Una unidad estadounidense de Corea del Sur
Group acordó reforzar la supervisión de su programa contra el lavado de dinero como parte de un acuerdo con Federal Deposit Insurance Corp.
Shinhan Bank America, que opera sucursales bancarias en los EE. UU., acordó garantizar que su programa AML fuera lo suficientemente capaz de combatir el riesgo de lavado de dinero, luego de que la FDIC en 2021 encontrara deficiencias y debilidades, según una orden de la FDIC emitida en octubre y hecha Viernes público.
Shinhan Bank America no admitió ni negó ninguna acusación de malas prácticas bancarias o violaciones de la ley, según la orden, que se emitió con el consentimiento de Shinhan Bank America. La FDIC emitió una orden similar exigiendo mejoras en los controles internos del banco en 2017. La agencia dijo que su informe de 2021 es confidencial.
Un representante del banco dijo que no sería apropiado comentar sobre un caso en curso.
Shinhan Financial Group, la empresa matriz última de Shinhan Bank America, es uno de los principales conglomerados financieros de Corea del Sur con el equivalente a $ 486 mil millones en activos en 2021, según su informe anual más reciente.
Shinhan Bank America opera 15 sucursales en los EE. UU., principalmente en lugares con poblaciones coreanas relativamente grandes, incluidos Nueva York, California, Texas y Georgia.
La orden de la FDIC requiere que Shinhan Bank America contrate a un tercero para revisar la administración y el personal de su programa ALD, y ordena a la junta directiva del banco que aumente inmediatamente su supervisión del programa. Además, se ordenó a Shinhan que se asegurara de haber evaluado con precisión sus riesgos y que revisara sus controles internos.
La FDIC también ordenó a Shinhan Bank America que adopte un programa de capacitación efectivo para educar a su personal sobre las políticas ALD y validar su sistema de monitoreo de actividades sospechosas. El banco debe revisar las transacciones a partir de septiembre de 2020 en busca de actividad sospechosa, y se le podría ordenar que revise las transacciones que se remontan a 2017.
Gu Seon Song, ex director ejecutivo de auditoría de Shinhan Bank America, demandó al banco el año pasado en Nueva York por supuestamente despedirlo después de que se negara a minimizar las debilidades del programa ALD del banco.
El Sr. Song en su demanda dijo que el entonces director ejecutivo de Shinhan Bank America exigió que modificara la conclusión de un informe de auditoría interna de que Shinhan Bank America tenía un programa ALD insatisfactorio.
Ese informe, que se elaboró siguiendo la orden de la FDIC de 2017, atribuyó los supuestos problemas a una supervisión administrativa inapropiada y una alta rotación en la oficina que supervisa el programa, dijo Song.
El Sr. Song dijo que luego presentó el informe negativo a un examinador de la FDIC y posteriormente fue despedido. Demandó al banco en virtud de una ley estadounidense que protege al personal del banco de represalias si se dedican a denunciar irregularidades.
Esa demanda aún está en curso. Shinhan Bank America en una presentación legal ha negado las acusaciones del Sr. Song acerca de darle instrucciones al Sr. Song para modificar el informe de auditoría y que fue despedido porque proporcionó el informe a la FDIC.
Un abogado de Song no respondió a una solicitud de comentarios.
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Fuente: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo