacer por sus inversiones.

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