Los niveles de precios continúan aumentando a un ritmo que no hemos visto en décadas.
En diciembre, los precios al consumidor de EE. UU. aumentaron un 7% año tras año, el ritmo más rápido desde junio de 1982, cuando la inflación alcanzó el 7.1%.
Si está acumulando dinero en efectivo, el aumento de la inflación significa graves consecuencias para sus ahorros.
Afortunadamente, la leyenda de las inversiones Warren Buffett tiene muchos consejos sobre qué poseer cuando los precios al consumidor suben.
En una carta de 1981 a los accionistas, Buffett destacó dos características que ayudan a las empresas a prosperar en medio de una alta inflación: la capacidad de aumentar los precios fácilmente y la capacidad de realizar más negocios sin tener que gastar demasiado.
En otras palabras, invierta en negocios con pocos activos y con poder de fijación de precios.
Aquí hay tres participaciones de Berkshire que se ajustan a la descripción.
American Express (AXP)
American Express demostró su poder de fijación de precios recientemente, ya que aumentó la tarifa anual de su tarjeta Platinum de $ 550 hasta $ 695.
La empresa también se beneficiará directamente en un entorno inflacionario.
American Express obtiene la mayor parte de su dinero a través de tarifas de descuento: a los comerciantes se les cobra un porcentaje de cada transacción con tarjeta Amex. A medida que aumenta el precio de los bienes y servicios, la empresa recibe una parte de las facturas más grandes.
De hecho, el negocio ya está en auge, ya que los ingresos de la compañía aumentaron un 25 % año tras año a $ 10.9 mil millones en el tercer trimestre.
American Express es la tercera participación más grande en Berkshire Hathaway, solo detrás de Apple y Bank of America. Con 151.6 millones de acciones de AXP, la participación de Berkshire tiene un valor de más de 24 millones de dólares.
Berkshire también posee acciones de los competidores de American Express Visa y Mastercard, aunque las posiciones son mucho más pequeñas.
Sí, American Express cotiza a más de $170 por acción. Pero puede obtener una parte más pequeña de la empresa utilizando aplicaciones de inversión que le permiten comprar fracciones de acciones con tanto dinero como esté dispuesto a gastar.
Las acciones de American Express ofrecen actualmente una rentabilidad por dividendo del 1%.
Coca-Cola (KO)
Coca-Cola es un ejemplo clásico de un negocio llamado "resistente a la recesión". Ya sea que la economía esté en auge o en dificultades, una simple lata de Coca-Cola sigue siendo asequible para la mayoría de las personas.
La posición consolidada de la empresa en el mercado también le otorga cierto poder de fijación de precios. Además, Coca-Cola siempre puede confiar en un truco que utilizó en el pasado: mantener los mismos precios pero reducir sutilmente el tamaño de la botella.
Tenga en cuenta sus fortalezas a partir de su cartera de marcas icónicas y el hecho de que sus productos se venden en más de 200 países y territorios.
Después de todo, la empresa se hizo pública hace más de 100 años. Ha sobrevivido y prosperado en muchos períodos de alta inflación.
Buffett ha tenido Coca-Cola en su cartera desde finales de los 80. Hoy, Berkshire posee 400 millones de acciones de la compañía, por un valor aproximado de $ 23.1 mil millones.
A los precios actuales, puede asegurar una rentabilidad por dividendo del 2.8 % sobre las acciones de Coca-Cola.
Manzana (AAPL)
Nadie que gaste $ 1,600 en un iPhone 13 Pro Max completamente equipado lo llamaría un robo, pero a los consumidores les encanta derrochar en productos Apple de todos modos.
A principios de este año, la gerencia reveló que la base activa instalada de hardware de la compañía superó los 1.65 mil millones de dispositivos, incluidos más de mil millones de iPhones.
Si bien los competidores ofrecen dispositivos más baratos, muchos consumidores no quieren vivir fuera del ecosistema de Apple. Eso significa que, a medida que aumenta la inflación, Apple puede traspasar costos más altos a su base de consumidores global sin preocuparse tanto por una caída en el volumen de ventas.
En la actualidad, Apple es la mayor participación de Buffett que cotiza en bolsa y representa más del 40% de la cartera de Berkshire por valor de mercado.
Una de las razones detrás de esa concentración es el gran aumento en el precio de las acciones del gigante tecnológico. Durante los últimos cinco años, las acciones de Apple han subido más del 500%.
Apple ofrece actualmente una rentabilidad por dividendo del 1.7%.
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Fuente: https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-says-best-stocks-195200409.html